Puntos clave a recordar
En 2025, de los 6.690 millones de dólares en pérdidas potenciales relacionadas con estafas y fraudes que Binance ha evitado —incluidas las debidas al robo de cuentas y fraudes por transferencia bancaria—, 3.900 millones correspondieron a intentos de estafa.
Además de recuperar más de 12,8 millones de dólares en activos robados, hemos neutralizado estafas sofisticadas al tiempo que permitimos a los usuarios proteger su dinero gracias a tecnologías de vanguardia, un acompañamiento empático y capacitación de usuarios.
La seguridad es una misión compartida: al combinar innovación continua y vigilancia comunitaria, Binance contribuye a establecer la confianza, la resiliencia y una participación más segura en las criptomonedas para todos.
En 2025, mientras la industria de criptomonedas aceleraba su marcha hacia una adopción masiva, las amenazas y los riesgos relacionados con la seguridad también evolucionaron. Impulsadas por la eficacia de la IA y técnicas de explotación cada vez más sofisticadas, estas amenazas hacen que las defensas estáticas o reactivas sean insuficientes. El desafío para Binance, como plataforma líder del sector, ya no es simplemente prevenir el crimen con enfoques clásicos, sino responder con capacidades de seguridad que evolucionen tan rápido como las amenazas. Para cumplir con las exigencias de un entorno dinámico, hemos diseñado un marco de gestión de riesgos en evolución continua, impulsado por la IA, análisis avanzados e inteligencia operativa. Al continuar innovando sobre esta base, aspiramos a que nuestros usuarios puedan participar en el futuro de las finanzas con total confianza y tranquilidad.
No existe una solución milagrosa contra las estafas. En lugar de confiar en un solo mecanismo de seguridad, hemos implementado un ecosistema de protección completo, cubriendo la detección proactiva, la intervención rápida como el bloqueo de actividades sospechosas y la formación continua de los usuarios. Aunque muchos sistemas funcionan en segundo plano, nuestra estrategia se basa en dos ejes: fortalecer nuestras bases operativas e integrar tecnologías de nueva generación. Aquí está cómo hemos respondido a estas prioridades en 2025.
Resultados de los esfuerzos anti-estafa y de recuperación de Binance en 2025
En 2025, recuperamos más de 12,8 millones $ para nuestros usuarios, lo que representa un aumento de casi el 41 % en comparación con el año anterior. Nuestros sistemas de detección mejorados han permitido prevenir más de 3,9 mil millones $ en pérdidas potenciales relacionadas con estafas. Esta cifra representa los casos en los que nuestro equipo de Riesgos identificó actividades de alto riesgo y detuvo transacciones sospechosas o emitió alertas a los usuarios. A lo largo del año, hemos puesto en la lista negra más de 36,000 direcciones maliciosas y enviado más de 9,600 alertas emergentes diarias para informar a los usuarios en tiempo real. Cada mes, hemos logrado recuperar fondos para más de 4,000 usuarios, lo que suma más de 48,000 recuperaciones en 2025.
En 2025, la estafa de la "frase secreta compartida" se disparó, con estafadores haciéndose pasar por agentes de Binance para convencer a los usuarios de transferir sus fondos a carteras que ellos controlaban, utilizando una falsa frase secreta para generar confianza. En su punto máximo en enero, se reportaron más de 600 casos en un mes, pero las medidas anti-riesgo y la formación de usuarios implementadas posteriormente lograron reducir esta cifra a menos de 170 casos mensuales en noviembre.
Estimando que un intercambio empático permite cortar la panique y contener las estafas de manera más efectiva que los mensajes escritos, hemos asignado más recursos al apoyo humano a los usuarios en riesgo, lo que ha generado un aumento del 20 % en las llamadas de voz integradas en la aplicación en un año, con más de 36,000 llamadas a víctimas potenciales en 2025.
Además, hemos reforzado la protección de los públicos vulnerables, incluyendo a las personas mayores, enviando más de 110,000 alertas personalizadas de alto riesgo durante 2025, para ayudarles a detectar estafas antes de que los fondos abandonen sus cuentas.
