Los principales intercambios de criptomonedas globales enfrentan un riesgo legal creciente en Filipinas tras ser acusados de apuntar ilegalmente a los usuarios y violar las nuevas y estrictas reglas de cumplimiento de activos digitales.
La SEC de Filipinas advierte sobre los intercambios de criptomonedas grandes que operan ilegalmente en este país
La Comisión de Valores y Bolsa de Filipinas (SEC) emitió una advertencia el 4 de agosto, advirtiendo a los inversionistas sobre plataformas de criptomonedas extranjeras no registradas que continúan sirviendo a usuarios filipinos. La autoridad reguladora advierte que algunos proveedores de servicios de activos digitales están operando en Filipinas sin una licencia válida. La SEC de Filipinas declara que estas plataformas están ofreciendo servicios de intercambio de criptomonedas, violando los requisitos de cumplimiento recientemente implementados. La advertencia enfatiza:
Estas reglas se aplican a cualquier individuo u organización que ofrezca, promocione o facilite el acceso a los lugares de intercambio de activos criptográficos o servicios intermedios como la compra, venta y negociación de derivados de activos criptográficos.
La recomendación ha identificado 10 intercambios que actualmente están violando las regulaciones sobre valores en el país: OKX, Bybit, Mexc, Kucoin, Bitget, Phemex, Coinex, Bitmart, Poloniex y Kraken. Todos están activamente promocionando servicios o aún permiten a los usuarios en Filipinas acceder completamente a pesar de no tener ninguna licencia otorgada por la SEC según la Circular de Memorando número 4 y número 5, que entró en vigor en julio de 2025.
La autoridad reguladora también indicó que otros intercambios de criptomonedas también pueden estar violando, señalando: "Esta lista no es exhaustiva. Otras plataformas que ofrecen servicios similares al público filipino sin registrarse o no aprobadas por la SEC también son consideradas como actividades que violan la ley de valores de Filipinas."
Lista de intercambios de criptomonedas no licenciados que la SEC de Filipinas ha marcado. Fuente: SEC Filipinas
Después de la prohibición geográfica previa contra Binance, la SEC de Filipinas reveló que algunas plataformas siguen siendo accesibles y están participando en actividades de marketing ilegales dirigidas a los residentes filipinos. Esta autoridad reguladora enfatizó:
Continúan ofreciendo o comercializando servicios de activos criptográficos al público filipino sin la licencia o registro requerido.
Además de las preocupaciones sobre la protección del inversionista, la Comisión de Valores y Bolsa de Filipinas (SEC) también destacó los riesgos nacionales más amplios que plantea la actividad de criptomonedas no regulada. Debido a que estas organizaciones operan fuera del alcance de la Ley de Antilavado de Dinero (AMLA), no están obligadas a cumplir con medidas de control de cumplimiento como la debida diligencia del cliente, la retención de registros o la presentación de informes de transacciones sospechosas. La SEC advierte que la falta de supervisión puede facilitar la actividad financiera ilegal transfronteriza y aumentar el riesgo de ser incluidas en una lista gris. Las medidas de ejecución pueden incluir órdenes de cese y desistimiento, enjuiciamiento penal y coordinación con empresas tecnológicas para mitigar riesgos. En respuesta, algunos defensores de las criptomonedas han instado a los reguladores a adoptar un enfoque de cumplimiento más colaborativo para fomentar la innovación y una participación más segura en el ámbito de los activos digitales.