¿No te atreves a vender tus monedas y te faltan stablecoins? Prueba un préstamo con garantía sin entregar la clave privada
Como un veterano que mantiene mucho Bitcoin (HODL), a menudo me enfrento a un dilema bastante concreto: recientemente me apareció una oportunidad de arbitraje interesante y necesito una cantidad de stablecoins como capital. Pero no quiero vender el BTC que tengo, ni transferirlos a una plataforma centralizada de inversión, porque asumiría un riesgo desconocido de que se vayan con el dinero. Para tener liquidez, ¿tiene que ser obligatorio entregar el control subyacente?
Con esa pregunta, recientemente investigué los Trustless Bitcoin Vaults (TBV) que está impulsando el proyecto @BabylonLabs_io . Después de probar su mecanismo de préstamo en Aave v4, descubrí que la forma en que resuelve este dilema es bastante directa. Cuando quiero pedir prestado USDC de la versión de prueba, no se le exige a mi BTC que se convierta a WBTC, ni sale de mi billetera de Bitcoin. Solo queda bloqueado en el monedero (vault) Taproot de la cadena original de Bitcoin; mediante una prueba criptográfica, Aave en Ethereum cree que “mis activos realmente están ahí” y, por tanto, libera el monto del préstamo.
Al completar toda esta lógica, ajusté de manera más subjetiva los límites de confianza sobre los activos que poseo. Para mí, al evaluar un esquema de garantía entre cadenas, lo más importante ya no es lo bajos que sean los intereses, sino “en el bolsillo de quién está el activo durante la vigencia del préstamo”. TBV convierte la garantía en un simple “bloqueo de estado”: mientras el factor de salud después de pedir prestado se mantenga por encima de 1.0 y no se dispare un liquidación forzada por Aave, ningún tercero puede usar unilateralmente ese dinero en mi cadena original.
Por supuesto, esto no significa que no existan costos de fricción. Durante las pruebas, los tiempos de espera de bloques para la validación entre redes, y los desafíos del periodo de challenge al momento de canjear, me recuerdan que el costo de obtener crédito sin custodia es el costo de tiempo. Esa lentitud se paga para ganar la tranquilidad de tener la propiedad absoluta de los activos.
Esta nueva ruta para extraer liquidez sin entregar claves privadas ya está disponible en la red de pruebas pública. Si tú también, como yo, eres extremadamente sensible a la cesión de activos, te recomiendo practicar el proceso de interacción entre dos redes; puedes enviar directamente al equipo del proyecto la sensación de trabas o retrasos que aparezca al operar la página. Para cerrar, una última nota: lo que sostiene el gobierno de la red subyacente y su funcionamiento seguro y estable sigue siendo su token nativo $BABY .
#baby
$BTC $ETH
Como un veterano que mantiene mucho Bitcoin (HODL), a menudo me enfrento a un dilema bastante concreto: recientemente me apareció una oportunidad de arbitraje interesante y necesito una cantidad de stablecoins como capital. Pero no quiero vender el BTC que tengo, ni transferirlos a una plataforma centralizada de inversión, porque asumiría un riesgo desconocido de que se vayan con el dinero. Para tener liquidez, ¿tiene que ser obligatorio entregar el control subyacente?
Con esa pregunta, recientemente investigué los Trustless Bitcoin Vaults (TBV) que está impulsando el proyecto @BabylonLabs_io . Después de probar su mecanismo de préstamo en Aave v4, descubrí que la forma en que resuelve este dilema es bastante directa. Cuando quiero pedir prestado USDC de la versión de prueba, no se le exige a mi BTC que se convierta a WBTC, ni sale de mi billetera de Bitcoin. Solo queda bloqueado en el monedero (vault) Taproot de la cadena original de Bitcoin; mediante una prueba criptográfica, Aave en Ethereum cree que “mis activos realmente están ahí” y, por tanto, libera el monto del préstamo.
Al completar toda esta lógica, ajusté de manera más subjetiva los límites de confianza sobre los activos que poseo. Para mí, al evaluar un esquema de garantía entre cadenas, lo más importante ya no es lo bajos que sean los intereses, sino “en el bolsillo de quién está el activo durante la vigencia del préstamo”. TBV convierte la garantía en un simple “bloqueo de estado”: mientras el factor de salud después de pedir prestado se mantenga por encima de 1.0 y no se dispare un liquidación forzada por Aave, ningún tercero puede usar unilateralmente ese dinero en mi cadena original.
Por supuesto, esto no significa que no existan costos de fricción. Durante las pruebas, los tiempos de espera de bloques para la validación entre redes, y los desafíos del periodo de challenge al momento de canjear, me recuerdan que el costo de obtener crédito sin custodia es el costo de tiempo. Esa lentitud se paga para ganar la tranquilidad de tener la propiedad absoluta de los activos.
Esta nueva ruta para extraer liquidez sin entregar claves privadas ya está disponible en la red de pruebas pública. Si tú también, como yo, eres extremadamente sensible a la cesión de activos, te recomiendo practicar el proceso de interacción entre dos redes; puedes enviar directamente al equipo del proyecto la sensación de trabas o retrasos que aparezca al operar la página. Para cerrar, una última nota: lo que sostiene el gobierno de la red subyacente y su funcionamiento seguro y estable sigue siendo su token nativo $BABY .
#baby
$BTC $ETH