Las reglas de supervivencia en el mundo del trading: control de riesgo y reconstrucción de disciplina (deben leer nuevos y viejos traders)
Aprender a respetar el riesgo
➢ ¡El 90% de las personas perderán! Si quieres ganar, debes esforzarte más y soportar más reglas que van en contra de la naturaleza humana;
➢ (El regalo de los fantasmas): "El trading es un juego de perdedores, quien mejor en perder eventualmente ganará.";
➢ Cuando inicias un trade, no lo veas como la última vez que haces trading. Apostar todo es un comportamiento de apostador; ➢ Deberías diversificar tu capital, asegurándote de tener la capacidad de realizar muchas transacciones;
➢ Menores pérdidas son mejores, salir rápidamente al reconocer pérdidas es mejor;
En el salón VIP del casino de Macao, siempre circula la leyenda de que "cierto gran jefe ganó 30 millones en una noche", pero nadie te dirá que: la lámpara dorada colgante en el techo del casino está hecha con los bienes de innumerables apostadores. El mercado financiero es similar: detrás de esos emocionantes mitos de enriquecimiento, hay muchas más historias de liquidaciones ocultas.
Caso: La locura del Dogecoin en 2021
Cuando Musk grita en Twitter, el estudiante universitario estadounidense Jack saca 20,000 dólares con su tarjeta de crédito y entra al mercado con un apalancamiento de 50 veces. Tres días después, su cuenta sube a 250,000 dólares, y está celebrando en un directo de TikTok. Dos semanas después, el precio de la moneda cae un 67%, y cuando llega el mensaje de liquidación, él está en clase modificando su solicitud de abandono.
La verdad de los datos:
Estadísticas de la Asociación de Futuros de EE. UU.: la tasa de supervivencia de los traders minoristas es solo del 7.8% en tres años;
Informe de la Asociación de Valores de China: el rendimiento anual promedio de los inversores en A-shares en los últimos cinco años es del -5.3%;
Datos de la plataforma de intercambio de criptomonedas Chainalysis: el 92% de los traders de contratos apalancados finalmente pierden dinero;
La trampa de sesgo de supervivencia te hará ver solo "mitos fabricados"
Cuando ves en TikTok una captura de pantalla de "10,000 se convierte en 10,000,000", es como ver en un rincón de citas los perfiles de "personas de calidad"—lo que se muestra siempre es la versión perfecta después de la edición.
La línea de producción de creación de ídolos en el mercado:
Filtrado de sobrevivientes: entre 1000 cuentas reales, siempre hay una que obtiene rendimientos extremadamente altos;
Impulso de tráfico: el algoritmo de la plataforma promueve automáticamente "resultados sorprendentes" que atraen la atención;
Envasado de discurso: "Secretos de la estrategia" son en realidad un juego de probabilidades, "profesores de señales" son en realidad indicadores inversos;
Transformación de sobrevivientes: los perdedores se retiran en silencio, los afortunados comienzan a vender cursos y a reclutar discípulos;
Debes saber que este mercado está lleno de innumerables riesgos, y debes respetar esos riesgos. Cada nueva ola de mercado alcista trae a novatos a la industria, muchos de los cuales provienen de escuchar mitos de enriquecimiento rápido, quien multiplicó su inversión por cien, quien cambió su vida, y entran apresuradamente.
Hay tantas personas ganando dinero, ¿quiénes son los que están perdiendo dinero? Si nunca has pensado en esta pregunta, perderás, y entenderás que los demás están ganando porque tú estás perdiendo.
El 90% de las personas perderán dinero, pero estas personas que pierden no te lo dirán. Además, estas personas que pierden no se convertirán en el centro de atención de las noticias; lo que verás es a alguien multiplicando su inversión por cientos, cuentos de hadas sobre hacerse rico rápidamente.
Lo que otros multiplican no tiene nada que ver contigo como principiante. Lo que más te concierne es si te das cuenta de que perteneces al 90% que pierde dinero.
Es verdad que perderás dinero; después de aclarar tu posición, debes pensar claramente: este mercado tiene un riesgo muy alto, ¿quieres entrar? Es mejor que consideres esta pregunta, ya que la probabilidad de éxito en emprender también es de aproximadamente el 5% al 10%. ¿Por qué todavía quieres fundar una empresa? ¿Por qué ves a tantas personas fundando empresas y cambiando sus vidas?
