Coinbase ha instado al Departamento del Tesoro de EE. UU. a adoptar tecnologías modernas como análisis de blockchain e inteligencia artificial para combatir la actividad ilícita en la industria de las criptomonedas. El liderazgo del intercambio enfatizó que el uso de herramientas de vanguardia podría ayudar a modernizar el marco de prevención del crimen financiero del país, alineándolo con el paisaje de activos digitales en evolución.
Coinbase instó al Tesoro de EE. UU. a utilizar análisis de blockchain e IA para combatir el crimen financiero relacionado con las criptomonedas.
Paul Grewal pidió claridad regulatoria para apoyar la innovación en herramientas de cumplimiento contra el lavado de dinero, como las API y la IA.
La plataforma de intercambio quiere que las identificaciones descentralizadas y las pruebas de conocimiento cero se reconozcan como mecanismos válidos de cumplimiento.
Coinbase considera que modernizar las leyes contra el lavado de dinero se alinea con los objetivos de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020.
Expertos de un centro de estudios propusieron crear un sistema de comunicación entre las empresas de criptomonedas y las fuerzas del orden.
En una carta enviada el 17 de octubre, Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, respondió a la solicitud del Departamento del Tesoro de comentarios públicos sobre nuevos métodos para disuadir la actividad ilícita con criptomonedas. Grewal señaló que las operaciones de lavado de dinero han evolucionado junto con la tecnología y que los reguladores deben hacer lo mismo para detectar y prevenir eficazmente los delitos financieros.
«Las cadenas de bloques y otras tecnologías innovadoras pueden contrarrestar estos riesgos emergentes. El Tesoro y otros responsables de formular políticas deberían promover su uso para identificar y disuadir la actividad ilícita».
Añadió que adoptar la innovación contribuiría a alcanzar el objetivo principal de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020, que busca modernizar la Ley de Secreto Bancario. Faryar Shirzad, director de políticas de Coinbase, se hizo eco de este mensaje en X y afirmó que las agencias gubernamentales deberían adoptar herramientas digitales como la IA, las API, las identificaciones digitales y el análisis de cadenas de bloques para fortalecer los sistemas contra el lavado de dinero.
Claridad regulatoria para la IA y las API en la lucha contra el lavado de dinero
Grewal propuso que el Tesoro estableciera una excepción regulatoria en virtud de la Ley de Secreto Bancario para las empresas que utilizan inteligencia artificial (IA) e interfaces de programación de aplicaciones (API) para supervisar transacciones. Sugirió que cualquier normativa de puerto seguro se centrara en la gobernanza y en resultados cuantificables, en lugar de imponer modelos rígidos y uniformes.
Fuente: Paul Grewal
Según Grewal, las empresas han dudado en implementar IA para el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero debido a la falta de claridad regulatoria. Del mismo modo, las API enfrentan obstáculos como la falta de coherencia entre los estándares y una supervisión fragmentada. Unas directrices claras que definan los casos de uso aceptables, las expectativas de privacidad de los datos y los estándares de interoperabilidad podrían ayudar a las empresas a integrar estas herramientas con confianza en sus programas de cumplimiento.
Las cadenas de bloques y las identificaciones descentralizadas necesitan reglas claras de cumplimiento
Coinbase también instó al Tesoro a emitir directrices que reconocieran las identidades descentralizadas y las pruebas de conocimiento cero como mecanismos válidos para verificar a los clientes y cumplir con las normas basadas en cadenas de bloques. La empresa argumentó que promover el análisis de cadenas de bloques y las tecnologías que protegen la privacidad podría mejorar la supervisión sin imponer a todos los participantes requisitos excesivos de conservación de registros.
La solicitud de comentarios públicos del Tesoro, publicada el 18 de agosto y cuyo plazo ya venció, se emitió en virtud de la Ley GENIUS, que exige explorar métodos innovadores para detectar actividades ilícitas relacionadas con activos digitales.
Un centro de estudios propone un marco de comunicación directa
Mientras tanto, Jim Harper, investigador sénior del American Enterprise Institute, propuso establecer una red de comunicación que permitiera a las fuerzas del orden solicitar directamente a las empresas de criptomonedas datos para sus investigaciones. En su opinión, un sistema así podría mantener las capacidades de las fuerzas del orden y reducir la dependencia de la vigilancia financiera generalizada.
«Un sistema así mantendría o fortalecería las capacidades de las fuerzas del orden y, al mismo tiempo, eliminaría la necesidad del actual régimen amplio y costoso de vigilancia financiera», escribió Harper.
Este artículo se publicó originalmente con el título Coinbase Calls on US to Harness AI and Blockchain Against Crypto Crime en Crypto Breaking News, tu fuente de confianza para noticias sobre criptomonedas, Bitcoin y novedades sobre cadenas de bloques.