A PARTIR DEL 1/3: LA CUENTA BANCARIA DEBE COINCIDIR CON EL NOMBRE REAL, SE PROHÍBE EL USO DE APODOS
🏦 A partir del 01/03, la nueva regulación de la Circular 25/2025 del Banco Estatal entra en vigor, exigiendo que las cuentas bancarias utilicen el nombre legal del titular de la cuenta, ya no se permite el uso de apodos o nombres de usuario como antes.
⚠️ El cambio más importante:
• Se prohíbe el uso de apodos, nombres de usuario, marcas que no coincidan con el titular de la cuenta
• El nombre de la cuenta debe coincidir completamente con los documentos legales
• Aplica tanto a individuos como a empresas
👤 Para cuentas personales:
El nombre de la cuenta debe ser el nombre y apellido completo según el documento de identidad legal utilizado al abrir la cuenta.
🏪 Para empresas:
El nombre de la cuenta debe coincidir con el nombre de la empresa en el certificado de registro o en los documentos legales correspondientes. Las empresas se consideran clientes institucionales según la regulación bancaria.
🔍 El banco tiene la responsabilidad:
• Recopilar y verificar la información de identificación del cliente
• Comparar los datos legales al abrir la cuenta
• Actualizar la información cuando el cliente cambie su registro
🚨 Objetivo de la nueva regulación:
• Limitar el fraude en transferencias de dinero, suplantación de marcas
• Evitar confusiones en los destinatarios de dinero
• Aumentar la transparencia del flujo de dinero en la economía
💰 Esta regulación se emite paralelamente con el plan de control fiscal para las empresas:
• La autoridad fiscal prevé requerir la declaración de todas las cuentas relacionadas con actividades comerciales
• Pasar de un impuesto fijo a la declaración según los ingresos reales
• Las empresas con ingresos superiores a 500 millones de dong/año deben pagar IVA e impuesto sobre la renta personal según la nueva regulación.
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🏦 A partir del 01/03, la nueva regulación de la Circular 25/2025 del Banco Estatal entra en vigor, exigiendo que las cuentas bancarias utilicen el nombre legal del titular de la cuenta, ya no se permite el uso de apodos o nombres de usuario como antes.
⚠️ El cambio más importante:
• Se prohíbe el uso de apodos, nombres de usuario, marcas que no coincidan con el titular de la cuenta
• El nombre de la cuenta debe coincidir completamente con los documentos legales
• Aplica tanto a individuos como a empresas
👤 Para cuentas personales:
El nombre de la cuenta debe ser el nombre y apellido completo según el documento de identidad legal utilizado al abrir la cuenta.
🏪 Para empresas:
El nombre de la cuenta debe coincidir con el nombre de la empresa en el certificado de registro o en los documentos legales correspondientes. Las empresas se consideran clientes institucionales según la regulación bancaria.
🔍 El banco tiene la responsabilidad:
• Recopilar y verificar la información de identificación del cliente
• Comparar los datos legales al abrir la cuenta
• Actualizar la información cuando el cliente cambie su registro
🚨 Objetivo de la nueva regulación:
• Limitar el fraude en transferencias de dinero, suplantación de marcas
• Evitar confusiones en los destinatarios de dinero
• Aumentar la transparencia del flujo de dinero en la economía
💰 Esta regulación se emite paralelamente con el plan de control fiscal para las empresas:
• La autoridad fiscal prevé requerir la declaración de todas las cuentas relacionadas con actividades comerciales
• Pasar de un impuesto fijo a la declaración según los ingresos reales
• Las empresas con ingresos superiores a 500 millones de dong/año deben pagar IVA e impuesto sobre la renta personal según la nueva regulación.
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