Los cuatro pilares de la iniciativa anti-estafa
El año pasado, lanzamos nuestra iniciativa de reembolso anti-estafa, basada en cuatro pilares para estructurar nuestras medidas de protección de los usuarios. Sin embargo, dado que las tácticas de estafa evolucionan constantemente, nuestras estrategias también deben adaptarse.
Aquí hay un resumen de los avances e iniciativas clave realizadas en torno a estos cuatro pilares en 2025.
Protección proactiva
La mejor manera de luchar contra las estafas es prevenir la pérdida antes de que ocurra. En 2025, hemos reforzado nuestra red de inteligencia mundial y ampliado nuestras capacidades de rastreo de amenazas para identificar y poner en la lista negra las direcciones maliciosas.
Más allá de las defensas en segundo plano, hemos puesto énfasis en la protección de los usuarios en tiempo real al ofrecer intervenciones de riesgo personalizadas para los grupos más vulnerables, y al entregar alertas apropiadas en el momento de la transferencia para ayudar a los usuarios a identificar el peligro en el momento crucial.
Red de seguridad 24 horas al día, 7 días a la semana
Aunque existen salvaguardias, algunos usuarios pueden aún realizar transferencias arriesgadas. Para su protección, mantenemos una "red de seguridad" 24 horas al día que nos permite congelar los fondos enviados a cuentas reportadas, creando así una ventana valiosa para la investigación y recuperación. En 2025, hemos reforzado nuestro apoyo humano en casos de alto riesgo. Respaldados por nuestras medidas de control anti-estafa, nuestros equipos han podido identificar, alertar y disuadir a los usuarios vulnerables de enviar dinero a estafadores.
Los 9 niveles de las medidas de control anti-estafa de Binance
Recuperación rápida
Nuestro sistema de recuperación rápida combina una declaración de usuario simplificada y un análisis instantáneo impulsado por la IA, lo que permite congelar cuentas sospechosas en cuestión de segundos. Aunque realizamos verificaciones manuales exhaustivas y monitoreamos proactivamente los flujos de fondos, la responsabilidad principal del rastreo y la recuperación a menudo recae en las autoridades. Además, los estafadores generalmente mueven los fondos robados inmediatamente en la blockchain, lo que complica la recuperación total. A pesar de todo, seguimos apoyando a las víctimas verificadas en cualquier momento, facilitando reembolsos tan pronto como los fondos aún son accesibles para nosotros.
Apoyo a las víctimas silenciosas
Muchas víctimas de estafas permanecen en silencio, ya sea por vergüenza o porque piensan que la recuperación es imposible. Llenamos esta brecha con ayuda proactiva que identifica a los usuarios que han enviado, sin saberlo, fondos a cuentas fraudulentas congeladas. Al guiar a estas víctimas potenciales a lo largo del proceso de recuperación, nos aseguramos de que cada uno sea tratado de manera justa y compasiva. Nuestro objetivo es transformar el sufrimiento silencioso en acompañamiento y recuperación reales.
En 2025, frente al fraude, los usuarios encontraron un apoyo vital gracias a las iniciativas de recuperación de Binance. Desde la congelación rápida de billeteras fraudulentas hasta el acompañamiento en la denuncia, estas intervenciones han convertido pérdidas potenciales en alivio. Descubra sus testimonios para ver cómo nuestras estrategias han ayudado a usuarios reales: un menor víctima de una falsa tienda en línea; un usuario confirmado que perdió sus fondos tras el hackeo de la cuenta de un vendedor de confianza; un trader principiante atrapado por un falso "mentor de trading".
Primer paso hacia la recuperación: el rastreo de fondos robados
Para esperar recuperar los fondos de las víctimas, el rastreo es esencial. Los activos robados a menudo pasan por direcciones externas en la blockchain o en otras plataformas de intercambio centralizadas antes de regresar a cuentas de Binance.
Nuestro método se basa en el análisis del historial de transacciones para vincular la transferencia inicial de la víctima con el posterior recorrido de los fondos. Esta visibilidad nos permite congelar la cuenta sospechosa, seguir el flujo y, tan pronto como sea posible, facilitar el reembolso de la víctima por parte del estafador.
