3.000 yuanes no es mucho, pero tampoco es una cantidad insignificante; podrías tirarlos al agua y salpicar. Sin embargo, en el mundo de las criptomonedas, la probabilidad de "dar un giro radical a tu vida" o "hacerte rico de la noche a la mañana" con esto es prácticamente la misma que la de ganar la lotería.
Si logras mantener la calma y considerar esos 3.000 yuanes como una matrícula que probablemente tendrás que pagar, entonces podrás seguir jugando.
El consejo principal se puede resumir en ocho palabras:
¡Prueba y error a pequeña escala, preservando tu capital!
No pienses inmediatamente en invertir todo tu dinero en una criptomoneda que promete multiplicar su valor por 100, y no creas las tonterías de esos "profesores" o "grupos de trading". A continuación, comparto algunos consejos que he aprendido a base de prueba y error, y que son totalmente sinceros:
Para comprender verdaderamente el significado de "tasas de matrícula", reduzca sus expectativas:
3000 yuanes son solo una gota en el océano en el mundo de las criptomonedas. Su valor principal no radica en hacerte ganar dinero, sino en brindarte una experiencia práctica y de bajo costo sobre la brutalidad del mercado y su funcionamiento. Imagina que has gastado 3000 yuanes para inscribirte en un campamento de entrenamiento práctico extremadamente estimulante (y de alto riesgo).
El objetivo no es duplicar, sino más bien:
Aprende a usar las plataformas de intercambio, a proteger tus activos (monedero), a manejar las fluctuaciones del mercado, a comprender las reglas de negociación y a controlar tus emociones (el miedo a perderse algo y el pánico son normales). ¡El éxito radica en aprender algo y salir ileso con tan solo 2000 o incluso 1500 yuanes!
La elección de la plataforma es primordial; ¡la seguridad es lo primero!
¡Absolutamente! ¡Absolutamente! No toque ningún objeto pequeño.
¡Cuidado con las plataformas de intercambio falsas o no reguladas! Es posible que su capital no se haya perdido, sino que haya sido sustraído por la plataforma o por accesos no autorizados.
Considerando únicamente las plataformas de intercambio de primer nivel: Binance (tenga en cuenta la región de cumplimiento normativo; los usuarios locales tal vez deban usar Binance International y ser conscientes de los riesgos), OKX y Coinbase (buen cumplimiento normativo, apta para depósitos en moneda fiduciaria, pero puede resultar inconveniente para los usuarios locales). Estas son las únicas tres; por ahora, se pueden descartar las demás. Su liquidez, seguridad (relativa) y profundidad de mercado son las mejores, con el menor riesgo de cierre.
Tras registrarte, activa inmediatamente todas las medidas de seguridad: Google Authenticator (2FA), contraseña de fondos, verificación de correo electrónico y código antiphishing; ninguna es opcional. ¡No te preocupes, no es complicado!
Depósito y operaciones: Empieza con la cantidad más pequeña que puedas conseguir.
Depósito: En la plataforma de intercambio que prefieras, utiliza canales legítimos (como el trading OTC, eligiendo un operador de confianza) para cambiar una parte de tu capital (por ejemplo, 1000 RMB inicialmente) a una moneda estable (USDT). USDT es tu activo más valioso y tu refugio seguro. Recuerda que el paso de moneda fiduciaria a USDT completa tu entrada en el mundo de las criptomonedas.
Primer consejo: ¡No compres altcoins! ¡No uses contratos apalancados! Retira el equivalente a 100 RMB en USDT y compra BTC (Bitcoin) o ETH (Ethereum). El objetivo no es hacerte rico (3000 RMB en BTC/ETH no generarán muchas ganancias), sino más bien:
Experimente el proceso completo de compra y venta: realice un pedido, reciba el pedido, complete la transacción y vea las fluctuaciones de sus activos.
Siente el impacto de las comisiones por transacción: Hay comisiones por compra, venta y retiro, además de las comisiones por gas; ¡todos estos son costos! Cada pequeño ahorro cuenta.
