Nací en 1988, soy trader a tiempo completo en criptomonedas, tengo un patrimonio de varios millones y retiro 200,000 yuanes del mundo de las criptomonedas cada mes. Siento que no afecta en nada mi vida; es tranquila y libre, sin engaños ni intrigas, viviendo la vida que deseo. Ahora, mi rutina diaria es: me despierto a las 6:30 y corro religiosamente. Generalmente, por la mañana, hago un repaso de las actividades de ayer y actualizo las noticias de la noche, combinando mi posición y situación específica para hacer trading de posiciones o operaciones cortas. Después de eso, dedico 2 horas a resúmenes, que es la tarea más importante de la mañana. El objetivo es obtener buenas ganancias por la noche. Luego escribo un artículo sobre inversiones y lo publico en Zhihu, como un registro de mi vida como trader de criptomonedas; así, cuando sea viejo, tendré un lugar para recordar. También me gusta escribir sobre experiencias y lecciones de inversión para ayudar a otros y a mí mismo. Desde perder el 85% hasta vivir de las criptomonedas, casi no hay método que no haya probado. Si hay algo que realmente me ayudó a salir de mis dudas, son los diez principios que he resumido, que en realidad son aplicables a la mayoría de las personas. Al menos, te ayudarán a evitar perder años en el camino, especialmente el décimo principio.
Una palabra importante en el mundo de las criptomonedas: perseverancia.
Dos palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: evitar la avaricia.
Tres palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: mantener la disciplina.
Cuatro palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: distribución racional.
Cinco palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: sigue a los grandes jugadores.
Seis palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: gira en torno al valor.
Siete palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: haz lo que entiendas.
Ocho palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: el mercado es el mejor maestro.
Nueve palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: racionalidad, progreso y retroceso en medida, estrategia.
Diez palabras importantes en el mundo de las criptomonedas: buena mentalidad, no dudes, el aprendizaje no tiene fin.
He resumido cómo el mundo de las criptomonedas debería evitar riesgos, siendo plenamente consciente de los riesgos y experimentando las pruebas que traen.
Después de sufrir las consecuencias, uno puede realmente prestar atención a cómo evitar riesgos. Mi experiencia principal es la siguiente:
1. No arriesgues todo.
Dado que invertir tiene una alta incertidumbre y un gran riesgo, ¡no deberías arriesgar todo! Cada vez que arriesgas todo, podrías enfrentar pérdidas. Yo mismo soy un buen ejemplo de esto; al entrar en el mundo de las criptomonedas, arriesgué todo en BTC y BNB, acercándome rápidamente a 10 millones, pero luego arriesgué en proyectos de metaverso y contratos, lo que casi me lleva a la ruina dos veces. La regla de no arriesgar todo es un conocimiento básico en el campo de la inversión, que muchos grandes inversores y libros te dirán desde el principio, pero yo cometí ese error básico. En realidad, los nuevos inversores generalmente no arriesgan todo de inmediato; al principio, solo invertí 100,000. El problema es que si una pequeña inversión obtiene rápidamente un alto retorno, el demonio de la avaricia se libera sin que te des cuenta, y al final, eso consume la razón llevándote a arriesgarlo todo.
2. Sé cauteloso al aumentar el apalancamiento.
A diferencia de arriesgarlo todo, el apalancamiento debe usarse cuando sea necesario. Ante oportunidades relativamente seguras, especialmente en grandes tendencias, apalancarse de manera decisiva puede permitirte avanzar varios escalones. Aquellos que comenzaron a pedir préstamos para invertir en propiedades hace 10 o 20 años son parte de esta categoría. Pero el apalancamiento es una operación de alto riesgo dentro de un alto riesgo. Más grave aún, cuando la gente comienza a apalancarse en un área de inversión, es porque esa área ha tenido un crecimiento rápido durante mucho tiempo. Todos verán que aquellos que se apalancan están ganando dinero, incluso con ganancias enormes, mientras que aquellos que no se apalancan parecen fuera de lugar. Tener efectivo o calificaciones pero no pedir prestado es la mayor tontería. En las últimas décadas, el mercado inmobiliario en China no ha sido así.
