Para ingresar al mundo de las criptomonedas, USDT (Tether) o simplemente 'moneda U', se ha convertido en la primera parada para los inversores en criptomonedas. Como una de las stablecoins más populares, USDT mantiene un valor fijo anclado al dólar 1:1, su función puede compararse con el 'dólar' en la economía real.
A pesar de que USDT ha sido objeto de controversia en múltiples ocasiones debido a problemas de transparencia y activos de reserva, en las múltiples fluctuaciones masivas del mercado de criptomonedas en el pasado, aún ha mostrado un alto grado de estabilidad. USDT ciertamente no es 'realmente dólares', pero en términos de resultados, ha ganado una alta confianza de los inversores, convirtiéndose en una de las stablecoins más líquidas en el mercado. La mayoría de las plataformas de intercambio de criptomonedas, incluida Binance, utilizan USDT como medio principal de cotización e intercambio.
Sin embargo, ¿comprar USDT significa que no hay riesgos? No necesariamente. Debido a su alta liquidez, se convierte en una herramienta de ganancias ilícitas para estafadores, y el mercado está lleno de métodos de estafa que utilizan 'compra de criptomonedas a bajo precio', 'arbitraje rápido', e incluso 'amor' como pretexto. Los inversores, si no tienen cuidado, pueden caer en trampas.
Este artículo desglosará completamente el trasfondo de USDT, proporcionándote la guía más completa.
Introducción rápida a Tether USDT.
¿Qué es USDT?: ¿Por qué puede estar anclado al dólar 1:1?
Todo el mundo se pregunta una cuestión: el dólar físico es emitido por el régimen estadounidense a través de un mecanismo estrictamente controlado. Entonces, ¿por qué USDT proviene del mundo de las criptomonedas y aún puede tener un valor de dólar de 1:1?
La respuesta es la siguiente: USDT (Tether) fue emitido por primera vez por Tether Limited en 2014, construido sobre el protocolo de la red Bitcoin.
Para mantener la estabilidad de su precio, Tether proporciona información oficial para respaldar el nivel de valor de USDT con varios activos reales, incluidos pagarés comerciales, bonos del tesoro y activos de liquidez a corto plazo. Al mismo tiempo, contratan a una firma de contabilidad de terceros para auditar cada trimestre y publican informes relevantes para demostrar que sus reservas de activos son suficientes para respaldar la cantidad de USDT en circulación en el mercado.
Como se mencionó anteriormente, Tether no está completamente libre de controversia, sus activos y su contenido son cuestionados por los medios o analistas, pero desde que USDT fue lanzado, sigue siendo altamente confiable para los inversores del mercado, siendo una de las criptomonedas estables más populares.
¿Colapsará Tether USDT?
Otra pregunta común es: ¿Puede USDT colapsar de la noche a la mañana? Como otras stablecoins.
El mecanismo de valor de USDT es, en última instancia, diferente al del dólar, ya que no podemos afirmar que poseer USDT es igual a poseer dólares. Sin embargo, desde su emisión, USDT ha mantenido un alto grado de estabilidad, aunque ocasionalmente haya fluctuaciones breves, rara vez, e incluso casi nunca, ha experimentado una desacoplamiento a gran escala y profundo.
USDT aún no ha adquirido un estatus legal formal por parte de gobiernos o entidades, pero debido a su alta liquidez, se considera una herramienta de transacción importante en el mercado de criptomonedas. En los últimos años, algunos países, incluido Tailandia, han reconocido de manera limitada a USDT como 'activo', e incluso como herramienta de transacción legal.
Tether continúa fortaleciendo la confianza del mercado a través de informes de auditoría de terceros, y este mecanismo aún no ha provocado una crisis de confianza grave. Por lo tanto, se puede ver que USDT sigue siendo un pilar importante en el mercado de criptomonedas.
¿Es Tether legal? No hay un marco legal internacionalmente reconocido.
Si las leyes en el mundo macro son consideradas, actualmente Tether/USDT sigue en una zona gris, dependiendo de la definición legal de cada país.
Por ejemplo, en Estados Unidos, USDT ha caído bajo la supervisión de la SEC (Comisión de Bolsa y Valores) y la CFTC (Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos), pero aún no ha alcanzado la etapa de 'moneda legal' (es decir, no hay ninguna definición legal o, por el contrario, cómo se considera que se desvía de la definición legal de legalidad). Sin embargo, a partir del proceso en el que el gobierno estadounidense ha intentado regular y acusar a personas relacionadas con criptomonedas, los tribunales estadounidenses han acordado en principio considerar USDT como uno de los activos negociables.