Eso es porque la rentabilidad detrás es realmente muy, muy alta, si estás dispuesto a desafiarte a ti mismo, a fundar una empresa, o a entrar en este mundo del trading y hacerlo una materia obligatoria en tu vida. Entonces te daré algunas ayudas, diciéndote qué cosas se pueden hacer y cuáles no.
(El regalo de los fantasmas) dice: "El trading es un juego de perdedores, quien mejor en perder eventualmente ganará."
Pero cada persona que quiere entrar en este mercado solo ve los casos de éxito de otros y quiere multiplicar su inversión por cien, fantaseando con convertirse en el uno entre un millón que tiene éxito. Con esa mentalidad de que solo vienen a ganar dinero, que el dinero está ahí esperando que lo recojan, casi todos acaban perdiendo y saliendo. Debes entender que al entrar en este mercado, al principio, seguramente serás un perdedor.
Entonces, ¿cómo controlo mi riesgo? Ya que sé que fallaré, sé que debo diversificar mi capital, fallar varias veces. A través de estas fallas, aprenderé cómo hacer trading, así es como puedes avanzar hacia las ganancias; quien mejor en perder eventualmente ganará.
Cada vez que pierdo, aprendo una lección; cada vez que pierdo no afecta mi capital total. Además, perder no afecta mi estado de ánimo; no es que perdí en este momento, así que en la siguiente transacción, debo recuperarlo de inmediato. Eso no es ser bueno en perder; eso es estar en el camino de la liquidación y la ruina, repitiendo una y otra vez.
II. Prioridad de riesgo ➢ Cuando sueñas con cuánto puedes ganar en una transacción, a menudo ignoras cuánto perderás si tus cálculos son erróneos.
➢ Si tu sueño es grande y quieres enriquecerte de una sola transacción, sin duda, harás una gran apuesta.
➢ Por lo tanto, antes de abrir una posición, calcula cuánto perderías.
➢ Priorizar el riesgo, no la ganancia.
Primero, no puedes tener una mentalidad de prioridad de ganancias; debes tener una mentalidad de prioridad de riesgos. En otras palabras, ¿cuánto puedo perder, dentro de mi capacidad de tolerancia?
Cuando inicias cada transacción, no la veas como la última transacción que harás. ¿Qué pasa si esta vez estoy muy seguro, o si un influencer lo dijo, o si todos los indicadores indican que el precio subirá, entonces apuesto todo y podré ser financieramente libre, cambiar de casa y de coche? Completo esta transacción, y entonces me detengo. Si tienes esa mentalidad, sin duda tu posición será muy pesada, y si fracasas, entonces estarás acabado.
Este tipo de apuesta total es un comportamiento de apostador. En este mercado, el 90% de las personas perderán. Esto se debe a que muchas de estas personas llevan un hábito de juego al ámbito del trading. Así que, ¿realmente quieres mantener ese hábito de apostador? Si es así, entonces seguirás estando entre el 90%, y en poco tiempo no podrás salir.
¿Qué deberías hacer? Deberías diversificar tu capital, asegurarte de tener la capacidad de realizar muchas transacciones. Porque en tus primeras transacciones, como cuando aprendes a andar en bicicleta o a patinar, fallarás muchas veces al principio.
Debes asegurarte de que el capital que inviertes al principio sea lo más pequeño posible, que las pérdidas sean lo menores posibles, y que salgas rápidamente al reconocer pérdidas. ¿Por qué? Porque al principio vienes a usar dinero para aprender experiencia.
Este mercado es donde las personas sin experiencia compran experiencia con su dinero, y aquellos con experiencia usan esa experiencia para ganar dinero. ¿En qué etapa te encuentras ahora? Debes tener autoconciencia.
III. La ley de los grandes números
➢ El juego de lanzar monedas; cuantas más veces, más cerca del 50%;
➢ Si apuestas todo de una vez, si haces trading con todo tu capital, si tienes suerte, puedes duplicarlo rápidamente, pero si fallas una vez, perderás todo;
➢ Aquellos que multiplican su inversión por cientos en un año, según se dice, pronto superarán a Buffett, pero ¿por qué no lo hacen? Ganar con grandes posiciones y perder con grandes posiciones;
Esta moneda es una moneda que puede multiplicarse por cien, esta moneda puede multiplicarse por mil, y esta moneda puede multiplicarse por diez. Todo lo que ves son ganancias. Porque solo esas ganancias son las que están escritas en la imagen; solo así harás clic y mirarás, usando este método para atraer a las personas.
