Las plataformas de intercambio nacionales tienen limitaciones en las operaciones con futuros y funciones de apalancamiento. En cambio, las plataformas de intercambio extranjeras permiten utilizar estas funciones libremente, lo que puede atraer naturalmente a los inversores que buscan diversas opciones de inversión.
Sin embargo, hay aspectos que deben considerarse al utilizar plataformas de intercambio extranjeras. Específicamente, la regla de viaje (Travel Rule).
Si se realizan depósitos y retiros sin conocer bien este sistema, puede experimentar la incomodidad de que los fondos queden temporalmente bloqueados. Hoy exploraremos el significado de la regla de viaje y sus criterios de aplicación, así como la forma de depositar activos de manera segura.
Si se concentra solo 5 minutos, podrá comprender cómo depositar y retirar criptomonedas de forma segura sin sufrir pérdidas innecesarias debido a regulaciones complejas.
Si aún no se ha registrado en un intercambio extranjero, puede hacerlo a través del enlace a continuación.
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1. Razones para usar intercambios extranjeros
Los intercambios extranjeros con una variedad de criptomonedas y tasas de interés altas, como Binance, son valorados mucho más.
Sin embargo, al transferir fondos desde un intercambio nacional a uno extranjero, la regla de viaje se aplica sin excepción.
No hay excepciones, incluso si el monto es inferior a 1 millón de wones.
No es necesario sentirse abrumado. El punto más importante es que el nombre en inglés y la fecha de nacimiento en los intercambios nacionales y extranjeros deben coincidir exactamente.
Si hay alguna diferencia en la ortografía o el espacio, el retiro puede retrasarse o bloquearse, por lo que se debe tener cuidado.
2. Significado y criterios de la regla de viaje
En nuestro país, la regla de viaje se implementó formalmente a partir del 25 de marzo de 2022, según la enmienda de la ley de activos virtuales.
La regla de viaje se refiere a un estándar internacional que requiere el envío conjunto de información del remitente y el receptor para prevenir el lavado de dinero al transferir criptomonedas.
Al principio de la implementación, solo se aplicó a transacciones de más de 1 millón de wones,
Pero a partir de febrero de 2025, la regla de viaje se aplicará también a transacciones de menos de 1 millón de wones en intercambios principales como Bithumb y Upbit.
Intentar dividir el monto de la transacción para evitar la regla de viaje puede considerarse un 'transacción sospechosa'.
Mover fondos de esta manera puede conllevar el riesgo de que el intercambio bloquee los depósitos y retiros, por lo que se debe tener cuidado.
Ha habido casos en los que algunos inversores han tenido problemas al dividir el monto para la transferencia,
Entender y cumplir con el significado y los criterios de la regla de viaje es la forma más segura.
3. Métodos de depósito
Entonces, ¿cómo puede depositar su dinero de forma segura sin que se bloquee? La solución es más simple de lo que parece.
El principio más importante es que los nombres de las cuentas en los intercambios nacionales y extranjeros deben ser idénticos.
La ortografía de su nombre en inglés y cada espacio deben coincidir perfectamente.
El proceso de depósito es el siguiente.
Obtenga la dirección de depósito del intercambio extranjero donde va a depositar (por ejemplo: Binance).
Ingrese la dirección correspondiente en la pantalla de retiro del intercambio nacional.
Una vez que seleccione correctamente la red y realice la transferencia, estará completo.
Es necesario seguir este proceso exactamente para evitar que el dinero se envíe incorrectamente o se pierda.
Particularmente si es su primera transacción, es recomendable realizar un depósito de prueba con una pequeña cantidad.
4. La regla de viaje, un dispositivo de seguridad, no una regulación compleja
La regla de viaje no es una restricción molesta, sino un dispositivo de seguridad mínimo para proteger los activos del inversor.
Si comprende correctamente el significado y los criterios de este sistema, podrá prevenir suficientemente el problema de que su dinero se bloquee al transferir criptomonedas desde intercambios nacionales como Upbit o Bithumb a intercambios extranjeros.
La regla de viaje también es una regla básica para crear un entorno de transacciones legalmente seguro.
Por lo tanto, es sabio desarrollar el hábito de verificar cada vez que realice una transacción.
En este artículo, hemos revisado en detalle el significado de la regla de viaje, sus criterios de aplicación y cómo hacer depósitos de forma segura. Si comprende bien esta información, podrá gestionar sus activos de manera segura sin verse atrapado en regulaciones complejas.
Cuando continúe invirtiendo en criptomonedas, le recomiendo que consulte esta información para realizar transacciones más seguras y eficientes.