Esta situación atraerá a muchos inversores que siguen ciegamente, carecen de comprensión básica de la inversión, como yo hace seis años. Si intentas explicarles el riesgo del apalancamiento, te dirán impacientes que el precio de las viviendas nunca caerá. Si preguntas por qué, te responderán: 'China no dejará que caiga el mercado inmobiliario'. No importa si el mercado inmobiliario de China caerá o no, el hecho de no tener conciencia del riesgo del apalancamiento desde el punto de vista de la inversión ya te empuja al borde de un abismo. En cuanto a cuándo y dónde caer, probablemente sea solo cuestión de tiempo. ¿Cómo ser cauteloso al apalancarse? Creo que lo más importante son tres puntos:
1) Aprovecha en el campo que más conoces.
Primero, cuanto más familiarizado estés, mejor será tu tasa de éxito. Luego, apalancarse es una prueba de mentalidad para la mayoría de las personas. Si no entiendes suficientemente, será aún más difícil mantener la mentalidad, lo que puede llevarte a cometer errores y caer en un círculo vicioso.
2) Antes de apalancarte, asegúrate de cuestionarte repetidamente si puedes soportar la peor situación.
¡Solo puedes apalancarte si la respuesta es segura! Aquí debes ser absolutamente racional y extremadamente conservador; no te engañes a ti mismo. ¡No sigas ciegamente, y no tengas la mentalidad de apostar todo en una sola jugada! Para la mayoría de las personas, la forma confiable podría ser usar pequeños apalancamientos para ganar grandes.
3) Una vez que huelas el olor del riesgo, debes reducir el apalancamiento o detener pérdidas de inmediato, ¡incluso si solo es un leve olor! Perder dinero con apalancamiento es mucho más estimulante que ganar dinero con apalancamiento. ¡Todo lo vivido es inolvidable! Al final, quiero enfatizar que no estoy animando a todos a apalancarse; solo estoy subrayando el riesgo del apalancamiento y los problemas que conlleva. Si debes apalancarte o no, depende de la persona. Como mencioné antes, el apalancamiento es una operación de alto riesgo dentro de un alto riesgo, adecuada para individuos agresivos y con una fuerte capacidad de asumir riesgos. Si no eres ese tipo de persona, te sugiero que no te involucres.
En el mundo de las criptomonedas durante 10 años, la clave para llegar a donde estoy ahora es tener disciplina y ejecutarla estrictamente durante las grandes caídas. Hoy quiero compartir las 'seis grandes reglas' que he resumido y practicado a lo largo de los años para operar con éxito en criptomonedas. Si decides dedicarte a esto toda tu vida, te recomiendo que memorices y guardes estas seis grandes reglas.
Primer punto: entiende cuándo detener pérdidas y tomar ganancias.
Compramos y vendemos criptomonedas para comerciar, para especular, ¡no para mantenerlas para siempre! Cuando ganas dinero, piensas en ganar más, y cuando pierdes, no quieres vender. Este tipo de pensamiento es definitivamente inaceptable. Cuando la tendencia de la posición es incorrecta, necesitas vender de manera decisiva.
Segundo punto: no pienses siempre en comprar en los puntos bajos y vender en los altos.
Porque el mercado solo tendrá puntos más bajos y puntos más altos. Nosotros, las personas comunes, no podemos lograr ese mecanismo, así que no debemos buscar esos supuestos picos y valles. Lo que realmente debemos hacer es comprar en las áreas de fondo y vender en las áreas de pico.
Tercer punto: el volumen y el precio deben coincidir perfectamente.