¿Alguna vez has pensado, cuál es el riesgo? Existe el riesgo de que si una moneda puede aumentar 100 veces, hay un 99% de posibilidades de que se vaya a cero. Debes tener esta conciencia, no puedes solo considerar las ganancias y olvidar completamente el riesgo.
Es como lanzar una moneda; cara o cruz tiene un 50% de probabilidad. Si tengo diez monedas, puedo lanzar diez veces, y en un mal día, podría perder todo.
Si solo tengo una moneda, adivino cara o cruz, y mi vida depende de esa moneda, en ese momento estarás muy nervioso, ¿verdad? Pero si tienes 100 monedas, si tienes 1000 monedas, lanzas 100 veces, lanzas 1000 veces, el resultado final será necesariamente del 50%.
Según la ley de los grandes números, tu tasa de victorias al final será del 50%. Entonces, si digo que mi tasa de victorias es del 50%, y aumento mi ratio de ganancias a 2 a 1, entonces serás una persona con ganancias estables. No pienses que el método matemático es muy simple, pero si lo haces, puedes lograrlo.
¿Por qué? Porque eres humano, no puedes actuar como una máquina o una fórmula matemática. Te impacientarás, serás codicioso, tendrás miedo, experimentarás una variedad de emociones que arruinarán tu juego de lanzar monedas.
Pero si dices que vienes a este mercado a probar, a aprender, tendré que tirar muchas, muchas veces, y no se trata de una sola vez ganar o perder, entonces al final ganarás. Es decir, si logras un ratio de ganancias de 1.5 a 1, incluso 2 a 1, o incluso 3 a 1, entonces ganarás. La definición de una sola vez ganar o perder es el comercio de margen completo en la bolsa, porque el riesgo realmente es muy grande.
Ves a muchos usando todo su capital para duplicar rápidamente, esa curva es extremadamente empinada. Pero una vez que fallas, podrías perder todo. Esta es la razón por la que ves a muchas personas multiplicando su inversión por cientos, en un mes o una semana. Según esa velocidad, ¿no crees que al final del año podrían superar a Buffett? Pero, ¿por qué no lo hacen? ¿Por qué muchas personas pierden? Pierden todo su capital y luego van a pedir préstamos, ganan con posiciones grandes y también pierden con posiciones grandes. ¡No uses todo tu capital, no uses grandes posiciones, no actúes como un loco, actúa como Buffett!
IV. Enfoque de la posición / enfoque de stop-loss ➢ La práctica tradicional es dividir la posición en 100 partes, invirtiendo el 1% del capital total en cada transacción, realizando 100 transacciones.
➢ Pero establecer un stop-loss, cuánto perder en cada transacción, en realidad es un poco complicado.
➢ Mejor establecer un stop-loss fijo, perdiendo una cantidad fija cada vez.
➢ Antes de que el sistema de trading esté maduro, el espacio de stop-loss nunca debe exceder el uno por ciento.
➢ Las herramientas que usaremos son los largos y cortos de Tradingview.
Las prácticas tradicionales te dicen que dividas tu capital en 100 partes, invirtiendo el 1% de tu capital en cada transacción para realizar 100 transacciones. Esto es como lanzar 100 veces una moneda; te acercarás más a una tasa de éxito del 50%. En este caso, puedes hacer trading largo o corto, y tu tasa de éxito será del 50%. Si lanzas 100 veces, 1000 veces, te acercarás cada vez más al 50%.
Pero este método es un poco torpe en la actualidad. Si deseas invertir 10,000 dólares, entonces debes dividir tu posición en 100 partes, lo que significa que cada vez harás transacciones de 100 dólares. Pero, ¿qué pasa si esta vez pierdo 10 dólares?
Así que lo que recomiendo a todos es que uses stop-loss como guía, es decir, ¿cuánto perderás cada vez? No te preocupes por cuánto dinero tienes, solo considera una cuestión: ¿cuánto tengo planeado perder cada vez? Si tienes 10,000 dólares, entonces planeas perder el 1% cada vez. Si eres un trader con un poco de experiencia, perder el 1% está bien.
