El Travel Rule de la Comisión de Valores y Futuros (FSC) entra en vigor en octubre: las transferencias por más de 30.000 TWD deben informar la fecha de nacimiento y la dirección
Las transferencias de criptoactivos en Taiwán darán un nuevo paso en materia de cumplimiento normativo. Según un reporte de la cadena Crónica Económica, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) anunció el 4 de agosto de 2026 la planificación por fases para la implementación de la normativa de “Travel Rule” aplicable a los criptoactivos. En la primera fase, prevista para partir de octubre de 2026, se aplicará a las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) dentro de Taiwán.
Implementación en dos fases: primero en el ámbito nacional y, antes de finales de 2027, se extenderá a operaciones transfronterizas. La FSC planea aplicarlo en dos etapas: la primera fase, desde octubre de 2026, se aplicará a las transferencias de criptoactivos entre VASP dentro del país; la segunda fase, prevista para antes de finales de 2027, ampliará además las transferencias transfronterizas entre VASP nacionales y extranjeros. La base legal de esta regla es la “Ley de prevención del lavado de dinero” (《洗錄防制法》), y la autoridad competente es la Oficina de Valores y Futuros de la FSC (金管會證期局). Esta es también una etapa de despliegue gradual tras la entrada en vigor de la ley especial para los servicios de criptoactivos en Taiwán.
Por transferencias individuales que superen los 30.000 TWD, se debe proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección. Según la normativa, cuando el usuario realice una transferencia de criptoactivos de entrada o de salida, la plataforma deberá obtener, transmitir y verificar la información necesaria del remitente y del destinatario. Cuando el valor de la transferencia individual exceda 30.000 dólares taiwaneses, además se deberán obtener datos adicionales según el tipo de clasificación: las personas naturales deben proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección de residencia; las personas jurídicas, el número oficial de identificación y la dirección registrada de constitución. El VASP del destinatario también debe cotejar esta información con los datos de sus propios clientes.
Para conectarse con el FATF: el objetivo de cumplir con la Travel Rule para evitar la pena máxima de 10 millones de TWD es que, en el caso de criptoactivos con características de anonimato y transfronterizas, al momento de transferirse se transmitan de forma simultánea la información de ambas partes de la operación, con el fin de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, en línea con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional para el lavado de dinero (FATF). El subdirector general de la Oficina de Valores y Futuros de la FSC, Huang Zhonghao (黃仲豪), explicó que la autoridad competente ya había llegado a un consenso con la Asociación de la Industria de Comercio de Moneda Virtual y con los operadores sobre las especificaciones técnicas y la integración mediante API. Quienes infrinjan la norma podrán enfrentar multas de 500.000 a 10.000.000 TWD.
Actualmente, los servicios y los procedimientos operativos de cada bolsa de intercambio se mantienen sin cambios. El momento real de puesta en marcha, el alcance aplicable y la información requerida serán anunciados por los proveedores una vez confirmados.
Este artículo “El Travel Rule de la FSC entra en vigor en octubre: las transferencias por más de 30.000 deben informar la fecha de nacimiento y la dirección” apareció por primera vez en .
Las transferencias de criptoactivos en Taiwán darán un nuevo paso en materia de cumplimiento normativo. Según un reporte de la cadena Crónica Económica, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) anunció el 4 de agosto de 2026 la planificación por fases para la implementación de la normativa de “Travel Rule” aplicable a los criptoactivos. En la primera fase, prevista para partir de octubre de 2026, se aplicará a las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) dentro de Taiwán.
Implementación en dos fases: primero en el ámbito nacional y, antes de finales de 2027, se extenderá a operaciones transfronterizas. La FSC planea aplicarlo en dos etapas: la primera fase, desde octubre de 2026, se aplicará a las transferencias de criptoactivos entre VASP dentro del país; la segunda fase, prevista para antes de finales de 2027, ampliará además las transferencias transfronterizas entre VASP nacionales y extranjeros. La base legal de esta regla es la “Ley de prevención del lavado de dinero” (《洗錄防制法》), y la autoridad competente es la Oficina de Valores y Futuros de la FSC (金管會證期局). Esta es también una etapa de despliegue gradual tras la entrada en vigor de la ley especial para los servicios de criptoactivos en Taiwán.
Por transferencias individuales que superen los 30.000 TWD, se debe proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección. Según la normativa, cuando el usuario realice una transferencia de criptoactivos de entrada o de salida, la plataforma deberá obtener, transmitir y verificar la información necesaria del remitente y del destinatario. Cuando el valor de la transferencia individual exceda 30.000 dólares taiwaneses, además se deberán obtener datos adicionales según el tipo de clasificación: las personas naturales deben proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección de residencia; las personas jurídicas, el número oficial de identificación y la dirección registrada de constitución. El VASP del destinatario también debe cotejar esta información con los datos de sus propios clientes.
Para conectarse con el FATF: el objetivo de cumplir con la Travel Rule para evitar la pena máxima de 10 millones de TWD es que, en el caso de criptoactivos con características de anonimato y transfronterizas, al momento de transferirse se transmitan de forma simultánea la información de ambas partes de la operación, con el fin de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, en línea con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional para el lavado de dinero (FATF). El subdirector general de la Oficina de Valores y Futuros de la FSC, Huang Zhonghao (黃仲豪), explicó que la autoridad competente ya había llegado a un consenso con la Asociación de la Industria de Comercio de Moneda Virtual y con los operadores sobre las especificaciones técnicas y la integración mediante API. Quienes infrinjan la norma podrán enfrentar multas de 500.000 a 10.000.000 TWD.
Actualmente, los servicios y los procedimientos operativos de cada bolsa de intercambio se mantienen sin cambios. El momento real de puesta en marcha, el alcance aplicable y la información requerida serán anunciados por los proveedores una vez confirmados.
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