La situación en otros países es similar; la mayoría de los países y regiones han notado la importancia de USDT en el mercado, especialmente en el monitoreo de su papel en el lavado de dinero, pero la mayoría aún no ha otorgado a USDT legalidad como moneda, incluyendo la UE, Canadá y Japón.
¿Es USDT una estafa?: No, pero a menudo es utilizado por delincuentes.
USDT en sí mismo es una criptomoneda con un valor de transacción estable, no es un fraude, pero precisamente debido a su descentralización y naturaleza de criptomonedas, con frecuencia se convierte en una herramienta para estafadores y criminales.
Los inversores en criptomonedas también deben estar atentos a las diferentes formas de fraude al comprar criptomonedas.
Las 6 formas más comunes de fraude USDT:
Fraudes amorosos en aplicaciones de citas: Este es el método más común: establecer relaciones a través de plataformas de citas como Tinder, Pairs, WooTalk, etc., y luego pedir USDT bajo el pretexto de 'oportunidades de inversión', 'necesidad urgente de préstamo' o 'enfermedad de un familiar'. Este tipo de transacción de USDT no está regulada por los bancos y es difícil de rastrear, convirtiéndose en la moneda de elección para estafas.
Sitios web de intercambios falsos / aplicaciones de intercambios falsas: Los estafadores imitan la apariencia de intercambios conocidos, haciéndolos almacenar dinero o comprar USDT falso, y los registros de transacciones también son solo números falsificados en el backend, que no se pueden retirar. Incluso pueden aumentar su credibilidad a través de anuncios de Google; los usuarios deben evitar ser engañados y deben usar sitios web de autoridad como Coinmarketcap para verificar la autenticidad.
Falsas oportunidades de inversión: atraer inversiones con altos retornos, generar credibilidad con pequeños reembolsos iniciales, y cuando las víctimas invierten más, el estafador simplemente desaparece o usa 'cuenta congelada' como excusa para robar más garantías. De hecho, los intercambios legítimos cobran tarifas muy bajas por retirar USDT, no habrá altas tarifas de retiro.
Falsos staking / Falsos minería: Prometen un 'retorno anual garantizado' del 8% al 12% o incluso más, engañando a las víctimas para que depositen USDT. En comparación, la tasa de retorno anual de staking de USDT en intercambios reales es de aproximadamente 1% a 4%. Cualquier plan de inversión con alta tasa de retorno debe ser verificado cuidadosamente por los inversores.
Falso OTC (comercio extrabursátil) / falso comerciante U / falso USDT: Los estafadores venden USDT a través de plataformas como Line, WeChat, etc. Afirmando que la cuenta del intercambio solo puede recibir USDT verdadero, luego exigen al vendedor que transfiera directamente a la cuenta del intercambio. Antes de realizar un intercambio OTC/P2P, los usuarios deben buscar plataformas de buena reputación y verificar la dirección del contrato USDT correcta (TRC-20, ERC-20).
Falsos regalos / Falso USDT gratis: Atraen a los usuarios a hacer clic con diversas razones como 'regalar criptomonedas' o 'premios', y pueden ser sitios de phishing, enlaces maliciosos o contratos de autorización tóxicos. El objetivo es robar la cuenta del intercambio, la contraseña o los activos en la billetera de criptomonedas.
Al observar los fraudes actuales en criptomonedas, las tácticas de los estafadores suelen ser 'fraudes emocionales' o 'esquemas de inversión'. Cualquiera que sea la persona, si alguien de repente te pide que pagues o envíes USDT, los inversores también deben examinar repetidamente el fondo de la otra persona para verificar la posibilidad de fraude.
6 tipos de estafas de USDT con ejemplos reales:
Método de fraude USDT 1: Sitios web de intercambios falsos, aplicaciones de intercambios falsas.
Las apariencias de intercambios falsos suelen ser engañosas, parecen intercambios de criptomonedas reales y a menudo tienen algunas funciones para depositar y negociar criptomonedas, engañando a las víctimas para que depositen dinero real o compren USDT falso.
Pero en realidad lo que ves en una aplicación o página web falsa son números que la otra parte puede cambiar arbitrariamente desde el backend. No importa cuánto hayas ganado en el intercambio falso, eso no significa que realmente poseas ese dinero, y usualmente no podrás retirarlo. No solo es una ilusión, sino que también pierdes el capital.
Estos intercambios falsos a veces incluso compran anuncios en Google para que sus enlaces de estafa aparezcan en la primera línea de la página de inicio de Google o en la sección de descarga de aplicaciones, haciendo que los usuarios crean erróneamente que estos intercambios falsos son populares o confiables.