Entendiendo qué es la "liquidez": Puedes comprar y vender Bitcoin y Ethereum en cualquier momento, pero para las criptomonedas más pequeñas, tu orden puede quedar pendiente durante mucho tiempo sin que nadie responda.
Prueba de retiro: No importa si obtienes ganancias o pérdidas. Retira el equivalente a 100 RMB en criptomonedas (o los USDT restantes) a tu propia billetera de criptomonedas (como Trust Wallet o MetaMask en tu teléfono, comúnmente conocida como "Little Fox"). ¡Este paso es crucial!
Aprende a crear una cartera y a hacer una copia de seguridad de tu frase mnemotécnica (¡escríbela en papel! ¡Guárdala sin conexión! ¡Nunca se lo digas a nadie! ¡Nunca hagas una captura de pantalla y la guardes en la nube!).
Aprende cómo retirar fondos de un exchange a la dirección de tu monedero (¡asegúrate de copiar y pegar la dirección con cuidado y comprobarla dos veces! ¡No elijas la blockchain equivocada!).
Comprueba por ti mismo lo caras que pueden ser las comisiones de gas al retirar fondos (sobre todo en Ethereum). Retirar 100 yuanes puede conllevar comisiones de diez o veinte yuanes. ¡Es la realidad!
Exploración y aprendizaje (cautelosos):
Tras completar los pasos anteriores, tendrá un conocimiento práctico de las operaciones básicas. En este punto, si aún conserva el interés y la confianza, puede utilizar los fondos restantes (por ejemplo, otros 500-1000 yuanes) para explorar con mucha precaución:
Criptomonedas alternativas populares: Investiga las 20 criptomonedas con mayor capitalización de mercado, además de BTC/ETH (como BNB, SOL, XRP, ADA, etc.). Elige una cuyo proyecto comprendas mínimamente (aunque tu conocimiento sea superficial) y compra una pequeña cantidad (por ejemplo, 200 yuanes). El objetivo es experimentar la mayor volatilidad de las criptomonedas alternativas en comparación con Bitcoin.
Aprende a leer información básica: Aprende a ver el precio, la capitalización de mercado, el volumen de negociación, el sitio web del proyecto y el libro blanco de una criptomoneda en CoinMarketCap o CoinGecko (aunque no lo entiendas). ¡No te limites a mirar los gráficos de precios!
Mantente al tanto de las tendencias del sector: consulta las noticias sobre criptomonedas (sé selectivo con las fuentes de información y evita grupos de trading poco fiables) y comprende el impacto de los eventos importantes (como las subidas de tipos de la Reserva Federal, las políticas nacionales, los anuncios de las principales bolsas y la reducción a la mitad de Bitcoin) en el sentimiento del mercado. Experimenta lo que significa un mercado impulsado por las noticias.
Zona absolutamente prohibida (para ti en esta etapa):
No juegues con contratos ni uses apalancamiento: jugar con contratos con 3000 yuanes puede arruinarte en minutos y volverte loco. Es como una trituradora de carne a toda velocidad en un casino; los novatos entran y se quedan sin nada.
No te metas con Dogecoins/Memecoins: cualquier cosa que se presente como un "consenso comunitario" o "la próxima gran criptomoneda" es casi seguro una estafa. Tus 3000 yuanes podrían convertirse en 30, 3 o incluso cero en cuestión de minutos. Esto es puro juego de azar, no inversión, y mucho menos aprendizaje.
No confíes en ningún "profesor" que ofrezca consejos de inversión o cobre por clases grupales: si de verdad tuvieran un secreto para ganar dinero, ¿no estarían amasando una fortuna en silencio? ¿Por qué te darían consejos? En el 99% de los casos, solo intentan estafarte o ganar comisiones con tus transacciones.
Evite los esquemas de "minería con staking" y de "ingresos pasivos": las altas ganancias siempre conllevan altos riesgos, especialmente si no comprende su funcionamiento. Muchos son esquemas Ponzi o implican un riesgo extremadamente alto de pérdidas impredecibles.
