¿Qué hay realmente en la solicitud de Ripple para obtener, a través de su filial, una licencia bancaria en EE. UU.? Ahora hay documentos públicos para revisar, verificar o incluso solo leer. Así podremos entender los detalles de una operación que en realidad replica la de Circle – la empresa que gestiona USDC.
No será un banco clásico: no recibirá depósitos, no gestionará clientes directos, servirá casi exclusivamente para RLUSD, la stablecoin lanzada por Ripple a finales de 2024 y que está tratando de hacerse un espacio en un mercado tan concurrido, pero también de gran perspectiva.
¿Qué está haciendo Ripple? ¿Por qué quiere un banco?
Será una licencia del nivel más bajo del complejo sistema bancario de EE. UU. No será una licencia que garantice la afiliación inmediata a la Reserva Federal y se obtendrá principalmente para un propósito:
Ripple emite una stablecoin vinculada al dólar – RLUSD o Ripple USD – a través de su subsidiaria Standard Custody & Trust Company. Una vez obtenida la licencia de Trust Bank [el banco de Ripple, NDR] llevará a cabo actividades complementarias a la stablecoin de Ripple y para otros negocios de pago, incluida la gestión de las reservas de stablecoin.
Esto es lo que se lee directamente de la solicitud de obtención de la licencia que Ripple ha enviado a la OCC, que es la oficina federal relevante para este tipo de trámites.
No habrá ninguna actividad de préstamo, de depósito por parte de los clientes y, más en general, lo que estamos acostumbrados a encontrar en un instituto bancario clásico.
La misma Ripple ha elegido emitir RLUSD también en la red Ethereum, señal de un negocio que apunta a convertirse en algo más grande de lo que hay hoy en XRPL, el libro mayor de Ripple misma.
También habrá las cotizaciones de Kraken y de Gemini, junto a la de BitGo. También se ha cotizado en bolsa Tron Inc. de Justin Sun, a la cabeza de la red crypto homónima.