La tasa de financiamiento de Binance, una estructura y principio que los principiantes también pueden entender
Si entiendes el concepto y la forma de calcular la tasa de financiamiento, puedes maximizar tus ganancias mientras minimizas tus pérdidas, y también puedes anticiparte al riesgo de liquidación. Lo más importante es que incluso puedes usar la tasa de financiamiento para desarrollar estrategias de ganancias.
Este artículo explicará todo de manera simple y comprensible, ¡por favor, lee con paciencia!
Si crees que la tasa de financiamiento es solo una 'tarifa' que debe pagarse o recibirse cada cierto tiempo, entonces quizás solo conoces la mitad de la verdad.
Hablando directamente, hay casos en los que algunas personas han sido liquidadas y han perdido todos sus fondos por ignorar la tasa de financiamiento. Dado que hay un riesgo de liquidación, no se puede tratar esto simplemente como una tarifa de transacción normal, ¿verdad?
En realidad, este no es un concepto complicado. A través de este artículo, esperamos que puedas entender completamente el significado de la tasa de financiamiento, la forma de calcularla y los horarios de liquidación en los principales intercambios.
Índice
¿Qué es la tasa de financiamiento?
Método de cálculo de la tasa de financiamiento
Horarios de liquidación en los principales intercambios
¿Qué es la tasa de financiamiento?
Básicamente, en el comercio de futuros hay dos direcciones para elegir
Una es ir largo (Long), es decir, apostar a que el precio de la moneda suba; la otra es ir corto (Short), apostando a que el precio de la moneda baje.
En este momento, los traders que mantienen posiciones largas o cortas deben pagar a los traders que tienen posiciones opuestas un cierto porcentaje de monto; este porcentaje es lo que llamamos 'tasa de financiamiento'.
Podrías pensar: '¿Por qué tengo que pagar más?' Ya he pagado la tarifa de transacción, ¿por qué hay un costo adicional?
La razón por la cual existe el mecanismo de la tasa de financiamiento es para evitar que el mercado se concentre demasiado en una sola dirección. Dado que los futuros no tienen un vencimiento, si demasiados traders mantienen posiciones en una misma dirección, esto puede romper el equilibrio del mercado e incluso afectar los precios al contado.
Por lo tanto, la parte con posiciones excesivamente concentradas debe pagar la tasa de financiamiento a la otra parte.
Por ejemplo:
1) Posición larga > Posición corta
→ Dirección larga paga la tasa de financiamiento
→ La tasa de financiamiento se muestra como un valor positivo (+)
2) Posición larga < Posición corta
→ Dirección corta paga la tasa de financiamiento
→ La tasa de financiamiento se muestra como un valor negativo (-)
Puedes recordar esto: Larga → Mercado alcista → Tasa de financiamiento positiva
¿Cómo calcular la tasa de financiamiento?
La forma de calcular la tasa de financiamiento es muy simple
Tasa de financiamiento = Valor de la posición × Tasa de financiamiento
Donde 'valor de la posición' es tu monto de inversión × múltiplo de apalancamiento.
Veamos un ejemplo
Supongamos que el monto de inversión es 1,000 USDT, el apalancamiento es de 20 veces, y es una posición larga.
Si la tasa de financiamiento es +0.01%
1,000 × 20 × 0.01% = 2 USDT
→ La posición larga necesita pagar 2 USDT de financiamiento
Si la tasa de financiamiento es -0.02%
1,000 × 20 × 0.02% = 4 USDT
→ La posición larga recibirá 4 USDT de financiamiento
Debes tener en cuenta dos puntos: la tasa de financiamiento se multiplica por el múltiplo de apalancamiento.
Siempre que mantengas una posición, se incurre en costos en cada punto de liquidación.
Por lo tanto, incluso si la tasa de financiamiento es a nivel de punto decimal, con el tiempo puede acumularse en ganancias y pérdidas significativas. Especialmente si aún mantienes una posición en el momento de la liquidación, debes considerar el factor de la tasa de financiamiento.
Horarios de liquidación de la tasa de financiamiento en los principales intercambios
Tomemos como ejemplo los tres intercambios más utilizados: Binance, Bybit, Bitget
Estos tres intercambios liquidan la tasa de financiamiento cada 8 horas, los horarios correspondientes son los siguientes:
01:00 / 09:00 / 17:00
Si solo mantienes una posición por un corto período de tiempo, la tasa de financiamiento puede no tener un gran impacto.
Pero si tienes posiciones justo antes o después del tiempo de liquidación, ¡debes incluir esto en tu estrategia de trading!
Hoy hemos organizado el concepto y la forma de calcular la 'tasa de financiamiento' en el comercio de futuros de Binance.
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Espero que este artículo te ayude a tomar decisiones más inteligentes en el mercado de futuros.