El control de riesgos es vital:
Conciencia sobre el stop loss: Al comenzar a operar, establece un nivel de stop loss que puedas aceptar (por ejemplo, salir con decisión si pierdes un 20%) y esfuérzate por respetarlo. No te engañes pensando que "siempre se recuperará"; hay demasiadas criptomonedas que han llegado a valer cero.
Gestión de posiciones: ¡Nunca inviertas todo tu capital! Divide tu inversión en varias partes y usa solo una para probar a la vez. Por ejemplo, si tienes 3000 yuanes, deposita primero 1000, usa 100 para comprar BTC a modo de prueba y no uses los 900 restantes para comprar una sola criptomoneda de golpe.
Invertir con dinero ahorrado: Para reiterar, estos 3000 yuanes deben ser dinero ahorrado en su totalidad; suficiente para cubrir tus gastos de comida y alquiler incluso si lo pierdes todo. ¡Nunca pidas dinero prestado ni solicites préstamos para invertir en criptomonedas!
Perspectiva a largo plazo y acumulación de aprendizaje:
Tras esta experiencia práctica (o de «prueba y error») con 3000 RMB, independientemente del resultado, las conclusiones clave son: ¿Conoces los procedimientos operativos? ¿Recuerdas las recomendaciones de seguridad para la cartera? ¿Sentiste un escalofrío al ver una subida o bajada brusca? ¿Intentaste comprar al alza o vendiste por pánico con pérdidas debido al miedo a perderte algo (FOMO)? ¿Te diste cuenta de las comisiones por transacción?
Si pierdes dinero, reflexiona sobre dónde te equivocaste. ¿Fue un error de trading? ¿Información insuficiente? ¿O simplemente la volatilidad del mercado? Perder dinero es la mejor maestra, siempre que aprendas de ello.
Si de verdad te interesa la tecnología blockchain, usa el dinero que ahorres para comprar libros y ver cursos gratuitos de alta calidad (cursos universitarios abiertos, blogueros de divulgación científica confiables) para comprender los principios detrás de conceptos como blockchain, Bitcoin, contratos inteligentes, DeFi y NFT. Mejorar tu comprensión es mucho más importante que las ganancias a corto plazo del trading de criptomonedas. Invertir en tu propio conocimiento es la verdadera forma de multiplicar por cien tu inversión.
¿Por qué la mayoría de la gente no logra ganar dinero en el mercado de las criptomonedas?
¿Te has preguntado alguna vez por qué alguien que no sabe nada sobre Bitcoin puede ganar dinero simplemente invirtiendo regularmente y conservándolo durante mucho tiempo?
He reflexionado sobre la esencia de este problema, y la causa fundamental reside en su comportamiento. Sin tener en cuenta la intervención humana, ganar dinero no tiene nada que ver con las emociones.
En materia de inversiones, puede ser fatal dejarse llevar por las emociones personales y los juicios subjetivos.
Si inviertes basándote en el sentimiento del mercado, inevitablemente verás una reducción de la rentabilidad o pérdidas, sin excepción.
Simons, el padre de las finanzas cuantitativas, logró una rentabilidad anualizada del 64%, superando con creces el 20% de Buffett.
Antes de eso, Simons había dedicado trece años al estudio de los fundamentos macroeconómicos para ganar dinero invirtiendo, pero finalmente fracasó y se rindió. Entonces se pasó a sofisticados modelos matemáticos, eliminando así cualquier interferencia de las emociones humanas para obtener ganancias en el mercado.
Las emociones humanas son la mayor distracción en las inversiones.
En el mundo de las criptomonedas, algunas personas ganan dinero mediante el trading, otras lo hacen manteniendo las monedas durante mucho tiempo, otras se basan en contratos, otras obtienen beneficios de las oportunidades de arbitraje y otras se convierten en KOL (líderes de opinión clave) para ganar comisiones y cubrir las pérdidas de los clientes.
