Los fundadores de Bankera, una empresa fintech de criptomonedas lituana, han sido golpeados con serias acusaciones sobre la malversación de fondos recaudados durante la oferta inicial de monedas (ICO) de 2018 tras una reciente investigación.
Según un informe del Proyecto de Reporte sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP), casi la mitad de los 100 millones de euros (114 millones de dólares) recaudados se destinaron a la adquisición secreta de Pacific Private Bank, una pequeña institución financiera con sede en Vanuatu.
Con el control del banco, los fundadores—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius—supuestamente obtuvieron acceso sin restricciones a los fondos de la ICO. Se informa que aprobaron préstamos grandes y no garantizados a empresas que poseían o controlaban de manera encubierta.
En lugar de apoyar las iniciativas bancarias en blockchain de Bankera, se alega que estos fondos fueron derrochados en bienes raíces de lujo y en inversiones de alto nivel.
Los fundadores alimentan la controversia con compras extravagantes
Documentos internos filtrados y estados de cuenta bancarios obtenidos por el Proyecto de Reporte sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP) revelan el preocupante camino de cómo los fundadores de Bankera utilizaron los 100 millones de euros recaudados durante su ICO—una oferta de los llamados “tokens de utilidad” que luego se alegó que eran valores.
La mayor parte de los fondos fueron secretamente canalizados hacia Pacific Private Bank en Vanuatu, una institución financiera que adquirieron en silencio. Desde allí, millones de euros fueron prestados a empresas que poseían y depositados en sus cuentas bancarias.
El efectivo fue lavado a través de bienes raíces caros y comodidades de lujo en varios países.
Entre las compras más significativas se encontraba una villa de lujo de 2.5 millones de euros en la Riviera Francesa, según la investigación de OCCRP. La propiedad, cerca del exclusivo resort de la Riviera Francesa de Saint-Tropez, cuenta con piscina privada, vistas al mar y diseño contemporáneo—un claro refugio para la élite de alto nivel.
En su país natal, Lituania, los fundadores supuestamente compraron varios apartamentos de lujo y propiedades comerciales utilizando empresas fantasma. Uno de esos edificios en Vilna, valorado en más de 1 millón de euros, fue renovado y arrendado a startups tecnológicas y minoristas boutique. Sin embargo, los ingresos que generó parecían beneficiar a los fundadores de manera privada en lugar de ser reinvertidos para apoyar a los titulares de tokens de Bankera.
La investigación también descubrió préstamos vinculados a la compra de una mansión en Suiza y una inversión significativa en un desarrollo inmobiliario de lujo en los Emiratos Árabes Unidos—destacando la escala global del gasto de los fundadores. Se informa que fondos adicionales se utilizaron para adquirir una flota de autos deportivos de alto rendimiento registrados a nombre de empresas afiliadas.
A pesar de que estas compras están ampliamente documentadas, los abogados de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas y Mantas Mockevičius han luchado contra ello. Mantienen que todas las actividades financieras se llevaron a cabo legalmente y en apoyo del desarrollo del ecosistema de Bankera. Sin embargo, no hicieron esfuerzos para aclarar la situación o refutar las transacciones individuales y acuerdos de propiedades presentados en el informe de OCCRP.
La falta de detalles adicionales proporcionados en respuesta solo ha alimentado el escepticismo de los inversores de la ICO, quienes creen que las compras extravagantes violan directamente el propósito original del proyecto: crear un sistema financiero descentralizado y universalmente accesible que satisfaga las necesidades de la era blockchain.
Los inversores expresan frustración por promesas incumplidas
Bankera se había comercializado como un “banco para la era blockchain”, ofreciendo un conjunto completo de servicios y pagos semanales a los inversores que poseían tokens BNK. Pero los inversores dicen que estos pagos disminuyeron considerablemente a lo largo de los años, con el programa de participación en ingresos finalizando completamente en 2022.
Además, el compromiso de Bankera de asegurar una licencia bancaria de la Unión Europea nunca se materializó. Hoy, el valor totalmente diluido de los tokens BNK se sitúa en aproximadamente 975,710 dólares—comparables a los 912,430 a 3,080,000 tokens emitidos durante la ICO.
A pesar de los contratiempos, Bankera sigue persiguiendo proyectos en el espacio de la banca cripto y mantiene una presencia activa en plataformas como LinkedIn.
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