Para aquellos que tienen posiciones que suben sin volumen o que alcanzan nuevos máximos sin volumen, debemos estar alerta. Podría ser una señal de que una fuerza principal no puede vender y se está agotando. Nunca persigas; es mejor perderse que hacer un error.
Cuarto punto: reacciona rápidamente.
Cuando aparece una información, debemos encontrar de inmediato qué sectores y empresas se benefician de ella. Si no puedes seguir al primer grupo, entonces debemos actuar a tiempo, el segundo grupo también puede ofrecer buenos resultados.
Quinto punto: aprende a descansar.
Como dice el refrán, se tarda tres meses en ver un fondo y tres días en ver un pico. Esto significa que el periodo de subida en el precio de las criptomonedas es muy corto. Por lo tanto, debemos aprender a aprovechar esa ola principal; el resto del tiempo, generalmente es para descansar.
Sexto punto: la mayor ventaja del mercado es la caída.
Después de la caída, a menudo vendrán muchas oportunidades más grandes. Cuando otros son codiciosos, debes aprender a temer; cuando otros tienen miedo, debemos ser codiciosos. Así que cuando el mercado experimenta una caída drástica, no tengas miedo; en este momento, elegimos posiciones de calidad y construimos posiciones a tiempo. Estas seis cosas parecen simples, pero realmente no muchos pueden lograrlas. ¿Por qué? Si no puedes superar las debilidades de la naturaleza humana, ¡nunca ganarás tu primer diez millones en la vida!
Si eliges especular en criptomonedas, no es seguro que tengas éxito. Hay personas que han pasado por altibajos en el mundo de las criptomonedas, perdiendo toda su fortuna y luego recuperándola. Especular en criptomonedas no depende de la apariencia, el nivel educativo o la profesión, sino que pone a prueba enormemente la mentalidad y la habilidad. Para tener éxito en el mundo de las criptomonedas, necesitas un conocimiento sólido, como dominar la lógica interna de los indicadores técnicos, superar la avaricia y el miedo, y establecer un sistema de trading adecuado para ti. Maneja bien el capital, elige tendencias, elige tiempos y oportunidades, establece estándares de toma de ganancias y detención de pérdidas, y sigue estrictamente la disciplina. Operar en criptomonedas es como aventurarse en el mundo, sin habilidades sólidas, seguramente fallarás. Algunas personas obtienen riqueza y crecimiento en el mundo de las criptomonedas, mientras que otras son aprovechadas. En resumen, si pasas toda tu vida especulando en criptomonedas y logras ganancias estables, eso es un éxito; de lo contrario, debes considerar cuidadosamente: debes conocer las leyes de hierro del mundo de las criptomonedas.
1. Asignación de activos +, diversificación de riesgos.
La asignación de activos también es para repartir riesgos; nunca debes arriesgar todo como en las imágenes populares de arriesgarlo todo en varios grupos de criptomonedas. Otra extrema es la dispersión excesiva, lo cual es un error común para muchos pequeños inversores. Compran varias criptomonedas, persiguiendo monedas recomendadas por grandes influenciadores, resultando en posiciones pequeñas e ineficaces. Aunque algunas pueden tener grandes aumentos, en realidad, no obtienen mucho dinero. Al ver que algunas suben mucho, comienzan a impacientarse, y tras una serie de operaciones erráticas, la media de ganancias no supera a Bitcoin. La cantidad ideal de criptomonedas debería ser de alrededor de 3 a 5.
2. Piensa repetidamente antes de comprar, no dejes que las emociones te controlen.
Pensar en qué:
¿Es esta operación de corto, medio o largo plazo, o es una operación de rango?
¿Qué hacer si baja después de comprar?
¿Debo seguir promediando o cortar pérdidas, o mantener mi posición?
¿Qué hacer si cae drásticamente?
Si sube, ¿cuándo debo vender?
Si no piensas bien en estas preguntas, es muy probable que enfrentes las siguientes situaciones.