Quien gana dinero no se ve afectado por factores emocionales.
Quienes ganan dinero con el trading tienen planes claros sobre por qué compran, cuándo venden y cuánto beneficio quieren obtener antes de vender. No persiguen los máximos, no intentan comprar en los mínimos y no se dejan llevar por el FOMO (miedo a perderse algo).
Quienes ganan dinero acumulando criptomonedas tienen una sola estrategia: comprar. Sin importar los precios ni el sentimiento del mercado, compran Bitcoin, ignorando las controversias y las fluctuaciones del mundo cripto, y sin importarles quién se enriquece de la noche a la mañana. Lo mantienen durante al menos dos ciclos.
Quienes ganan dinero operando con contratos retiran sus ganancias en cuanto las obtienen y siempre establecen niveles precisos de stop-loss y take-profit para cada posición. Si no obtienen ganancias, se toman un descanso y buscan una nueva estrategia. No se dejan llevar por las emociones, no mantienen posiciones perdedoras, no utilizan un apalancamiento excesivo y no abren posiciones de forma imprudente.
Quienes ganan dinero farmeando airdrops seguirán haciéndolo independientemente de si se reparten airdrops o no. Si un método no funciona, probarán otro; no se desanimarán ni se quejarán.
Quienes ganan dinero como KOL no se compadecen de las pérdidas ajenas ni se sienten culpables por aprovecharse de las de sus clientes. Por supuesto, ellos mismos no se dedican a los contratos, no se dejan arrastrar por quienes se benefician y están libres de cualquier interferencia emocional.
Para ganar dinero en el mercado de criptomonedas, debes dejar de lado las emociones. Si compras una criptomoneda y tu mente está llena de pensamientos como: «¡Esto me hará rico! ¿Y si me lo pierdo?» o «Otros han comprado mucho y todos dicen que es genial», entonces no deberías comprarla. Es muy probable que pierdas dinero.
Mucha gente dice que el promedio de costo en dólares es fácil, pero creo que eso es ingenuo. Quienes no lo han hecho dicen que es fácil.
El promedio de costo en dólares (DCA) es el método más difícil porque es lento. La lentitud es el factor más contraproducente emocionalmente; no solo es lento, sino que además implica soportar pérdidas a largo plazo. Una vez que se desarrolla una aversión emocional al mercado, prácticamente se ha renunciado. Algunas personas inevitablemente comprarán más cuando los precios bajen y menos cuando suban, o viceversa. O comprarán, obtendrán una pequeña ganancia, pero luego venderán porque no pueden mantener sus posiciones.
He escrito muchos artículos sobre gente común que invierte en BTC mediante el promedio de costo en dólares, pero no estoy diciendo que tengas que comprar BTC o usar el promedio de costo en dólares para ganar dinero invirtiendo.
En cambio, el promedio de costo en dólares (DCA, por sus siglas en inglés) permite que las personas más comunes, con las menores habilidades, ganen dinero, ya que les ayuda a eliminar las distracciones emocionales.
Por el contrario, las personas inteligentes son menos propensas a utilizar el promedio de costo en dólares, mientras que a las personas con habilidades promedio les resulta más fácil.
No solo al invertir, sino en cualquier cosa que hagas, una vez que las emociones —como la euforia, la tristeza o el orgullo— entran en juego, tus acciones se distorsionan y terminas haciendo las cosas mal.
¿Por qué esas figuras importantes se dedican a la práctica espiritual, se retiran al aislamiento, buscan maestros, viajan por desiertos y viven en templos?
En esencia, estos comportamientos se utilizan para minimizar las emociones, ya que las emociones aumentan el cambio de entropía en el comportamiento.
No te traerá buena suerte; al contrario, solo aumentará tu carga.
Sin aprender a eliminar la interferencia emocional, no ganarás dinero en el mercado de las criptomonedas, independientemente de las técnicas que aprendas o los métodos que sigas.
