La subsidiaria de Digital Currency Group (DCG), Genesis Global Trading, llegó a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) el 12 de enero. Genesis pagará una multa de 8 millones de dólares después de que una investigación de la agencia encontrara importantes fallos en los programas de ciberseguridad y contra el blanqueo de dinero.
NYDFS dijo que las fallas de cumplimiento dejaron a la empresa vulnerable a actividades ilícitas y amenazas de ciberseguridad.
Fallas de cumplimiento de Genesis
Según el anuncio oficial, Genesis Global Trading, Inc. y Genesis Global Capital, LLC son entidades distintas. Entre las entidades de Genesis, solo Genesis Global Trading, Inc. posee una licencia del NYDFS y no formaba parte del programa Gemini Earn.
Después de inspecciones regulares y una investigación de cumplimiento posterior, se reveló que Genesis Global Trading no cumplió con los estándares requeridos en materia de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/Antilavado de Dinero (BSA/AML), monitoreo de transacciones, presentación de Informes de Actividades Sospechosas (SAR), realización de investigaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y mantenimiento de la ciberseguridad.
Como parte del acuerdo de conciliación, Genesis Global Trading también entregará su BitLicense y está en proceso de cerrar sus operaciones.
En una declaración, la superintendente Adrienne A. Harris dijo:
“Las normas de ciberseguridad y moneda virtual del DFS suelen citarse como el estándar de oro, ya que establecen requisitos claros y estrictos para proteger a los consumidores y a las instituciones de los actores maliciosos. El hecho de que Genesis Global Trading no mantuviera un programa de cumplimiento funcional demostró un desprecio por los requisitos reglamentarios del Departamento y expuso a la empresa y a sus clientes a posibles amenazas”.
Medidas del NYDFS contra las criptomonedas
Bajo la dirección del superintendente Harris, el DFS inició sus primeras medidas de supervisión y cumplimiento dirigidas a las empresas de criptomonedas. Además, el DFS fue el primer regulador del mundo en tomar medidas contra Binance.
Había ordenado a Paxos que dejara de acuñar la moneda estable BUSD y negoció una de las liquidaciones de activos digitales más grandes del mundo con Coinbase.
En ese momento, Harris mencionó que las deficiencias de cumplimiento de Coinbase habían dejado a la plataforma vulnerable a graves actividades delictivas, que incluyen, entre otras, fraude, posible lavado de dinero, sospecha de participación en material de abuso sexual infantil y posible tráfico de narcóticos.
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