En estos casos, se puede utilizar el sitio web de autoridad de criptomonedas Coinmarketcap para verificar el tamaño y la seguridad del intercambio.
Además, hay un tipo que imita la interfaz de intercambios de criptomonedas reales, engañando a los usuarios para que inicien sesión y obtengan sus nombres de usuario y contraseñas, luego robar activos. Por lo tanto, además de confirmar la autenticidad del intercambio, también es esencial asegurarse de que se esté utilizando el sitio web/aplicación del intercambio correcto.
Método de fraude USDT 2: Falsas oportunidades de inversión.
Las oportunidades de inversión falsas a veces se combinan con sitios web y aplicaciones de intercambios falsos, pero también hay casos de fraude que utilizan redes sociales o abren tiendas físicas para engañar a las víctimas a abrir cuentas de inversión utilizando tarjetas de carga USDT.
Al principio, pueden usar tu capital o el dinero ganado de otras víctimas para pagarte algún interés razonable, haciéndote pensar que realmente hay ganancias, y luego te animan a invertir más dinero. Pero no importa cuánto interés recibas, lo que puedes retirar suele ser menos que el capital que invertiste. Finalmente, cuando inviertes hasta cierto punto, la otra parte no solo desaparece, sino que te dice 'porque la prevención del lavado de dinero ha sido congelada', 'está bajo investigación ilegal', y necesitas depositar más como garantía o impuestos para poder retirar el dinero. El objetivo es seguir estafándote.
Por favor, ten en cuenta que los intercambios de criptomonedas normales solo requieren tarifas muy pequeñas y razonables para retirar USDT, como una tarifa de transferencia bancaria de 15, generalmente solo requieren tarifas de 1 a 2 dólares, cualquier afirmación de altas tarifas de retiro es una estafa.
Si te enfrentas a esta situación, aunque la víctima esté muy ansiosa por recuperar su dinero, nunca debes volver a invertir dinero para evitar mayores pérdidas.
Método de fraude USDT 3: Falsos staking, falsos minería
Falsos staking y minería también suelen estar acompañados de intercambios falsos. Intercambios legítimos de criptomonedas como Bybit y Binance efectivamente ofrecen servicios de staking de stablecoins para obtener retornos anuales, pero debido a que las stablecoins tienen poco riesgo de fluctuación de precios, el retorno anual razonable suele estar en el rango del 1% al 4%. Es un concepto similar a los bancos que utilizan tus activos de ahorro para invertir y te devuelven los intereses.
Hay muchos intercambios falsos que ofrecen productos de USDT falsos staking y minería con retornos garantizados de 8% o incluso 12%, diseñados para engañar a las víctimas para que depositen USDT en intercambios falsos, robando tus USDT. Si te enfrentas a esta situación, consulta el método de fraude 1 para confirmar la autenticidad del intercambio.
Si deseas entender cómo hacer staking de criptomonedas en el verdadero intercambio de Binance para ganar recompensas, te invitamos a leer: Tutorial completo de 7 formas de ganar intereses en Binance: Binance Earn/Defi/Minado de liquidez.
Método de fraude USDT 4: Falso OTC, falso U comerciante, moneda falsa
OTC, también conocido como comercio extrabursátil, hay muchos llamados comerciantes U en línea que venden USDT a través de Line o WeChat, ya sea mediante transferencia o entrega en persona, después de completar la transacción, USDT se transfiere directamente a tu billetera de criptomonedas. Estas monedas pueden parecer auténticas en la billetera de criptomonedas en términos de apariencia y cantidad, pero no se pueden utilizar ni retirar, eso es porque has comprado USDT falso.
Esta situación es similar a recibir un billete falso, pero en el mundo de las criptomonedas no existe un mecanismo para prevenir la falsificación; cualquier persona con la tecnología relacionada puede emitir criptomonedas por sí misma. Solo al reconocer la dirección de contrato correcta se puede confirmar que la moneda es auténtica.
Si realmente debes hacer OTC, lo mejor es pedir a la otra parte que transfiera directamente a tu cuenta de intercambio (el intercambio solo aceptará USDT verdadero) o verificar la dirección del contrato USDT correcta para confirmar que realmente has comprado monedas auténticas.
・Dirección USDT de TRC-20: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・Dirección USDT de ERC-20: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Sin embargo, la forma más segura de comercio extrabursátil es utilizar el servicio P2P sin comisiones en intercambios como Bybit. Al igual que en plataformas de comercio electrónico, después de que el usuario realiza un pedido, el intercambio retiene el activo equivalente del vendedor hasta que se confirma que el usuario ha recibido la criptomoneda, proporcionando una garantía adicional.