1. Ha caído mucho, no pensaste con anticipación en el punto de detención de pérdidas. Hoy ha caído un 20%, no quieres detener pérdidas, pensando que mañana subirá un poco y podrás vender, pero mañana cae un 30% más, y luego te arrepientes de no haber vendido ayer. Desde entonces, te quedas atrapado hasta que sufres grandes pérdidas, y solo entonces decides cortar pérdidas. Así que al comprar, piensa bien en el punto de detención de pérdidas; cuando el precio llegue a ese punto, véndelo de inmediato. Detener pérdidas significa reconocer el error, evitando pérdidas mayores; ¡prohíbe el promediado de pérdidas como si fuera un juego de azar!
2. Si después de comprar, el precio baja gradualmente o se mantiene en el mismo rango durante mucho tiempo, y un día de repente sube varios puntos, véndelo de inmediato, y luego verás que durante varios días sube explosivamente. Tú solo te lamentas. La operación correcta: antes de comprar, piensa bien si esta operación es de largo o corto plazo. Si es a largo plazo, entonces es más una inversión de valor. Evalúa cuán grande es el mercado futuro del proyecto en el que inviertes y, luego, en base a los fundamentos, juzga cuánta participación tendrá en ese mercado, para así prever su valoración dentro de 2-3 años. Luego, compara esa valoración con el precio actual para determinar si es un buen momento para entrar y cuánto espacio de crecimiento hay, es decir, el retorno de la inversión. Si puedes ver esto claramente, puedes promediar en las caídas, porque no temes a esas caídas; te importa el valor futuro. Solo entra en acción cuando el precio no alcance tu estimación psicológica y rechaza vender en pequeñas subidas. Si es a corto plazo, entonces debes pensar claramente en la lógica de compra de esa moneda: es una buena noticia, es una narrativa principal o es un punto de compra basado en análisis técnico. Compra un poco más lento, no pienses que si esperas un poco, el precio subirá. Cuando tengas esa mentalidad, será que las emociones te controlan, ¡estás destinado a tener problemas! Es esencial pensar detenidamente antes de comprar, y anticipar todas las posibles situaciones que puedas enfrentar.
3. Valora la vida, mantente alejado de los contratos.
El primer elemento de la inversión es evitar riesgos, y operar con contratos y apalancamiento es un comportamiento que aumenta el riesgo; es mejor no involucrarse. Tal vez a veces tengas suerte y obtengas ganancias adicionales gracias al apalancamiento. Pero si eso despierta tu avaricia y daña tu mentalidad, ese dinero tarde o temprano regresará al mercado. Casi todos mis amigos que han estado en contratos durante años han perdido todo. En resumen, ganan poco y pierden mucho. No pienses que tu operación es mejor que la de los demás; de 100 usuarios de apalancamiento, es difícil que uno sobreviva durante dos años. En el mercado alcista de 2021, algunos hicieron cortos en 519 y se hicieron famosos, ganando 30 millones de una noche a la mañana. Sin embargo, dos años después, no solo perdieron todas sus ganancias, sino que también acumularon deudas. Al operar con contratos, puedes ganar 10 veces, pero una sola falla puede devolverte al principio. En contratos, ganar es solo un proceso, ¡regresar a cero es el resultado!
4. Invierte dinero que no necesites, no pidas prestado.
Ya sea en el mundo de las criptomonedas o en el mercado de valores, al realizar cualquier inversión, debemos invertir dinero que no necesitemos, no usar el dinero que necesitamos para el hogar; debe ser dinero sobrante. El mundo de las criptomonedas es un mercado de alto riesgo; si el dinero que necesitas se pierde, los resultados suelen ser difíciles de aceptar y pueden causar un gran daño a tu familia. No debes invertir dinero prestado; si pides prestado, tu riesgo es del 100%, porque pedir prestado tiene un costo. Si el mercado sigue en un estado de estancamiento y estás en pérdidas mientras tienes que pagar, solo podrás vender en la parte baja. Serás eliminado del mercado. En el mundo de las criptomonedas, siempre habrá más osos que toros, y si pides prestado, no encontrarás lugar en el mundo de las criptomonedas.
