Principales Conclusiones
Binance tiene un programa de cumplimiento de primer nivel que sigue fortaleciéndose constantemente.
Nuestro proceso de cumplimiento es riguroso: cuando hay información de riesgo creíble, investigamos, mitigamos, damos de baja cuentas y reportamos a las autoridades correspondientes.
Este enfoque es efectivo: la exposición relacionada con sanciones es mínima (0.009% en julio de 2025), habiendo disminuido del 0.284% en enero de 2024 – una disminución del 96.8%.
Los informes recientes sobre nuestro cumplimiento de primer nivel son, en el mejor de los casos, inexactos. Presenta un relato distorsionado y confuso que se basa en afirmaciones falsas de ex empleados descontentos. Este punto de vista incompleto y defectuoso refleja una falta de comprensión de los procesos generales de control de cumplimiento para intercambios de criptomonedas.
En los casos descritos en este informe, Binance en todo momento siguió sus procedimientos líderes en la industria: actuamos proactivamente, coordinamos con la aplicación de la ley e informamos a otras autoridades.
Los hechos son estos: el programa de cumplimiento de Binance es efectivo y funcionó aquí. Cualquier declaración en contrario es simplemente incorrecta.
En todas las formas de finanzas globales, ya sea en la banca tradicional, fintech o cripto, los actores maliciosos presentan un riesgo. La medida de una institución responsable no es si el riesgo alguna vez toca la plataforma, sino si se detecta, investiga, mitiga e informa adecuadamente. Los informes recientes pasan por alto estas complejidades operativas y no informan sobre cómo funciona el cumplimiento efectivo en la práctica.
El hecho es que el marco de cumplimiento de Binance es fuerte y ha crecido aún más en los últimos años. En los últimos dos años, hemos:
Expandido los controles de evaluación de sanciones y monitoreo de transacciones
Invertido cientos de millones de dólares en infraestructura de cumplimiento
Construido uno de los equipos de cumplimiento más grandes en la industria de activos digitales
Mejorado la independencia de gobernanza y la supervisión de la junta
Estas reformas fueron estructurales, y los datos reflejan el éxito de estos esfuerzos.
Fundamentos de Cumplimiento de Binance
Binance invierte cientos de millones de dólares estadounidenses en su programa de cumplimiento, y una parte significativa de estos recursos se dedica a mantener un equipo de cumplimiento de clase mundial. A principios de 2026, tenemos:
593 empleados a tiempo completo dentro de la unidad de negocio de Cumplimiento, y
978 empleados y contratistas en roles relacionados con el cumplimiento en equipos de servicio al cliente, tecnología y producto.
En total, más de 1,500 individuos, aproximadamente el 25% de la plantilla global, están dedicados a funciones de cumplimiento.
Mantenemos equipos especializados enfocados en sanciones, financiamiento del terrorismo, investigaciones de delitos financieros e investigaciones especiales, apoyados por gobernanza, aseguramiento de calidad y infraestructura de capacitación.
Las investigaciones de cumplimiento en Binance se manejan de manera independiente y no están sujetas a interferencias de accionistas o liderazgo ejecutivo. Si bien el Director de Cumplimiento proporciona informes al comité de gestión, las decisiones de cumplimiento se basan en la ley y los procedimientos establecidos, no en consideraciones comerciales.
Licencias, Registros, Revisiones Independientes y Colaboración con la Aplicación de la Ley
Además de poseer licencias, registros y autorizaciones en 20 jurisdicciones, Binance es el primer intercambio de criptomonedas en haber asegurado la autorización completa bajo la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) del marco regulador de ADGM.
Además, Binance ha pasado por una serie de revisiones externas independientes, auditorías internas, inspecciones regulatorias y procesos de retroalimentación supervisiva en múltiples mercados durante los últimos 18 meses. Estas revisiones nos ayudan a lograr una gobernanza aún más fuerte, un aseguramiento de calidad más estricto, una verificación de clientes mejorada y procedimientos de monitoreo más claros.
En el ámbito de la seguridad colaborativa, asociamos regularmente con investigadores de la aplicación de la ley para ayudar a desmantelar redes criminales transnacionales y recuperar fondos de usuarios robados. Solo en 2025, nuestros equipos apoyaron a las autoridades en la confiscación de más de $131 millones en fondos vinculados a actividades ilícitas y procesaron más de 71,000 solicitudes de aplicación de la ley en todo el mundo, además de impartir más de 160 sesiones de capacitación para fortalecer la capacidad de la aplicación de la ley para abordar amenazas relacionadas con criptomonedas.
Gestión de Sanciones Líder en la Industria de Binance
Binance ha construido uno de los programas de cumplimiento de sanciones más robustos en la industria de activos digitales. Fortalecemos constantemente nuestros controles de monitoreo y evaluación de sanciones, vigilancia de transacciones, evaluación de billeteras, detección de tipologías y procedimientos de escalado.
Hemos reducido significativamente la exposición a entidades sancionadas y jurisdicciones de alto riesgo, incluida la exposición vinculada a intercambios de criptomonedas iraníes, durante los últimos años, con reducciones continuas en 2025:
Figura 1: Participación total de flujos relacionados con sanciones (directos e indirectos) en los volúmenes totales de intercambio de Binance, de enero de 2024 a julio de 2025. Este análisis se basa en datos independientes de la industria. La línea de tendencia representa una línea de regresión lineal simple.