También hay que tener en cuenta que comprar USDT de origen dudoso en línea implica riesgos de estar involucrado en casos de lavado de dinero; lo mejor es comprar a través de canales regulados, como intercambios: Introducción al intercambio Bybit 2023｜Beneficios de registro en Taiwán, seguridad, evaluación, tarifas y tutoriales de depósitos y retiros.
Método de fraude USDT 5: Falsos regalos, falso USDT gratis.
A veces, los usuarios ven en grupos de Line o Telegram a alguien que afirma que ya no jugará y quiere regalar el USDT restante, pidiéndote que agregues su cuenta de redes sociales para contactar. O te dicen que has ganado un premio y te piden que reclames el premio de USDT.
No importa qué mensaje te envíen, el 90% será un enlace de phishing o archivos maliciosos. Más aterrador es la autorización de contratos maliciosos, cualquiera que sea, el objetivo es robar tu nombre y contraseña del intercambio o los activos de tu billetera de criptomonedas. Un descuido podría resultar en el robo incluso de tu cuenta bancaria.
Inicialmente pensabas que era dinero que caía del cielo, pero al final eres tú quien le entrega el dinero a la otra parte. Si encuentras mensajes similares, debes tener mucho cuidado.
Método de fraude USDT 6: Fraude amoroso en aplicaciones de citas como Tinder, Tantan, Pairs, WooTalk, Pikabu, Omi, etc.
El fraude amoroso en aplicaciones de criptomonedas no es diferente a otros tipos de fraude amoroso. Ya sea bajo el pretexto de 'invertir para ganar dinero', 'prestar para flujo de efectivo' o 'urgencia por enfermedad de un familiar', el objetivo final es pedirte algo valioso, solo que aquí se intercambia por USDT, que no necesita pasar por cuentas bancarias y es difícil de rastrear.
Más ejemplos de fraudes amorosos con criptomonedas se pueden consultar: ¡Fraude amoroso en Binance de Hong Kong y Taiwán! ¡Explicación de 6 métodos comunes de fraude en Binance!
Los fraudes aprovechan la brecha cognitiva; antes de comprar/enviar USDT, detente, observa, escucha y encuentra el canal correcto para verificar la información.
Si te enfrentas a situaciones similares a cualquiera de los métodos de fraude mencionados anteriormente, detén las operaciones de inmediato, no inviertas más dinero, no entregues ninguna información personal y reporta a la policía o llama a la línea directa de ayuda contra fraudes en tu área.
Aquellos que realmente desean involucrarse con las criptomonedas y usar criptomonedas para inversiones deben considerar intercambios de criptomonedas seguros y debidamente verificados, de entre los más grandes del mundo. O unirse al grupo de Telegram de Daily Coin Research, ¡para que seamos tu última línea de defensa contra las estafas!
La forma más rentable de comprar USDT: depositar moneda local en el intercambio.
Finalmente, si estás seguro de que no has encontrado ninguno de los fraudes mencionados y tienes muy claro el propósito y la motivación para comprar USDT, te invitamos a leer este artículo tutorial sobre cómo comprar USDT: ¿Cómo comprar USDT en Taiwán? ¿Es posible mantener la estabilidad en un mercado bajista comprando USDT?
Además de los métodos mencionados en el artículo, los inversores en Taiwán también pueden comprar USDT directamente con tarjeta de crédito (aunque el tipo de cambio sea un poco desfavorable) o utilizar la función P2P de varias plataformas de intercambio, incluyendo Bybit.
Cómo comprar Tether USDT: Método 1, intercambio P2P.
La forma más sencilla de comprar Tether es a través del sistema P2P/C2C de diferentes intercambios. Por ejemplo, a través de la plataforma P2P de Bybit, se puede cambiar nuevos dólares taiwaneses por USDT.
Cómo comprar Tether USDT: Método 2, comprar criptomonedas con tarjeta de crédito
Los inversores también pueden comprar criptomonedas directamente en el intercambio con tarjeta de crédito, pero deben tener en cuenta que comprar criptomonedas con tarjeta de crédito en el intercambio suele conllevar tarifas considerables, lo que incrementa los costos.
Cómo comprar Tether USDT: Método 3, usar otros tipos de criptomonedas para intercambiar
Si ya posees criptomonedas como BTC/ETH, puedes cambiar rápidamente por USDT en el intercambio utilizando métodos como intercambio instantáneo.
