Presta atención a algunos puntos, esto puede ayudar a prevenir efectivamente recibir dinero sucio y el bloqueo de tu tarjeta:
(1) En las transacciones OTC, intenta elegir grandes plataformas como Binance o ciertas plataformas similares. Estas plataformas tienen buenos canales de comunicación y métodos de control de riesgos con las autoridades y organismos de regulación en el continente.
(2) Intenta elegir plataformas OTC que soporten estrategias de retiro T+1/T+2. Aunque no puedes retirar inmediatamente después de vender monedas, se reduce el riesgo de estar involucrado en lavado de dinero a través de transacciones OTC. Por ejemplo, Binance T+1, Huobi selección estricta de transacciones (en comparación con el comercio libre, T+2 para retiradas).
(3) Evita usar directamente stablecoins como USDT para transacciones OTC, intenta usar criptomonedas líderes como BTC y ETH para las transacciones OTC.
(4) La tarjeta bancaria utilizada para las transacciones OTC debe ser una tarjeta separada que no uses normalmente, separada de la tarjeta de salario, de esta manera, incluso si se congela, no afectará el uso de otros fondos, y será más fácil explicar el flujo de dinero durante la investigación.
(5) Para las tarjetas bancarias utilizadas en transacciones OTC, intenta utilizar tarjetas de bancos locales, como bancos comerciales locales, bancos agrícolas y comerciales. Bancos grandes y medianos como el Banco de Construcción, el Banco Agrícola, etc., tienen sucursales en todo el país, por lo que las autoridades pueden congelar directamente.
(6) No realices transacciones frecuentes con comerciantes fijos y no realices transacciones frecuentes con usuarios fijos. Comprar de un mismo usuario más de 3 veces en un solo día, o comprar y luego vender después de unas horas, puede ser muy peligroso, ya que parece lavado de dinero.
(7) Busca comerciantes OTC confiables para realizar transacciones. Intenta tomar órdenes de grandes comerciantes y creadores de mercado, evita colgar órdenes, y ten cuidado con los comerciantes de áreas problemáticas. En realidad, como usuario común, es difícil distinguir qué comerciantes son confiables. Por ejemplo, muchos amigos que transaccionaron con comerciantes de Huobi Blue Shield también han tenido problemas con el bloqueo de tarjetas.
(8) Reduce la frecuencia de retiros y aumenta la cantidad de efectivo.
(9) Después de la transacción OTC, no transfieras a otras cuentas bancarias para evitar contaminar otros fondos, lo que complicaría la cooperación en la investigación. Si necesitas dinero urgentemente, puedes retirar en un cajero automático o gastar en línea.
(10) Intenta elegir horarios de días laborables para convertir efectivo. Es mejor realizar transacciones durante horarios normales de trabajo, como de 9 a.m. a 9 p.m.
(11) No transfieras inmediatamente después de recibir el pago. Después de vender USDT por RMB, no transfieras de inmediato, déjalo en tu cuenta por un tiempo.
Si sufres un bloqueo de tarjeta, ¿cómo podemos explicar para demostrar que no hemos participado en actividades de lavado de dinero?
(1) Las transacciones de compra y venta de bitcoins por parte de particulares son normales y no están involucradas en lavado de dinero u otras transacciones;
(2) No tener conocimiento de que las deudas recibidas por la venta de monedas están relacionadas con actividades delictivas;
(3) Cooperar proporcionando todos los registros de transacciones, registros de chat, registros de transferencias en la cadena, etc.;
(4) Debes estar muy claro de que como individuo que se dedica a la transacción de activos digitales, no estás infringiendo la ley.
En las transacciones OTC, si tu tarjeta bancaria es congelada por la policía, ¿qué documentos te solicitarán para poder levantar la congelación?
Los documentos comunes que se deben proporcionar incluyen: registros completos de transacciones, como extractos bancarios, registros de transacciones en la cadena, registros de órdenes de plataformas de transacción, registros de chat de WeChat (que incluyan contenido relacionado con el proceso de transacción), así como otras pruebas que demuestren la legalidad de los activos, incluso comprobantes de ingresos, etc.
Entonces, una vez que desafortunadamente recibas dinero sucio y tu tarjeta sea bloqueada, ¿cómo resolverlo?
Primero, ve a la entidad bancaria para entender la situación y la razón del bloqueo, así como la autoridad que tiene el poder sobre el mismo.
Las razones para el bloqueo de la tarjeta se pueden resumir en dos: control de riesgos del banco y congelación policial:
1, Control de riesgos del banco. El control de riesgos puede ser provocado por transferencias grandes y frecuentes en el corto plazo, transferencias concentradas y dispersas, entradas y salidas rápidas, transacciones nocturnas frecuentes, no dejar saldo en la cuenta, etc., todos estos se denominan transacciones anormales. Esto activa el sistema de control de riesgos de lavado de dinero del banco.
2, Congelación policial. Generalmente ocurre cuando la cuenta ha recibido fondos mal habidos relacionados con otros casos, que pueden haber sido recibidos directamente o haber pasado de forma indirecta. La policía congelará todas las cuentas relacionadas por las que han pasado los fondos involucrados, para prevenir la transferencia de dinero y facilitar la investigación del caso.
¿Cómo resolver las dos razones para el bloqueo de tarjetas?
1, Sobre la congelación por control de riesgos del banco:
Lleva tu identificación y tarjeta bancaria a la entidad bancaria para comunicarte y presentar los documentos relacionados con el saldo, si hay políticas relacionadas con la parte de la policía, también debes acudir a la policía local para cooperar en la investigación. Si se activa el control del centro de prevención de fraudes, también deberás llenar el formulario de solicitud de prevención de fraudes requerido y solo podrás descongelar tu cuenta tras la revisión.
2, Para hacer frente a la congelación judicial policial:
Observa primero durante 3 días. Ve si el pago temporal se ha convertido en un congelamiento formal (continuación de la congelación por seis meses). Si se convierte en un congelamiento formal, acude de inmediato a la entidad bancaria para consultar el nombre de la unidad policial que congeló la tarjeta, el número de caso y el nombre del oficial a cargo. Luego, contacta al oficial responsable para entender la razón del bloqueo y cooperar con la investigación. Después de verificar que no has cometido ninguna infracción, se procederá a descongelar tu cuenta.
Soy Xiao O, analista profesional y docente, un mentor y amigo en tu camino de inversión. Como analista, lo más básico es poder ayudar a todos a ganar dinero. Resolver tu confusión, ayudarte con tus inversiones, hablar con hechos, cuando te sientas perdido y no sepas qué hacer, sigue a Xiao O, te guiaré.