5. O no compres, o compra lo suficiente.
Muchas personas, aunque hacen suposiciones en los puntos bajos, al ver que sube, sienten que compraron poco, y van aumentando su posición a medida que sube, elevando el precio promedio de sus posiciones varias veces, y luego un día, cuando el mercado gira, quedan atrapados. ¡Esto es lo más prohibido! En pocas palabras, se trata de avaricia, así que la próxima vez que veas una moneda que te gusta, recuerda: o no compres, o compra lo suficiente.
6. Enfócate en la inversión de valor.
Para algunas criptomonedas que consideras muy valiosas, si reconoces su equipo excepcional, su gran visión, su hermosa promoción y su fuerte capacidad de investigación y desarrollo, entonces sigue adelante. Estas criptomonedas valiosas deberían incluirse en tu cartera de inversión a medio y largo plazo, permitiendo que se conviertan lentamente en un buen vino. Incluso si el precio baja, no pienses en una venta por pánico; mantén una posición firme. Deja que el tiempo te ayude a enriquecerte.
7. Mantén la calma.
De hecho, la mentalidad es lo más importante al operar en criptomonedas. Muchas personas saben que no es el momento de comprar, pero no pueden resistirse, eso es un problema mental. Pasar días sin comprar criptomonedas se siente incómodo, y mezclarse en grupos de WeChat y en los comentarios de influencers, esperando encontrar la clave para hacerse rico. No se dan cuenta de que cuanto más miran, más pierden; cuanto más operan, menos dinero tienen. ¡Debes controlar tus manos, gastar más tiempo investigando y menos tiempo operando! Además, nunca persigas precios altos al comprar criptomonedas; debes tener esta mentalidad: que suba lo que quiera, como si esa criptomoneda no existiera. Solo compra criptomonedas de valor en puntos bajos, y espera a que florezcan. Ganar dinero no es tan difícil como imaginas. Por supuesto, hay miles de disciplinas de trading, pero solo aquellas que se graban en tu ser son el núcleo de ganar dinero. Muchas cosas, incluso si te las dicen, si no cometes ni un error, aún así no las recordarás. A menudo, en esos momentos, necesitas que alguien más o un maestro te guíe. En realidad, operar en criptomonedas no es tan difícil, pero muchas personas siempre se ponen en situaciones equivocadas. Al principio, cuando empecé a operar, todos como yo, gastamos mucho tiempo y energía investigando diversas técnicas, solo para descubrir que no sirven de nada. Los llamados 'secretos para operar en criptomonedas' son solo palabrerías. Lo verdaderamente importante es la mentalidad y la disciplina. Muchas personas son avariciosas; al ver que el mercado está bien, intentan aumentar su posición, y el resultado es que son arrastradas por la emoción del mercado. Por ejemplo, mi amigo, con poco capital, se empeñó en seguir el ritmo del mercado y terminó perdiendo todo. Aprende a mantenerte fuera del mercado, especialmente cuando el mercado está mal; no perder es en sí una victoria. Recuerda, no persigas ciegamente beneficios a corto plazo; la mejor estrategia es esperar pacientemente la verdadera oportunidad. Yo también cometí el error de operar con frecuencia, pero más tarde entendí que mantener la mentalidad es la clave más importante. Operar en criptomonedas está relacionado con la vida; cuando comprendes la vida, también comprendes el mundo de las criptomonedas. La simplicidad es la clave: conocimiento y acción unificados para operar con fluidez y mantenerse en pie sin ser derrotado. Si sigues viéndome, estoy seguro de que evitarás muchos caminos difíciles. Soy Qing Tian, solo comparto contenido práctico. Si también te gusta, no dudes en seguirme.