Con el crecimiento del mercado de activos criptográficos, cada vez más inversores de alto patrimonio están depositando sus activos criptográficos en instituciones de terceros para garantizar la seguridad de sus activos y cumplir con los requisitos de cumplimiento globales. La aparición de servicios de custodia de activos criptográficos ha llenado el vacío en la seguridad, liquidez y conformidad que enfrentan los inversores de alto patrimonio en la gestión de activos criptográficos.
Pero entre las muchas plataformas de custodia, ¿cuáles son dignas de la confianza de los inversores de alto patrimonio? ¿Y qué casos de aplicación exitosos podemos aprender?
En este artículo, Portal Labs revisará las 10 plataformas más influyentes en la industria de custodia de activos criptográficos, ayudándole a hacer elecciones informadas en un mercado complejo.
¿Qué es la custodia de activos criptográficos?
La custodia de activos criptográficos, en términos sencillos, se refiere a la gestión, protección y valorización de activos criptográficos a través de instituciones profesionales. Para los inversores de alto patrimonio, esto no es solo una herramienta de protección de activos, sino un servicio central que les permite centrarse en inversiones estratégicas y optimizar la asignación de activos.
Los servicios que ofrecen las plataformas de custodia a los inversores incluyen:
Almacenamiento en frío: Asegura una alta seguridad de los activos;
Servicios de cumplimiento: Asegura que los activos cumplan con los estándares de regulación financiera internacional;
Gestión de liquidez: Asegura que los activos puedan ser convertidos de manera flexible cuando sea necesario;
Optimización fiscal: Generación automática de informes fiscales para reducir la carga tributaria.
Comparado con el almacenamiento en frío por cuenta propia, la ventaja de la custodia de terceros radica en:
Seguridad
Aunque los monederos en frío técnicamente pueden prevenir ataques de hackers en línea, la seguridad proporcionada por la custodia de terceros es más integral. A través de instituciones de custodia profesionales, los activos no solo se almacenan en un monedero en frío, sino que también se benefician de tecnología de múltiples firmas y protección de seguros. Así, los inversores no solo evitan las intrusiones de hackers, sino que también pueden recibir compensación de seguros en situaciones extremas.
Conformidad y transparencia
Los inversores de alto patrimonio neto a menudo enfrentan requisitos de cumplimiento a nivel global, y las plataformas de custodia aseguran que los activos de los inversores cumplan con las regulaciones financieras de cada país mediante medidas de cumplimiento como KYC (conocimiento del cliente) y AML (anti-lavado de dinero). Además, los informes de auditoría periódicos y la gestión transparente de activos que ofrece la plataforma de custodia permiten a los inversores conocer el estado de sus activos en todo momento, asegurando la conformidad y transparencia en la gestión de activos.
Liquidez
Las plataformas de custodia de terceros ofrecen a los inversores una forma más conveniente de gestionar sus activos. A través de la plataforma de custodia, los inversores pueden ajustar sus carteras o realizar liquidaciones de activos de manera más rápida, sin preocuparse por los problemas de acceso al almacenamiento en frío. Las plataformas de custodia también suelen colaborar con múltiples intercambios e instituciones financieras para garantizar la liquidez de los activos y ejecutar transacciones rápidamente cuando sea necesario.
Optimización fiscal
Las plataformas de custodia suelen ofrecer servicios de generación automatizada de informes fiscales, ayudando a los inversores a evitar riesgos fiscales y reducir la carga tributaria. De esta manera, los inversores no solo pueden asegurar la conformidad de los activos, sino también planificar adecuadamente sus asuntos fiscales a nivel global, evitando riesgos potenciales derivados de la gestión personal.
Carga de gestión
Para los inversores de alto patrimonio, la complejidad y los riesgos de gestionar activos criptográficos no son menores, y el soporte al cliente 24/7 y la función de recuperación de cuentas que ofrece la plataforma de custodia pueden asegurar que los inversores reciban ayuda en cualquier momento, evitando pérdidas de activos debido a errores operativos o problemas técnicos.
