Comprender qué son las comisiones de financiación y cómo se calculan puede ayudarle a maximizar las ganancias, minimizar las pérdidas y protegerse del riesgo de liquidación. Y lo que es más importante, puede incorporar las comisiones de financiación a sus estrategias de rentabilidad.
Esta publicación está diseñada para ayudarte a comprender todo de forma clara y sencilla con una sola lectura, ¡así que tómate tu tiempo y léela!
Si eres de los que pensaba que las comisiones de financiación eran simplemente una especie de "comisión" que se paga o recibe en determinados momentos y en porcentajes fijos, entonces solo has entendido la mitad del concepto.
Siendo francos, algunos operadores han sido liquidados y han perdido todo su capital simplemente por las comisiones de financiación. Por lo tanto, si las trata como simples comisiones por servicio, podría estar cometiendo un grave error.
No es un concepto nada complicado. En este artículo, te ayudaremos a comprender a fondo qué son las comisiones de financiación, cómo se calculan y cuándo las aplican las diferentes plataformas de intercambio.
Tabla de contenido
¿Qué es una tarifa de financiación?
Cómo calcular las comisiones de financiación
Plazos de las comisiones de financiación de Exchange
¿Qué es una tarifa de financiación?
En el comercio de derivados (futuros), hay dos opciones básicas:
Una es la posición larga, donde usted apuesta a que el precio de una moneda subirá.
La otra es la posición corta, donde usted apuesta a que el precio bajará.
Al abrir una posición larga o corta, es posible que deba pagar un pequeño porcentaje del valor de su posición al operador que mantiene la posición opuesta. Este porcentaje se denomina comisión de financiación.
Quizás te preguntes: "¿Por qué debería pagar una comisión de financiación?". Ya estás pagando una comisión de trading, ¿para qué otra?
La razón de ser del sistema de comisiones de financiación es evitar una excesiva volatilidad del mercado. Dado que los contratos de futuros perpetuos no tienen fecha de vencimiento, los operadores podrían, en teoría, mantener posiciones unilaterales indefinidamente, lo que perturbaría el equilibrio del mercado e incluso afectaría los precios al contado.
En este punto, probablemente ya hayas descubierto quién paga y quién recibe la tarifa de financiación.
El lado con más posiciones abiertas paga la tarifa de financiación al lado con menos posiciones.
Cuando el número de posiciones largas > posiciones cortas:
→ Los operadores largos pagan comisiones de financiación a los operadores cortos
→ La tasa de financiación aparece como un valor positivo (+)
Cuando el número de posiciones largas < posiciones cortas:
→ Los traders en corto pagan comisiones de financiación a los traders en largo
→ La tasa de financiación aparece como un valor negativo (−)
Puedes recordarlo así:
Más posiciones largas → El sentimiento del mercado es alcista → La tasa de financiación es positiva
Cómo calcular las comisiones de financiación
Ahora que entiendes el concepto, veamos cómo calcular realmente las tarifas de financiación.
La fórmula es sencilla:
Tarifa de financiación = Valor de la posición × Tasa de financiación
Valor de la posición = Monto de la operación × Apalancamiento
Hagamos un cálculo de muestra con:
Monto de la operación: 1000 USDT / Apalancamiento: 20x / Posición: Larga
Cuando la tasa de financiación es +0,01%
1000 × 20 × 0,01 % = 2 USDT
→ Paga 2 USDT en tarifas de financiación.
Cuando la tasa de financiación es del -0,02%
1000 × 20 × 0,02 % = 4 USDT
→ Recibirás 4 USDT en comisiones de financiación.
Es importante tener en cuenta dos cosas:
Las tarifas de financiación se ven amplificadas por su apalancamiento.
Mientras mantenga una posición, las tarifas se pagan o reciben automáticamente en cada intervalo de financiación.
Por eso, incluso tasas de financiación pequeñas pueden generar ganancias o pérdidas significativas con el tiempo.
Y si todavía mantienes una posición cuando llega el momento de la financiación, definitivamente querrás tenerlo en cuenta en tu estrategia.
¿Cuándo los exchanges cobran comisiones de financiación?
Los tres aplican tarifas de financiación en intervalos de 8 horas, según la hora de Corea:
01:00
09:00
17:00
Si sólo ocupas un puesto durante un corto periodo de tiempo, esto probablemente no te afectará mucho.
Pero si sucede que estás esperando el momento en que se cobran las tarifas, deberás planificar tu estrategia en consecuencia.
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Hoy, hemos repasado el concepto esencial de las tarifas de financiación (tasas de financiación) en el comercio de futuros de criptomonedas: qué son y cómo calcularlas.
¡Esperamos que esto le ayude a operar de forma más inteligente en el mercado de derivados!