La Unión Europea tiene la intención de introducir estrictas reglas de lucha contra el lavado de dinero (AML) que prohibirán las criptomonedas que mantengan la privacidad y las cuentas de criptomonedas anónimas a partir de 2027.
De acuerdo con el nuevo Reglamento sobre la lucha contra el lavado de dinero (AMLR), a las organizaciones de crédito, instituciones financieras y proveedores de servicios de criptoactivos se les prohibirá crear cuentas anónimas o trabajar con criptomonedas que mantengan la privacidad, como Monero.
El Artículo 79 de la AMLR establece estrictas prohibiciones sobre cuentas anónimas. A las organizaciones de crédito, instituciones financieras y proveedores de servicios relacionados con activos digitales se les prohíbe mantener cuentas anónimas, según la Guía de AML publicada por la Iniciativa Cripto Europea.
Entre los puntos importantes de las nuevas reglas se encuentra la verificación obligatoria de los clientes en transacciones superiores a €1000 ($1100).
Las autoridades de la UE también reforzarán la supervisión de los proveedores de servicios de criptomonedas. De acuerdo con el nuevo marco normativo, los operadores de lucha contra el lavado de dinero que operen en al menos 6 estados miembros de la Unión Europea estarán bajo la supervisión directa de la Iniciativa Cripto Europea.
En la fase inicial de implementación de la AMLA, se planea crear 40 de estas organizaciones. El proceso de selección comenzará el 1 de julio de 2027.