Finalmente, las plataformas de custodia suelen soportar la gestión de múltiples activos criptográficos, incluyendo Bitcoin, Ethereum, tokens DeFi y NFTs, lo que permite a los inversores de alto patrimonio gestionar una cartera diversificada en una sola plataforma, mejorando la eficiencia de la gestión.
Plataformas de custodia de criptomonedas convencionales
Ahora vamos a repasar las 10 plataformas de custodia de activos criptográficos más influyentes, observando sus ventajas y características.
BitGo
Año de fundación: 2013
Aspectos destacados del servicio: BitGo es la plataforma de custodia de almacenamiento en frío líder en la industria, ofreciendo servicios de múltiples firmas y seguros de activos, asegurando la máxima seguridad de los activos criptográficos.
Público objetivo: BitGo proporciona servicios de custodia a múltiples fondos y intercambios de criptomonedas reconocidos a nivel mundial, incluyendo Gemini y Coinbase.
Clientes aplicables: Principalmente sirve a grandes inversores institucionales y a inversores de alto patrimonio, especialmente aquellos que requieren alta seguridad y conformidad.
BitGo ha sido constantemente preferido por instituciones financieras y intercambios globales debido a su excelente seguridad, apoyo en cumplimiento y gestión de liquidez, ocupando una posición importante en el ámbito de la custodia de activos criptográficos.
Anchorage
Año de fundación: 2017
Aspectos destacados del servicio: Anchorage es la primera plataforma de custodia de activos criptográficos del mundo en obtener aprobación de cumplimiento, ofreciendo servicios de almacenamiento en frío y custodia conforme.
Público objetivo: Anchorage proporciona servicios de custodia a múltiples grandes empresas de gestión de activos, instituciones financieras y fondos grandes, como Pantera Capital, BlockFi, entre otros.
Clientes aplicables: Enfocado en proporcionar servicios de custodia a instituciones financieras, grandes empresas de gestión de activos e inversores institucionales, especialmente adecuados para clientes con requisitos de cumplimiento.
Anchorage, a través de su tecnología innovadora y certificación de cumplimiento, proporciona servicios de custodia de activos criptográficos seguros para inversores institucionales, convirtiéndose gradualmente en una de las plataformas de custodia más confiables en la industria de criptomonedas.
Fidelity Digital Assets
Año de fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Fidelity Digital Assets ofrece servicios de custodia de activos criptográficos que combinan la estabilidad de las finanzas tradicionales, soportando almacenamiento en frío y servicios de alta conformidad.
Público objetivo: Fidelity proporciona servicios de custodia a instituciones financieras tradicionales, oficinas familiares e inversores institucionales, incluyendo clientes como Fidelity Asset Management y la Bolsa de Valores de Nueva York, entre otros.
Clientes aplicables: Inversores a largo plazo, instituciones financieras, oficinas familiares.
Fidelity Digital Assets, como parte del gigante financiero Fidelity, combina las ventajas de los servicios financieros tradicionales, convirtiéndose en la plataforma de custodia de activos criptográficos preferida por los inversores institucionales.
Custodia de Coinbase
Año de fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Custodia de Coinbase ofrece almacenamiento en frío y servicios de múltiples firmas, asegurando la seguridad de los activos criptográficos y proporcionando protección de seguros.
Público objetivo: Custodia de Coinbase proporciona servicios de custodia para inversores institucionales, intercambios y fondos criptográficos, incluyendo clientes como Pantera Capital, Grayscale, entre otros.
Clientes aplicables: Inversores institucionales, intercambios de criptomonedas, fondos de inversión.
Como subsidiaria de Coinbase, Custodia de Coinbase ofrece servicios de custodia con alta seguridad y conformidad, siendo ampliamente confiada por fondos de inversión y intercambios globales.
Custodia de Gemini
Año de fundación: 2015
Aspectos destacados del servicio: Custodia de Gemini ofrece servicios de custodia que cumplen con los requisitos regulatorios de la Oficina de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), soportando múltiples firmas y tecnología de almacenamiento en frío.
