El Banco Central de Irlanda ha multado a Coinbase Europe con 21.5 millones de euros (24.8 millones de dólares) por incumplimientos de la legislación contra el blanqueo de capitales.
Coinbase no pudo monitorear 176 mil millones de euros en 30 millones de transacciones debido a fallos en la configuración del sistema.
Coinbase Europe acordó reformas, incluyendo un monitoreo mejorado y controles internos.
El Banco Central de Irlanda (CBI) ha multado a Coinbase Europe Limited (CBEL) con 24.8 millones de dólares (21.5 millones de euros) por incumplir las normas de blanqueo de capitales (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT).
Esta es la primera acción legal que Irlanda ha impuesto contra una empresa de criptomonedas. La multa es el resultado de una investigación sobre las fallas en el monitoreo de transacciones entre 2021 y 2022.
Sistema de Monitoreo Defectuoso Afectó €176 Mil Millones en Transacciones.
Según el Banco Central de Irlanda, las fallas de configuración en el sistema de monitoreo de Coinbase Europe afectaron más de 30 millones de transacciones durante 12 meses. El valor total de estas transacciones superó los €176 mil millones, representando aproximadamente el 31% de todas las transacciones durante ese período.
Los reguladores señalaron que los proveedores de servicios de activos virtuales deben monitorear activamente todas las transacciones de los clientes. Sin embargo, cuando una transacción genera sospechas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, las empresas deben presentar un Informe de Transacción Sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda y a los Comisionados de Ingresos.
Además, Coinbase Europe realizó una reexaminación de las transacciones afectadas, la cual tomó más de tres años en completarse. Esta revisión resultó en la presentación de 2,708 Informes de Transacción Sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera para evaluación e investigación potencial.
Coinbase Implementa Medidas Correctivas y Preventivas
Basándose en este sentimiento, Coinbase implementó un conjunto de medidas defensivas para prevenir la reaparición de errores. La empresa también fortaleció sus sistemas de prueba y monitoreo para identificar problemas potenciales antes de implementar cualquier cambio relacionado con el código. Coinbase además fortaleció la supervisión de sus sistemas de monitoreo de transacciones, proporcionando un mayor control y visibilidad sobre el rendimiento de sus sistemas.
Además, la empresa reconoció las violaciones confirmadas y aceptó los hallazgos fácticos detallados en el Aviso de Liquidación del Banco Central. Según el acuerdo alcanzado entre ambas partes, el Banco Central decidió que las sanciones apropiadas incluían una reprimenda formal y una multa monetaria total de €30,663,906.
Adicionalmente, tras una reducción del 30% por el esquema de descuento de liquidación, la penalización restante fue de EUR 21,464,734. Coinbase Europe ha aceptado estas sanciones y espera la aprobación del Tribunal Superior antes de que se vuelvan legalmente exigibles.
Este artículo fue publicado originalmente como El Banco Central de Irlanda multa a Coinbase Europe con $24.8M por violaciones de AML en Crypto Breaking News – su fuente confiable de noticias sobre criptomonedas, noticias sobre Bitcoin y actualizaciones de blockchain.