#韩国批准修法收紧加密交易所监管 El gobierno de Corea anunció el 11 de agosto de 2026 que el Gabinete de Estado ya aprobó la enmienda al decreto de aplicación de la “Ley sobre información financiera específica”. La medida refuerza de forma integral la supervisión de los exchanges de criptoactivos (VASP). Algunas disposiciones entrarán en vigor a partir del 20 de agosto, mientras que las normas complementarias, como la Travel Rule, se aplicarán en seis meses. Las plataformas existentes disponen de un período transitorio de un año.
Los cambios clave son cuatro: primero, se elimina la exención de 1 millón de wones (aprox. 700 dólares) de la Travel Rule; todas las transferencias entre plataformas, sin importar el importe, deberán transmitir la información del remitente y del destinatario, cerrando la brecha para evadir la supervisión mediante la fragmentación de montos pequeños. En operaciones que involucren exchanges extranjeros o carteras personales que transfieran importes superiores a 10 millones de wones, se deberá crear un sistema independiente de monitoreo de transacciones sospechosas. Segundo, la revisión de accionistas se amplía desde ejecutivos a accionistas controladores y beneficiarios reales. Se prestará especial atención a antecedentes de delitos económicos, evasión de impuestos y lavado de dinero. La FIU podrá emitir licencias con condiciones; además, según rumores de mercado, el límite de participación de los grandes accionistas o bien se situará en un 15%–20%. Tercero, se cuantifican los parámetros de solvencia: el ratio de endeudamiento de los exchanges no podrá superar el 200% y deberán contar con personal de gestión de riesgos, sistemas de control interno e infraestructura adecuada. Cuarto, para plataformas en el exterior y carteras de autoincustodia, se aplicará una clasificación por niveles de riesgo: las transferencias desde jurisdicciones extranjeras compatibles y de bajo riesgo pueden permitirse; en principio se desbloquea la transferencia interna del mismo titular; y los contrapartes de alto riesgo tendrán prohibición directa de acceso. Las apps de 29 exchanges extranjeros que no se han registrado en la FIU ya han sido retiradas en Corea.
Esta medida sigue la línea de la Ley coreana de protección de usuarios de activos virtuales, conectando los criptoactivos con los marcos de supervisión contra el lavado de dinero y de control de divisas. A corto plazo, incrementa los costos de cumplimiento y reduce el espacio de los exchanges pequeños y de las plataformas extranjeras; a largo plazo, favorece a los operadores locales con licencia (como Upbit, Bithumb, etc.) y al sistema de custodia bancaria. También se alinea con la dirección del “Proyecto de Ley Marco de Activos Digitales” que están redactando.
Los cambios clave son cuatro: primero, se elimina la exención de 1 millón de wones (aprox. 700 dólares) de la Travel Rule; todas las transferencias entre plataformas, sin importar el importe, deberán transmitir la información del remitente y del destinatario, cerrando la brecha para evadir la supervisión mediante la fragmentación de montos pequeños. En operaciones que involucren exchanges extranjeros o carteras personales que transfieran importes superiores a 10 millones de wones, se deberá crear un sistema independiente de monitoreo de transacciones sospechosas. Segundo, la revisión de accionistas se amplía desde ejecutivos a accionistas controladores y beneficiarios reales. Se prestará especial atención a antecedentes de delitos económicos, evasión de impuestos y lavado de dinero. La FIU podrá emitir licencias con condiciones; además, según rumores de mercado, el límite de participación de los grandes accionistas o bien se situará en un 15%–20%. Tercero, se cuantifican los parámetros de solvencia: el ratio de endeudamiento de los exchanges no podrá superar el 200% y deberán contar con personal de gestión de riesgos, sistemas de control interno e infraestructura adecuada. Cuarto, para plataformas en el exterior y carteras de autoincustodia, se aplicará una clasificación por niveles de riesgo: las transferencias desde jurisdicciones extranjeras compatibles y de bajo riesgo pueden permitirse; en principio se desbloquea la transferencia interna del mismo titular; y los contrapartes de alto riesgo tendrán prohibición directa de acceso. Las apps de 29 exchanges extranjeros que no se han registrado en la FIU ya han sido retiradas en Corea.
Esta medida sigue la línea de la Ley coreana de protección de usuarios de activos virtuales, conectando los criptoactivos con los marcos de supervisión contra el lavado de dinero y de control de divisas. A corto plazo, incrementa los costos de cumplimiento y reduce el espacio de los exchanges pequeños y de las plataformas extranjeras; a largo plazo, favorece a los operadores locales con licencia (como Upbit, Bithumb, etc.) y al sistema de custodia bancaria. También se alinea con la dirección del “Proyecto de Ley Marco de Activos Digitales” que están redactando.