Donde hay dinero de por medio, las estafas siempre siguen. Y lo mismo ocurre con la criptomoneda.
La moneda digital es una forma de moneda almacenada en una billetera digital, y el propietario puede convertir la moneda en efectivo transfiriéndola a una cuenta bancaria. La criptomoneda, como el bitcoin, es diferente de la moneda digital. Utiliza blockchain para verificación y no pasa por instituciones financieras, por lo que es más difícil recuperarse de un robo.
A pesar de que la criptomoneda es una tendencia más nueva, los ladrones están utilizando métodos antiguos para robar. Aquí hay algunas de las estafas comunes de criptomonedas de las que hay que estar atento.
1. Esquemas de inversión en Bitcoin
En los esquemas de inversión en bitcoin, los estafadores contactan a los inversores afirmando ser "gerentes de inversión" experimentados. Como parte del esquema, los llamados gerentes de inversión afirman haber ganado millones invirtiendo en criptomonedas y prometen a sus víctimas que ganarán dinero con las inversiones.
Para comenzar, los estafadores solicitan una tarifa por adelantado. Luego, en lugar de ganar dinero, los ladrones simplemente roban las tarifas por adelantado. Los estafadores también pueden solicitar información de identificación personal, afirmando que es para transferir o depositar fondos, y así obtener acceso a la criptomoneda de una persona.
Otro tipo de estafa de inversión involucra usar falsas aprobaciones de celebridades. Los estafadores toman fotos reales y las imponen en cuentas, anuncios o artículos falsos para hacer que parezca que la celebridad está promoviendo una gran ganancia financiera de la inversión. Las fuentes de estas afirmaciones parecen ser legítimas, utilizando nombres de empresas respetables como ABC o CBS con un sitio web y logotipos de aspecto profesional. Sin embargo, la aprobación es falsa.
2. Estafas de Rug pull
Las estafas de Rug pull involucran a estafadores de inversiones que "inflan" un nuevo proyecto, token no fungible (NFT) o moneda para obtener fondos. Después de que los estafadores obtienen el dinero, desaparecen con él. La codificación de estas inversiones impide que las personas vendan el bitcoin después de la compra, por lo que los inversores se quedan con una inversión sin valor.
Una versión popular de esta estafa fue la estafa de Squid coin, nombrada así por la popular serie de Netflix Squid Game. Los inversores tenían que jugar para ganar criptomonedas: las personas compraban tokens para juegos en línea y ganaban más después para intercambiar por otras criptomonedas. El precio del token Squid pasó de valer 1 centavo a alrededor de $90 por token.
Eventualmente, el comercio se detuvo y el dinero desapareció. El valor del token luego alcanzó cero mientras las personas intentaban pero no lograban vender sus tokens. Los estafadores ganaron alrededor de $3 millones de estos inversores.
Las estafas de Rug pull también son comunes para los NFT, que son activos digitales únicos.
3. Estafas románticas
Las aplicaciones de citas no son ajenas a las estafas de criptomonedas. Estas estafas involucran relaciones, típicamente a larga distancia y estrictamente en línea, donde una parte toma tiempo para ganar la confianza de la otra parte. Con el tiempo, una parte comienza a convencer a la otra de comprar o dar dinero en alguna forma de criptomoneda.
Después de obtener el dinero, el estafador de citas desaparece. Estas estafas también se conocen como "estafas de engorde de cerdos."
4. Estafas de phishing
Las estafas de phishing han estado presentes durante algún tiempo, pero todavía son populares. Los estafadores envían correos electrónicos con enlaces maliciosos a un sitio web falso para recopilar detalles personales, como información clave de billetera de criptomonedas.
A diferencia de las contraseñas, los usuarios solo obtienen una clave privada única para las billeteras digitales. Pero si una clave privada es robada, es problemático cambiar esta clave. Cada clave es única para una billetera; por lo tanto, para actualizar esta clave, la persona necesita crear una nueva billetera.
Para evitar estafas de phishing, nunca ingreses información segura desde un enlace de correo electrónico. Siempre ve directamente al sitio, sin importar cuán legítimo parezca el sitio web o enlace.
5. Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi pagan a los inversores más antiguos con los ingresos de los nuevos. Para conseguir nuevos inversores, los estafadores de criptomonedas atraerán a nuevos inversores con bitcoin. Es un esquema que gira en círculos, ya que no hay inversiones legítimas; se trata todo de apuntar a nuevos inversores por dinero.
El principal atractivo de un esquema Ponzi es la promesa de enormes beneficios con poco riesgo. Sin embargo, siempre hay riesgos con estas inversiones, y no hay retornos garantizados.
6. Falsas casas de cambio de criptomonedas
Los estafadores pueden atraer a los inversores con promesas de un gran intercambio de criptomonedas - tal vez incluso algo de bitcoin adicional. Pero en realidad, no hay intercambio y el inversor no sabe que es falso hasta que pierde su depósito.
Mantente en mercados de intercambio de criptomonedas conocidos, como Coinbase, Crypto.com y Cash App, para evitar un intercambio desconocido. Haz algo de investigación y verifica sitios de la industria para obtener detalles sobre la reputación y legitimidad del intercambio antes de ingresar cualquier información personal.
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