Puedes preguntar a aquellas personas que tienen mucho éxito ganando dinero en el mundo de las criptomonedas; no se dejan influenciar por las emociones.
Si ganas dinero, sonríe levemente y pasa al siguiente pedido; si pierdes dinero, también sonríe levemente y pasa al siguiente pedido.
Actualmente, muchas personas publican en redes sociales sobre actividades de "limpieza emocional", como copiar libros, practicar caligrafía o meditar. En esencia, se trata de intentos de eliminar activamente las perturbaciones emocionales.
Esto puede parecer inútil, pero en realidad es muy útil. Las personas ansiosas e infelices no suelen recurrir a estas manipulaciones emocionales; de hecho, quienes a menudo las realizan son personas cuyas vidas transcurren con relativa tranquilidad. Claro que no es que estas acciones mejoren la vida, sino que estas personas no emiten juicios subjetivos ni emocionales en nada de lo que hacen. Tienen un criterio: lo que está bien y lo que está mal. Si algo traspasa ese límite y se vuelve perjudicial, simplemente no lo harán; no actuarán impulsados por la emoción.
Ni las emociones positivas ni las negativas son beneficiosas para el desarrollo personal. Estar demasiado alegre o eufórico puede ser contraproducente; lo que solemos llamar estar demasiado animado es precisamente eso, y puede acarrear problemas. Ser demasiado pesimista también suele provocar falta de energía.
Quienes ganan millones de USDT a partir de 10 000 en el mundo de las criptomonedas no se dejan llevar por las emociones. La clave no reside en lo milagrosos que sean sus métodos, sino en su capacidad para controlar sus emociones.
Sin embargo, esto es algo que la mayoría de la gente no puede lograr sin pasar por tres ciclos. Quienes lo consiguen seguramente han encontrado a un veterano del sector que les ha guiado para superar este obstáculo.
1. Me gustaría compartir algo útil con todos ustedes. Lo he hecho y practicado yo mismo, pero no puedo garantizar que sea una regla efectiva.
Recientemente, entre marzo y julio, vendí en corto criptomonedas pequeñas en Matcha y otras plataformas de intercambio menores. Solo el 11% de ellas abrieron con un aumento del 100%, y el 18% subieron más del 60%. Obtuve ganancias en el 66% de ellas. Esta fue una estrategia de venta en corto sencilla, sin conocimientos técnicos, y el retorno esperado por criptomoneda era del 25%.
Se trata de sacar provecho de la ventaja informativa que se obtiene al estar en el mundo de las criptomonedas desde hace tiempo: las criptomonedas más pequeñas inevitablemente distribuirán su valor, lo que llevará a una vuelta a la normalidad. Más tarde, añadí mi propio sistema de valoración, que me ayudó a evitar varias criptomonedas que sufrieron liquidaciones. Este mes, solo tuve una liquidación, y fue la de una altcoin. Tras la liquidación, se desplomó un 97 % al día siguiente; ¡fue terrible!
Algunas criptomonedas, como Useless, no se pueden vender en corto. No entraré en otros indicadores, pero sí en uno: si el volumen de negociación de un contrato es demasiado grande, el creador de mercado liquidará posiciones repetidamente y cobrará comisiones de financiación. Luego, utilizará esos fondos para manipular el mercado al contado, lo cual no le supone ningún coste, permitiéndole así seguir haciéndolo continuamente.
Como es una criptomoneda sin valor, atrae a muchos inversores que la venden en corto para lucrarse con las comisiones de financiación, lo que a su vez dispara su precio y provoca su liquidación. Cuando ya nadie vende en corto, ellos mismos hacen bajar el precio, ya que está tan alto que es imposible comprarla. Si la compras, te distribuyen los tokens, lo que les permite salir del mercado.
En conclusión, lo mejor es no operar en corto con criptomonedas con un volumen de negociación de contratos extremadamente alto. Creo que incluso unos pocos millones de dólares al día para criptomonedas pequeñas se considera un volumen alto. Por lo que he visto, la mayoría de las criptomonedas con un volumen en el libro de órdenes de solo 10 a 50 USDT son adecuadas para operar en corto.