Público objetivo: Los clientes de Custodia de Gemini incluyen fondos criptográficos, grandes instituciones y empresas de servicios financieros, como Galaxy Digital y VanEck.
Clientes aplicables: Inversores institucionales, intercambios de criptomonedas, fondos de inversión.
La conformidad y alta seguridad de Custodia de Gemini la convierten en una de las plataformas de custodia de activos criptográficos más confiables a nivel mundial, especialmente en Estados Unidos.
Fireblocks
Año de fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Fireblocks ofrece tecnología de almacenamiento en frío y múltiples firmas de vanguardia en la industria, enfocándose en proporcionar servicios completos de gestión de activos para inversores institucionales.
Público objetivo: Fireblocks proporciona servicios de custodia a múltiples instituciones financieras e intercambios de criptomonedas, incluyendo clientes como Wellington Management, Revolut, entre otros.
Clientes aplicables: Instituciones financieras, intercambios de criptomonedas, inversores institucionales.
La tecnología de Fireblocks combina seguridad y flexibilidad, proporcionando a los clientes institucionales servicios eficientes de custodia y gestión de activos.
Trustology
Año de fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Trustology ofrece servicios de custodia de activos criptográficos personalizados para inversores individuales e institucionales, especialmente diseñados para clientes de alto patrimonio.
Público objetivo: Los clientes de Trustology incluyen intercambios de criptomonedas y oficinas familiares, como Bitfinex, entre otros.
Clientes aplicables: Instituciones de inversión pequeñas y medianas, individuos de alto patrimonio.
Trustology se dedica a proporcionar servicios personalizados a clientes de alto patrimonio con necesidades especiales, siendo una fuerza emergente en la industria de custodia de activos criptográficos.
Ledger Vault
Año de fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Ledger Vault es la plataforma de custodia de la billetera de hardware Ledger, ofreciendo almacenamiento en frío y soluciones de múltiples firmas, asegurando la seguridad de los activos.
Público objetivo: Ledger Vault proporciona servicios de custodia para intercambios de criptomonedas, instituciones financieras y fondos criptográficos.
Clientes aplicables: Intercambios de criptomonedas, instituciones financieras, fondos criptográficos.
Ledger Vault, con su tecnología de seguridad hardware y soluciones de almacenamiento en frío, se ha convertido en la plataforma elegida por múltiples intercambios de criptomonedas e instituciones financieras.
Luno
Año de fundación: 2013
Aspectos destacados del servicio: Luno proporciona servicios de custodia y comercio de activos criptográficos, soportando múltiples criptomonedas convencionales, asegurando la seguridad y liquidez de los activos.
Público objetivo: Los clientes de Luno incluyen principalmente inversores internacionales e intercambios de criptomonedas.
Clientes aplicables: Inversores internacionales, intercambios de criptomonedas, pequeños fondos criptográficos.
Luno ofrece servicios de activos criptográficos en múltiples mercados globales, especialmente con una base de usuarios considerable en mercados emergentes.
Custodia de Bitstamp
Año de fundación: 2011
Aspectos destacados del servicio: Bitstamp Custody ofrece servicios de custodia con múltiples firmas y almacenamiento en frío, enfocándose en proporcionar soluciones de almacenamiento de alta seguridad para instituciones e inversores de gran volumen.
Público objetivo: Custodia de Bitstamp proporciona servicios de custodia para inversores institucionales, grandes fondos y intercambios de criptomonedas, incluyendo clientes como CoinShares y Xapo.
Clientes aplicables: Principalmente sirve a grandes inversores institucionales, intercambios de criptomonedas y fondos de inversión, especialmente aquellos que requieren alta seguridad y garantías de cumplimiento.
Bitstamp Custody, respaldado por la marca Bitstamp y su sólida presencia en el mercado financiero global, ha aportado servicios profesionales y una reputación excepcional al campo de la custodia de activos criptográficos. Sus servicios de custodia son ampliamente preferidos por instituciones y fondos, convirtiéndose en una opción importante para los inversores institucionales.