El fundador de la plataforma de intercambio de divisas en línea Cinkciarz.pl ahora es buscado en Polonia por defraudar a los clientes en lo que se ha descrito como uno de los mayores escándalos fintech en la historia polaca.
Se ha emitido una orden de arresto para el empresario que se cree está escondido en el extranjero. Después de recibir miles de quejas de usuarios de su plataforma, los funcionarios estimaron sus pérdidas en más de cien millones de złotys (30 millones de dólares).
Los fiscales polacos emiten orden de arresto para el CEO de Cinkciarz
Las autoridades policiales en Polonia están buscando al fundador y director ejecutivo del servicio de intercambio de divisas en línea Cinkciarz.pl. Identificado como Marcin P., el hombre que preside la junta directiva de la firma fintech, está actualmente fuera del país.
La Fiscalía de Poznań anunció esta semana que ha emitido una orden de arresto para el empresario justo después de que un tribunal de distrito en la ciudad ordenara que se le mantuviera en detención preventiva durante 30 días, informaron los medios polacos.
La decisión se produce después de que se presentaran cargos contra Marcin en marzo, incluidos fraude, señaló la agencia de noticias PAP. Según las últimas estimaciones, los clientes de Cinkciarz han perdido más de 112 millones de złotys polacos (30 millones de dólares), supuestamente utilizados para financiar otros proyectos.
Los fiscales han estado trabajando para desentrañar el sospechado esquema de fraude desde octubre de 2024, cuando investigadores policiales, asistidos por especialistas en ciberdelitos, allanaron la sede de la empresa en la ciudad de Zielona Góra.
La operación se llevó a cabo después de que las autoridades recibieron más de 7,000 informes de clientes que perdieron acceso a sus depósitos en la plataforma de intercambio. En diciembre, se movieron para bloquear 328 cuentas bancarias de la plataforma de trading.
Marcin P. fundó Cinkciarz (“cambiador de dinero”) en 2006, cuando las casas de cambio estaban ganando popularidad en medio de un auge en los préstamos en moneda extranjera en Polonia. Eventualmente creció hasta convertirse en un negocio con 35 mil millones de złotys de ingresos anuales, señaló Fakt.pl en un artículo sobre “uno de los mayores escándalos en fintech polaco.”
Aunque la plataforma no trató con criptomonedas, el medio de noticias sobre criptomonedas Bitcoin.pl comentó que su historia es “otro recordatorio de que en el mundo de las finanzas (tanto tradicionales como digitales), la confianza se construye durante años y se puede perder en segundos,” sugiriendo:
“Quizás es hora de finalmente tomar en serio la idea de ‘no confíes, verifica’, no solo en el contexto del mundo de las criptomonedas, sino en todos los servicios financieros?”
“112 millones y miles de clientes perjudicados son el precio pagado por una confianza excesivamente fácil y una falta de supervisión adecuada”, añadió el portal, que recientemente ha publicado publicaciones críticas sobre la próxima regulación de criptomonedas en Polonia.
Ejecutivo fintech fugitivo aún no encontrado y arrestado
El tribunal polaco ha aceptado la conclusión de los fiscales de que la evidencia recopilada es suficiente para condenar al sospechoso. También reconoció el potencial de una pena severa, ya que los delitos de los que se le acusa pueden llevarlo a hasta 25 años de prisión.
Pero Marcin P. aún no ha sido detenido y interrogado ya que no está en Polonia, y el tribunal también admitió que hay un alto riesgo de que evada la justicia.
Según el portal de noticias financieras Bankier.pl, el CEO se ha ido a Estados Unidos. Esto ha sido confirmado por un grupo de clientes de Cinkciarz que analizaron fotos publicadas por él y su esposa en redes sociales hace unos seis meses.
El empresario polaco ha descrito previamente los acontecimientos que rodean a su empresa como un “espectáculo mediático.” El informe cita un comentario que hizo en una publicación de LinkedIn en junio, llamando a Cinkciarz un esquema piramidal, en el que declaró arrogante:
“Ya he vencido al gigante Mastercard 12 veces, así que puedo lidiar fácilmente con la patología del sistema polaco … Y aconsejo a todos los demás que se abstengan de hacer juicios apresurados.”
Polonia probablemente buscará una notificación roja de Interpol para Marcin
Adam Szewc, un abogado de la firma de abogados Chmielniak Adwokaci, dijo a Bankier que espera que los funcionarios polacos pidan a Interpol que emita una alerta de “notificación roja” para el arresto de Marcin, lo que permitirá a sus homólogos estadounidenses detenerlo hasta que se presente una solicitud de extradición.
En marzo, la policía polaca arrestó a Robert G., un miembro de la junta directiva de Cinkciarz, y lo acusó de complicidad en la comisión de fraude. Luego, en mayo, también fue detenida la contadora jefe de la empresa, Monika J.
La Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) ha revocado la licencia de servicios de pago de Conotoxia, una entidad asociada con Cinkciarz, cuyas cuentas bancarias también fueron bloqueadas.
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