Ganar criptomonedas en pequeñas cantidades es como recibir un airdrop; la ganancia no es mucha, a diferencia de los KOL que ganan decenas o miles de dólares de golpe. Pero mis ganancias generan rendimientos positivos esperados. Estoy usando los USDT que he ganado para inversiones en criptomonedas y seguiré invirtiendo regularmente en 2027.
Hoy en día, mucha gente tiene una idea equivocada: después de ver videos en Douyin (TikTok), piensan que 50 o 100 USDT es muy poco dinero. Creen que ganar 50 USDT al día trabajando al aire libre es muy difícil, sobre todo con este calor. Les parece muy duro soportar esas dificultades, por eso están tan dispuestos a ganar ese dinero.
2. ETH lidera el mercado, alcanzando hoy los $3600. Este es el ritmo que debería seguir el mercado. La cuota de mercado de BTC ha llegado al 58,27%. Alcanzar entre el 32% y el 40% marcaría el pico del mercado alcista, momento en el que deberíamos proceder con cautela y retroceder gradualmente.
El índice de altcoins ha alcanzado los 42 puntos, a 33 del nivel de burbuja de 75. El índice de búsqueda de Bitcoin en Google era de 67 en noviembre del año pasado y llegó a 100 en 2021. Ahora, el índice de búsqueda de Bitcoin se sitúa en 32, por debajo del nivel de burbuja. Una vez que supere los 50, deberíamos ser cautelosos. Al menos, no deberíamos precipitarnos a comprar a ciegas.
Alguien preguntó qué tan alto llegaría BTC en esta ronda. Anteriormente hice una encuesta de opinión y el resultado fue de $180,000. Mi predicción para ustedes era de $230,000. El consenso actual del mercado es de $150,000. Alguien me preguntó cuál sería el pico de ETH. Solo por diversión, diré $5,000, y para Sol, $400. Estas predicciones son puramente para entretenimiento y no deben tomarse en serio.
¡Que todos se hagan ricos!
3. Recientemente, compré 30 acciones en el mercado de acciones A, por un total de 216.000 yuanes. Actualmente, tengo una pérdida flotante de 1.600 yuanes. Esperaré a la previsión de ganancias del tercer trimestre para ver qué sucede. Si obtengo ganancias entonces, publicaré los códigos de las acciones y la lógica subyacente.
La verdad final y más honesta:
El 99% de las personas en el mundo de las criptomonedas no ganan dinero, y algunas incluso lo pierden. Esto es especialmente cierto para los principiantes.
3.000 yuanes no son nada en el mundo de las criptomonedas; ni siquiera son una fracción. Considéralo como un boleto para experimentar este mundo alucinante.
El mayor riesgo no es la volatilidad del mercado, sino tu ignorancia y tu avaricia.
Aprende paso a paso, gestiona el riesgo y protege tu capital. Si con estos 3000 yuanes de matrícula logras familiarizarte con el mercado, dominar las operaciones básicas y comprender tu propia tolerancia al riesgo, entonces el dinero estará bien invertido. En el futuro, si dispones de más capital y tienes un conocimiento más profundo, considera aumentar tu inversión.
Recuerda: En el mundo de las criptomonedas, la supervivencia es un millón de veces más importante que ganar dinero rápido.
Primero aprende a nadar, luego piensa en surfear. Esos 3000 yuanes que tienes son para comprar un chaleco salvavidas; no los malgastes.
Soy Da Shuai, analista profesional e instructor, mentor y amigo en tu camino de inversión. Como analista, mi principal objetivo es ayudar a todos a ganar dinero. Resolveré tus dudas, te ayudaré con posiciones difíciles y dejaré que mis resultados hablen por sí solos. Si te sientes perdido y no sabes qué hacer, sígueme, soy Da Shuai y te guiaré.