“¡Recibí pagos en USDT, pero mi cuenta fue congelada por la policía!” “¡El socio se escapó, un millón de USDT desapareció!” Recientemente, las empresas transfronterizas han enfrentado frecuentes incidentes por el uso de USDT para recibir pagos. Como un equipo legal enfocado en el metaverso y blockchain, analizamos profundamente los riesgos de recibir pagos en USDT, combinando políticas recientes y casos reales.
一、USDT收款六大核心风险
1️⃣ **Delito de operación ilegal: ¿U商= compra y venta de divisas?**
Recientemente, una empresa de comercio exterior en Shanghai fue considerada culpable de **delito de operación ilegal** por recibir pagos en USDT del extranjero y convertirlos a yuanes; el monto involucrado superó los 20 millones de yuanes, ¡y el principal culpable fue condenado a 5 años! Según el artículo 45 de la (Reglamento de Administración de Divisas), el USDT como medio de transacciones de divisas podría ser considerado como una forma de compra y venta de divisas, lo que activa riesgos penales.
**Advertencia de caso**: En 2024, un U商 en Zhejiang fue condenado por realizar transacciones en efectivo offline de USDT, y el tribunal declaró directamente que “la compra y venta de USDT es equivalente a la compra y venta de dólares estadounidenses”.
2️⃣ **Trampa de lavado de dinero: congelación inmediata de fondos ilícitos**
El anonimato de USDT lo convierte en una herramienta para el lavado de dinero. En 2024, un empresa tecnológica en Guangdong recibió pagos en USDT que fueron detectados como provenientes de fondos de juego en el extranjero, y su cuenta fue **congelada en su totalidad**, mientras que el responsable fue investigado por **encubrimiento de ganancias ilícitas**.
**Puntos clave para evitar riesgos**:
- Asegúrese de verificar la información KYC de contrapartes, rechace “pagos de terceros”;
- Mantener evidencia completa de la cadena de transacciones (contratos, documentos de logística, registros en la cadena).
3️⃣ **Cumplimiento en crisis: nuevas líneas rojas de política**
En agosto de 2024, las nuevas regulaciones del Tribunal Supremo establecen claramente: si el uso de USDT para pagos transfronterizos interfiere con el orden de administración de divisas, se pueden rastrear y congelar los fondos, y se confiscarán las ganancias ilícitas. **Se han llevado a cabo operaciones especiales en lugares como Shandong y Shanghai**, ¡los dueños de empresas deben estar alertas!
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二、新型风险：USDT信用卡与礼品卡骗局
**Análisis del modelo**
- **Tarjeta de crédito USDT**: convertir USDT en límite de tarjeta de crédito a través de instituciones emisoras en el extranjero, pero alquilar la tarjeta de crédito de otra persona podría violar la **ley de gestión de tarjetas de crédito**;
- **Canje de tarjetas de regalo**: comprar tarjetas de regalo de marca a bajo precio y revenderlas a alto precio; si los fondos están relacionados con fraude, se sospecha de **delito de asistencia**.
**Casos desgarradores**: En marzo de 2024, un vendedor transfronterizo en Hangzhou cambió 5 millones de yuanes a través de un modelo de tarjeta de regalo, y debido a que los fondos de arriba estaban relacionados con el juego, fue responsabilizado, con pérdidas difíciles de recuperar.
Tres, guía de autoayuda para empresas: tres tipos de cadena de evidencia deben ser conservados.
1️⃣ **Prueba de autenticidad del negocio**: contrato de comercio exterior, declaración aduanera, documentos de logística;
2️⃣ **Evidencia de legalidad de fondos**: registros de compra de USDT en el intercambio, valores hash de transferencias en la cadena;
3️⃣ **Registros de operaciones conforme**: informes de revisión de lavado de dinero, documentos de verificación de identidad de contrapartes.
❓“¿Qué hacer si los USDT recibidos están congelados?”
✅ Tres pasos para responder:
1. Suspender inmediatamente todas las transacciones de cuentas relacionadas;
2. 整理涉案交易完整证据链；
3. Encargar a un abogado que emita un (informe legal) para presentar a las autoridades.
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