Pero si eres un completo principiante, te sugiero que pierdas solo el 0.5% cada vez. Es decir, si tengo 10,000 dólares, solo puedo controlar que mi pérdida sea de 50 dólares cada vez. Antes de que el sistema de trading esté maduro, el espacio de stop-loss no debe exceder el 1%. ¿Qué pasa si mi stop-loss es del 10% de todos mis fondos? Eso es como lanzar diez monedas, eso realmente es muy arriesgado, no puedes hacerlo.
V. Consistencia de posiciones Si utilizas la misma estrategia de trading, el espacio de stop-loss de cada transacción debería ser aproximadamente el mismo. Esto asegura la consistencia de la posición.
Las posiciones, evita fluctuaciones drásticas.
➢ Comenzar con una gran posición y luego reducirla, normalmente debido a pérdidas, "perder tras perder, la confianza se reduce", entonces, ganar muchas veces después no recuperará las pérdidas iniciales.
➢ Comienza con una posición pequeña y luego aumenta, normalmente debido a las ganancias, "ganar tras ganar, la confianza se incrementa", entonces, en una gran posición, perder una vez podría consumir todas las ganancias anteriores.
Nadie te dirá que debes prestar atención a la consistencia de las posiciones, es decir, debo asegurarme de que mi espacio de stop-loss sea consistente. No puedo decir que este trading es muy bueno, así que debería multiplicar mi posición habitual por diez o cien. Si normalmente mi stop-loss es de 100 dólares, en este momento mi stop-loss será de 10,000 dólares porque creo que esta transacción es increíble.
¡Recuerda que el tamaño de la posición no debe fluctuar drásticamente! Al final, aunque ganes muchas veces, será difícil recuperar las pérdidas anteriores. A medida que amplías tu posición, también amplificas tus miedos y codicias, y ya no serás tan tranquilo como lo eras con posiciones pequeñas, podrás esperar pacientemente que llegue a tu objetivo de ganancia o a tu stop-loss.
Las posiciones comienzan muy pequeñas y luego se vuelven muy grandes, y tu confianza aumenta. Pero en una posición grande, si has ganado 100 veces antes, podrías perder todo de una vez. Así que asegúrate de pensar bien, independientemente de si ganarás o perderás, ¿cuál es el tamaño de esta posición? ¡Debo fijarlo, mi posición debe mantenerse consistente!
VII. Trader disciplinado ➢ Sin disciplina, las reglas son solo palabras vacías.
➢ Lo que realmente te permitirá obtener ganancias estables no es solo una estrategia de trading, ni solo un conjunto completo de reglas de trading, sino la disciplina para ejecutar estrictamente cualquier regla de trading.
➢ Requerimiento de disciplina: stop-loss decisivo.
➢ Preestablecer un stop-loss, en lugar de un stop-loss emocional.
➢ Además, si la posición es demasiado grande, puede llegar al punto de que no puedas permitirte perder.
Lo que te permitirá obtener ganancias estables no es la estrategia de trading, sino la disciplina. Si alguien tiene un secreto que cuesta 100,000 dólares, si es probable que gane dinero, ¿debería comprarlo?
No compres, porque las estrategias de trading que te hacen ganar no son esas. Aunque muchos expertos te hablen de muchas estrategias de trading, lo que realmente te hará ganar no son ellos, sino que debes tener un conjunto completo de reglas de trading. Además, estas reglas de trading no son para todos, necesitas tener una disciplina estricta para ejecutarlas.
Por ejemplo, ser decisivo en el stop-loss, o la consistencia de las posiciones, o dispersar cada cantidad de capital, etc. Simultáneamente, debo mencionar que el stop-loss emocional no sirve. Si me digo a mí mismo que cuando el precio baje a cierto nivel, detendré mis pérdidas, eso no funciona. Incluso lo mismo se aplica al stop-profit; cuando llegue a un cierto nivel, pensaré que aún subirá y no tomaré ganancias. Debes asegurarte de que cada vez que abras una posición, debes tener el stop-loss y stop-profit configurados; de lo contrario, no abras la posición. ¡Este es un principio muy importante!
Y especialmente, debes tener en cuenta que el trading simulado no te proporciona ninguna práctica, no te ayuda de ninguna manera, porque no te hará perder dinero de verdad, no te permitirá experimentar esa codicia y miedo en el proceso de trading, ni la ansiedad que puede impedirte dormir. Esa ansiedad es lo que puede elevar tu nivel de trading.
