أقرت كوريا الجنوبية تعديلات تنظيمية توسّع نطاق قاعدة «Travel Rule» في قطاع الأصول المشفّرة، بحيث لم تعد متطلبات تبادل المعلومات مقتصرة على التحويلات التي تتجاوز 1 مليون وون، بل ستشمل جميع التحويلات بين مزودي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين.

وجاءت الموافقة من مجلس الوزراء على تعديلات في اللائحة التنفيذية لقانون الإبلاغ واستخدام معلومات المعاملات المالية المحددة، ما يعني عملياً أن أي تحويل بين منصات مشفّرة مسجلة سيخضع لمتطلبات مشاركة بيانات المرسل والمستقبل بغض النظر عن قيمة المبلغ.

ما الذي يتغير للشركات؟

بموجب القواعد الجديدة، ستحتاج المنصات المستقبلة إلى الحصول على معلومات المرسل والمستقبل، مع منحها صلاحية طلب البيانات الناقصة أو رفض المعاملة إذا لم تكن المعلومات المطلوبة متاحة. وتهدف هذه الخطوة إلى سد ثغرة كان يمكن لبعض المستخدمين استغلالها عبر تقسيم التحويلات إلى مبالغ صغيرة لتفادي العتبة السابقة.

وأشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى مثال استخدم فيه أحد المستخدمين إيداعاً يقارب 200 مليون وون لشراء Tether USDt (USDT)، ثم نفّذ 216 عملية سحب، كانت كل واحدة منها أقل من 1 مليون وون.

عملياً، يعني ذلك أن الشركات ستحتاج إلى رفع مستوى التنسيق بين أنظمة الامتثال وعمليات KYC وTravel Rule، لأن نطاق التحقق لم يعد مرتبطاً بحجم التحويل فقط، بل بطبيعة الجهة المستقبلة وكونها مسجلة داخل النظام التنظيمي الكوري.

تشدّد إضافي على التحويلات الخارجية والمحافظ الشخصية

التعديلات لا تقتصر على إلغاء العتبة، بل تشمل أيضاً متطلبات جديدة لمكافحة غسل الأموال في التحويلات المرتبطة بالمنصات الخارجية والمحافظ الشخصية. وسيُطلب من مزودي الخدمات المحليين المسجلين تحديد التحويلات المسموح بها بناءً على مستوى المخاطر الذي تمثله الجهة المقابلة.

وبحسب القواعد المعلنة، ستُسمح التحويلات إلى المنصات الخارجية منخفضة المخاطر، كما ستُسمح التحويلات المرتبطة بمنصات أجنبية أخرى أو بمحافظ شخصية عندما يكون المرسل والمستقبل الشخص نفسه. أما التحويلات التي تتضمن أطرافاً تُصنَّف عالية المخاطر فستكون محظورة.

كما ستُلزم المنصات ببناء أنظمة داخلية لرصد المعاملات المشبوهة في التحويلات التي تبلغ 10 ملايين وون على الأقل عندما تكون مرتبطة بمنصات أجنبية أو محافظ شخصية.

ماذا يعني ذلك للمستخدمين؟

بالنسبة للمستخدمين، قد تصبح التحويلات بين المنصات أكثر انضباطاً من حيث جمع البيانات والتحقق منها، وقد يواجه البعض طلبات إضافية لتقديم معلومات الهوية أو تأكيدات مرتبطة بالجهة المستقبلة. كما قد تؤدي هذه المتطلبات إلى تغييرات في تصميم مسارات الإيداع والسحب داخل المنصات العاملة في كوريا الجنوبية وخارجها.

وترى السلطات أن هذه الإجراءات ضرورية بعد رصد زيادة في شبهات غسل الأموال المرتبطة بالمنصات الخارجية والمحافظ الشخصية، مستفيدة من فجوات في قواعد الامتثال الحالية.

وتتضمن التعديلات أيضاً تشديداً على شروط تسجيل مزودي خدمات الأصول المشفّرة، بما يشمل المعايير المتعلقة بالسلامة المالية والضوابط الداخلية والموظفين والبنية التحتية، إلى جانب توسيع التدقيق في المساهمين الرئيسيين.

ومن المقرر أن تدخل أحكام تسجيل مزودي الخدمات حيز التنفيذ في 20 أغسطس، بينما ستحصل الجهات القائمة على مهلة إضافية لمدة عام للامتثال لبعض متطلبات السلامة المالية والموظفين والبنية التحتية والضوابط الداخلية. أما توسيع «Travel Rule» ومتطلبات مكافحة غسل الأموال المرتبطة بالتحويلات فسيبدأ تطبيقه بعد ستة أشهر من نشر المرسوم.

#تنظيم #أصول_مشفرة $USDT