N nuevas reglas de KYC apuntan a organizaciones sin fines de lucro y restringen el manejo de donaciones a tokens verificados.
Los intercambios deben eliminar tokens de baja liquidez y seguir límites operativos estrictos.
Las cuentas con nombre real se implementarán en junio, expandiéndose a instituciones más adelante en 2025.
Corea del Sur implementará medidas más estrictas de conocimiento del cliente (KYC) para transacciones relacionadas con criptomonedas a partir de junio. Estas nuevas reglas, lideradas por la Comisión de Servicios Financieros (FSC), se aplicarán a organizaciones sin fines de lucro e intercambios de activos virtuales. Los cambios tienen como objetivo fortalecer la transparencia de las transacciones, prevenir el uso indebido de activos criptográficos y apoyar el impulso regulatorio más amplio del país en los mercados digitales. El marco actualizado llega mientras Corea del Sur se prepara para permitir que entidades institucionales participen más libremente en transacciones de criptomonedas.
Controles más estrictos para transacciones criptográficas de organizaciones sin fines de lucro
Las organizaciones sin fines de lucro ahora enfrentarán estándares de verificación mejorados antes de gestionar donaciones en criptomonedas. La FSC ha mandatado que solo las asociaciones con al menos cinco años de historial financiero auditado pueden procesar donaciones de activos virtuales. Esto incluye fondos recibidos a través de patrocinios y otros canales de apoyo.
Para asegurar el cumplimiento, las organizaciones deben establecer Comités de Revisión de Donaciones. Estos paneles internos evaluarán la credibilidad de cada donación y seleccionarán cómo y cuándo convertir los activos en won coreano. Cada donación en criptomonedas debe pasar por cuentas bancarias con nombre real vinculadas a intercambios verificados, creando un mecanismo de supervisión directa que involucra a bancos y plataformas.
Además, las organizaciones sin fines de lucro solo pueden manejar tokens listados en al menos tres intercambios nacionales importantes. Al recibir cualquier donación digital, se requiere una liquidación inmediata. Esta política elimina la posibilidad de que los tokens se acumulen en billeteras organizativas, ajustando los controles de seguridad y cumplimiento.
N nuevos requisitos para intercambios de activos digitales
Los intercambios de criptomonedas que operan en Corea del Sur también estarán bajo nuevas pautas operativas. Las plataformas ahora están restringidas a utilizar las tarifas de transacción pagadas por los usuarios únicamente para cubrir sus gastos operativos. Se aplicarán límites de liquidación diaria, que generalmente se limitarán al 10% del monto de venta planificado.
Los tokens elegibles para la venta deben estar entre los 20 principales por capitalización de mercado en cinco intercambios importantes basados en won. La auto-venta en su propia plataforma ahora está prohibida, eliminando conflictos internos y alineando las plataformas con las reglas de manipulación del mercado.
Los intercambios ahora tienen prohibido listar tokens sin cumplir con las condiciones mínimas de suministro circulante. Una vez listados, las órdenes de mercado estarán limitadas temporalmente para ayudar a reducir las fuertes fluctuaciones de precios. Los tokens con utilidad poco clara, incluyendo muchos memecoins y proyectos de baja actividad etiquetados como “monedas zombi”, enfrentarán revisiones obligatorias. El incumplimiento de los umbrales de liquidez o participación llevará a la eliminación de la lista. La FSC confirmó que las organizaciones sin fines de lucro y los intercambios de criptomonedas comenzarán a utilizar cuentas bancarias con nombre real a partir de junio. Esta iniciativa apoya las nuevas reglas de KYC y previene la anonimidad en las transacciones criptográficas. El programa se expandirá más adelante en 2025 para incluir empresas listadas y participantes profesionales. Además, los legisladores surcoreanos están redactando propuestas relacionadas con stablecoins y productos cotizados en bolsa vinculados al won. Estos desarrollos señalan esfuerzos continuos para alinear el sector de activos digitales con la infraestructura financiera convencional.