La exposición relacionada con sanciones de Binance como porcentaje del volumen total de intercambio disminuyó un 96.8% de enero de 2024 a julio de 2025, de 0.284% a 0.009%.
Con respecto a la exposición a intercambios de criptomonedas iraníes específicamente, entre enero de 2024 y enero de 2026, Binance redujo la exposición directa a los cuatro principales intercambios en más del 97.3%, de $4.19 millones a $110,000.
Binance superó a 10 pares de intercambios globales importantes en la gestión de la exposición directa a los 4 principales intercambios iraníes. Específicamente, Binance mejoró aún más sus controles relacionados con sanciones, disminuyendo sus riesgos ya bajos en comparación con nuestros pares:
Figura 2: La exposición directa de Binance a intercambios iraníes, de enero de 2024 a enero de 2026. Este análisis se basa en datos independientes de la industria.
Por diseño, las cadenas de bloques públicas permiten a los usuarios enviar activos a direcciones de depósito de intercambio sin aprobación previa del intercambio receptor. Como resultado, la exposición al riesgo no puede reducirse a cero absoluto en ninguna plataforma de cadena de bloques. Por lo tanto, los intercambios dependen de un monitoreo robusto en la cadena, evaluación y controles posteriores a la recepción para detectar, investigar y mitigar la exposición después de que se reciben los fondos. Este hecho básico se pasa por alto deliberadamente en los informes recientes incompletos.
Los informes de prensa recientes sobre el cumplimiento de Binance son incorrectos
Los informes recientes sobre el cumplimiento de sanciones de Binance se basan en cuentas incompletas y mal caracterizadas que no reflejan todos los hechos y el registro completo de la investigación. Si bien no podemos comentar sobre usuarios específicos ni divulgar detalles que pudieran comprometer investigaciones en curso, podemos aclarar el proceso seguido y corregir inexactitudes claras.
Qué se investigó y cómo
Dos entidades referenciadas en informes recientes fueron objeto de un proceso de investigación interna estructurada, que incluye:
Uso de herramientas de análisis de blockchain líderes en la industria y flujos de trabajo de investigación interna
Cooperación con agencias de aplicación de la ley relevantes e intercambio de información con autoridades apropiadas
Pasos de mitigación de riesgos continuos tomados durante toda la investigación
Ese proceso mostró que ninguno de los usuarios en cuestión estaba en listas de sanciones en el momento en que estaban en la plataforma, y las transacciones en cuestión no activaron alertas de ninguna de las herramientas de vigilancia en la cadena estándar de la industria que utilizamos. Pero tan pronto como se nos presentó información, Binance no dudó en actuar y puso en marcha toda la fuerza de su programa de cumplimiento.
Cronología de la investigación y pasos tomados
Nuestro proceso de cumplimiento profundiza, incluso cuando los usuarios no están en una lista de sanciones y no activan alertas. Aquí:
La investigación comenzó a mediados de 2025 tras la recepción de información de fuentes externas de aplicación de la ley. Desde ese momento, el trabajo continuó a través de un proceso establecido: revisión estructurada, pasos de investigación documentados, escalado y evaluación continua de riesgos.
Binance tomó medidas para mitigar los riesgos identificados durante la investigación, de acuerdo con los controles internos y los procedimientos de escalado.
A medida que avanzaba la investigación, las cuentas en cuestión fueron dadas de baja, y compartimos información relevante con las partes interesadas regulatorias y gubernamentales apropiadas.
Resultado clave: Cumplimiento desmitigó la exposición indirecta desde 3 capas de distancia
Nuestra investigación mostró un flujo de fondos complejo de "multi-salto" a través de al menos tres direcciones de billetera entre Binance y entidades sancionadas en uno de los casos. Este es un clásico caso de "exposición indirecta", y los procesos de cumplimiento de Binance identificaron la exposición y la cerraron. Binance cerró la cuenta en cuestión y continúa trabajando con las autoridades apropiadas.
Binance No Terminó a Nadie por Informes de Cumplimiento
Algunos informes de prensa han sugerido que Binance despidió a personal de cumplimiento o investigación por trabajar en estos casos. Eso es falso.
Algunos empleados de cumplimiento se marcharon después de que una revisión interna encontrara violaciones de las pautas de protección de datos y confidencialidad de la empresa. Esas son violaciones graves que pueden resultar en despido. No comentamos sobre asuntos de personal individuales, pero Binance mantiene canales internos claros de escalado para plantear preocupaciones, y esperamos que los empleados los utilicen y manejen la información del usuario de manera responsable.
Reflexiones Finales
Binance tiene un programa de cumplimiento de primer nivel que está creciendo constantemente. Con respecto a los casos descritos en informes falsos recientes, nuestro proceso de cumplimiento fue, de hecho, efectivo. Continuaremos utilizando nuestro programa de cumplimiento para proteger a nuestros usuarios, cooperar con la aplicación de la ley y avanzar en nuestra misión de proporcionar los servicios de infraestructura básicos para organizar el mundo de las criptomonedas.