VIII. Sin embargo,
Si crees que estas reglas son insignificantes, solo palabras de un libro, en lugar de hacer trading con todo tu capital de forma emocionante, entonces, lamentablemente, solo después de experimentar varias grandes pérdidas, realmente entenderás su utilidad.
La gestión de capital, o la gestión de riesgos, es la primera prioridad en el trading.
Solo unas pocas personas, después de grandes pérdidas, aún tienen capital para volver a empezar. La mayoría de las personas simplemente pierden todo y se van.
En el mundo del trading, el 90% de las personas pierden, y los que pueden resistir siempre están más cerca del éxito.
Si puedes resistir en el mercado de valores durante diez años, deberías poder ganar dinero constantemente; si aguantas veinte años, tu experiencia será de gran valor; si has estado allí durante treinta años, cuando te retires, seguramente serás una persona muy rica.
Si crees que lo anterior no tiene sentido y es solo teoría de libros, y que hacer trading con todo tu capital es más emocionante, entonces lamento decirte que solo después de experimentar múltiples grandes pérdidas realmente entenderás que esto es útil. El propósito de este video es dejar las cosas al azar. Creo que solo el 5% o el 10% de las personas le darán importancia, y el 90% pensará que es correcto.
¿Hoy es un aumento o una caída? Eso no es importante, porque el 90% de las personas perderán dinero. Es como si fuera un médico, sé que el 90% de las personas que fuman tendrán problemas de salud, pero solo te diré que fumar es perjudicial para la salud; respecto a que tantas personas todavía fuman, no puedo salir a la calle a quitarles sus cigarrillos y decirles que no fumen, o me dirán que soy un loco.
Igualmente, te digo que debes detener tus pérdidas, que debes tener control de riesgos, que debes diversificar tu capital. Si no detienes tus pérdidas y no haces esto, solo experimentarás una gran pérdida o múltiples grandes pérdidas, y entonces realmente entenderás que esto es útil.
La gestión de capital o la gestión de riesgos es la primera prioridad en el trading, es extremadamente importante mencionarla primero. Solo unas pocas personas, después de experimentar grandes pérdidas, aún tienen capital para volver a empezar. Es decir, después de una gran pérdida, incluso si pierdes el 50% de tu capital, aún tienes algo. Esto requiere que no uses todo tu capital; si usas todo tu capital, perderás todo, y la mayoría de las personas simplemente se van después de perder todo.
Si quieres emprender, ¿debes invertir todo tu dinero o todo el dinero que has pedido prestado? ¡Entonces no podrás recuperarte! En el mundo del trading, el 90% de las personas perderán; los que pueden resistir siempre están más cerca del éxito. "No hay nada nuevo en Wall Street."
Robert Capa fue un famoso fotógrafo de guerra. Dijo una vez: "Si tus fotos no son lo suficientemente buenas, es porque no te acercaste lo suficiente." Más tarde, de hecho, tomó fotos muy buenas, pero fue porque se acercó demasiado y fue muerto por una mina terrestre.
Al mismo tiempo, si estás en este mercado financiero, especialmente en el mercado de Bitcoin, no necesitas aguantar 10 años, ni 20 años, ni 30 años; si puedes resistir un año, dos años, tres años, ¡entonces seguramente serás una persona extremadamente rica!
¿Cuánto tiempo puedes resistir en este mercado? Cada persona tiene diferentes capacidades de aprendizaje, algunas personas incluso si pierden y son liquidadas durante tres años, después de tres años todavía están en liquidación, no quieren descansar, no quieren detener pérdidas, ¡eso no se puede evitar!
La misma es una frase de Robert Capa:
Si el dinero que ganas en este mercado no es suficiente, generalmente es porque no has estado allí lo suficiente.
Lo más cruel y lo más justo del mercado financiero es que nunca premia el esfuerzo, solo paga por lo correcto. Los traders que sobreviven no son maestros en predicciones, sino ascetas en gestión de riesgos. Solo cuando realmente entiendes que "lento es rápido" obtienes el boleto de entrada.
Haz del trading y la inversión algo que harás toda tu vida, y sigue aprendiendo y mejorando. No dudes en [mirar la página principal] para obtener la información más reciente sobre criptomonedas y técnicas de trading.