Defensas inteligentes: el papel de la IA y el aprendizaje automático
La integración del aprendizaje automático y de la inteligencia artificial por Binance representa un cambio fundamental en la lucha contra el fraude. Los atacantes utilizan la IA para intensificar y acelerar las estafas, haciendo que las reglas manuales queden obsoletas. En respuesta, nuestros estrategas anti-estafa han adoptado un enfoque nativo de IA, utilizando modelos avanzados para alimentar un marco de riesgo más rápido, inteligente y escalable de manera continua, como muestran los ejemplos a continuación.
Fábrica de Estrategias de Riesgo: Nuestro asistente de IA diseñado a medida reduce el tiempo entre la detección de una nueva amenaza y el despliegue de las protecciones. Identifica automáticamente los patrones efectivos y genera reglas, así como pruebas, a partir de nuevos casos relacionados con una amenaza, reduciendo así el tiempo de reacción.
Detección de pruebas de pago falsas: Algunos estafadores intentan engañar a los vendedores enviando imágenes falsas de prueba de pago (POP) para hacer creer que se ha realizado una transferencia. Para contrarrestar esto, Binance ha implementado una cadena de procesamiento basada en visión por computadora enfocada en la detección de imágenes POP fraudulentas, permitiendo el bloqueo rápido de transacciones sospechosas y la protección de los usuarios antes de cualquier transferencia de fondos.
IA multimodal para el procesamiento de informes de estafa: Para mejorar aún más la detección, Binance ha desplegado un modelo de IA multimodal que combina varios tipos de datos, incluyendo los registros de comportamiento de las transacciones y los informes de los usuarios. Al agregar datos estructurados y no estructurados, el modelo identifica patrones de otro modo invisibles. Este enfoque permite reducir considerablemente el tiempo de procesamiento de los informes, ofreciendo respuestas más rápidas, menos pérdidas y una experiencia mejorada en toda la plataforma.
La seguridad, una asociación
Ante todo, la seguridad es una asociación. Mientras nuestra IA y nuestros investigadores trabajan entre bastidores, usted mantiene el control de sus activos. Protéjase adoptando estos hábitos clave:
1. Considere las alertas como paradas y no como simples sugerencias: Cuando aparece una alerta de riesgo de Binance en el momento de un retiro, es una advertencia emitida por nuestro motor de riesgos que detecta una amenaza probable. No haga clic mecánicamente. Tómese el tiempo para leer los detalles y reconsiderar la transacción. Esta breve pausa puede marcar la diferencia entre la seguridad y el riesgo de estafa.
2. Salga del silencio: Informe cualquier actividad sospechosa. Cada informe ayuda a entrenar la IA y refuerza la protección para millones de usuarios. Si sospecha de una estafa, reaccione de inmediato. Declárela rápida y simplemente a través de la página de auto-informe. De lo contrario, siga también los pasos indicados aquí.
3. Proteja su cuenta a través de Binance Verify y el código anti-phishing: Su vigilancia sigue siendo la primera línea de defensa. Binance ofrece herramientas para verificar las comunicaciones y detectar impostores:
Binance Verify: Verifique instantáneamente si un dominio, una dirección de correo electrónico, un número de teléfono o un identificador de Telegram está oficialmente afiliado a Binance.
Código anti-phishing: Configure un código único que se mostrará en cada correo electrónico y SMS auténtico de Binance, para evitar la suplantación de mensajes.
Conclusión
En 2025, la mayoría de las pérdidas causadas por estafas se basaron en la rapidez, la presión y la desinformación al transferir fondos por parte del usuario. Respondemos a esta realidad con defensas multicapa y operativas en tiempo real: una detección más temprana, alertas mejor dirigidas, procedimientos de congelación y recuperación acelerados, y un acompañamiento que ayuda a los usuarios a ralentizar antes de que un error se vuelva irreversible. A medida que la criptomoneda gana en adopción, la seguridad debe evolucionar con ella, lo que exige construir sistemas que reduzcan los riesgos sin obstaculizar al usuario legítimo. Continuaremos reforzando los controles y la formación para una participación segura, e invitamos a nuestros usuarios a tomar las alertas en serio, verificar los canales y reportar actividades sospechosas rápidamente para mejorar la protección para todos.