Las tarifas pueden ser la muerte de una estrategia comercial rentable y, lamentablemente, operar con criptomonedas puede ser un ejercicio en el que se encuentran cargos ocultos que minan las ganancias ganadas con esfuerzo. Sin embargo, el uso de tácticas como buscar descuentos en las tarifas que ofrecen los exchanges como MultiBank.io y optimizar las actividades comerciales en función de las tarifas puede ayudar a generar un margen de ganancias más amplio.
Las comisiones por operaciones, que suelen figurar en fracciones de un porcentaje, pueden no parecer mucho para quienes operan con poca frecuencia. De hecho, si solo realiza una operación cuando necesita reequilibrar una cartera o para una inversión con un costo promedio mensual en dólares, es probable que no preste mucha atención a las comisiones involucradas.
Sin embargo, cuanto más frecuente sea su actividad comercial, más le preocuparán las tarifas, ya que es probable que estas reduzcan sus ganancias comerciales. Además, según el lugar y el tipo de transacción, el comercio de criptomonedas puede implicar muchos tipos diferentes de costos que no siempre son evidentes a primera vista.
Tipos de tarifas en el trading de criptomonedas
Los intercambios de libros de órdenes generalmente operan con un sistema de tarifas de creador y tomador. Las tarifas de creador se aplican para limitar las operaciones, que agregan liquidez al libro de órdenes, ya que no necesitan completarse de inmediato. Las tarifas de tomador se aplican a las operaciones de mercado, que se completan de inmediato. Muchos intercambios cobran una tasa más baja de tarifas de creador para incentivar a los operadores a colocar órdenes limitadas.
La negociación de futuros perpetuos de criptomonedas también implica el pago de una tarifa de financiación. Dado que los contratos de futuros perpetuos no tienen fecha de vencimiento, la tasa de financiación es un mecanismo que ayuda a anclar el precio de los futuros a los mercados al contado mediante un reequilibrio periódico. Esto significa que, si bien un lado de una operación (por ejemplo, el lado largo) paga la tarifa, el otro (el lado corto) se beneficia.
Los intercambios centralizados también cobran tarifas de retiro y depósito por mover criptomonedas entre billeteras, que a menudo pueden variar significativamente entre empresas.
En DeFi, los traders de DEX se benefician de una estructura de tarifas más sencilla, ya que los DEX tienden a cobrar un porcentaje fijo por operación. En Uniswap V3, esto puede variar del 0,01 % al 1 %. Sin embargo, los cargos por transacción de blockchain subyacentes pueden variar según la plataforma que se utilice.
Teniendo en cuenta los distintos tipos de tarifas involucradas, hay varias formas en que los comerciantes pueden reducir su carga de tarifas.
1. Busque bolsas con estructuras de tarifas favorables
Si bien las tarifas básicas de creador y tomador se aplican a los usuarios cotidianos que operan con un volumen bajo, muchas bolsas operan sistemas escalonados o incentivos basados en tarifas para los comerciantes que operan en grandes cantidades o son comerciantes activos de gran volumen. Ahora, las instituciones de TradFi establecidas están tomando ejemplo de las criptomonedas nativas. MultiBank.io, una de las instituciones de derivados financieros más grandes, ofrece un atractivo sistema de tarifas escalonadas móviles donde los comerciantes pueden lograr descuentos de hasta el 80% de las tarifas comerciales estándar al cumplir con un volumen comercial mínimo de 30 días y mantener el token MBG nativo del banco.
MultiBank Group se ha ganado la reputación de ser el bróker de derivados más regulado del mundo, supervisado por 14 reguladores en cinco continentes. La empresa está trasladando esta reputación a su oferta de activos digitales, con la aprobación previa de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA). Con presencia global y más de 90 pares de negociación, MultiBank.io está bien posicionado para ofrecer una gran liquidez y spreads ajustados a los operadores de criptomonedas.
2. Optimice su estrategia comercial para las tarifas
Los exchanges generalmente cobran menos por las órdenes de creador que por las órdenes de tomador, por lo que desarrollar una estrategia comercial que haga uso de órdenes limitadas en lugar de órdenes de mercado puede ayudar a reducir la carga general de tarifas.
De manera similar, la negociación de derivados como los futuros a menudo puede parecer que implicará tarifas más bajas que los mercados al contado. Sin embargo, la negociación de instrumentos como los perpetuos puede resultar en tarifas adicionales debido a la tasa de financiación. Durante épocas de alta volatilidad, el precio al contado puede variar significativamente del precio de los futuros, lo que resulta en tarifas de financiación altas.
El uso del apalancamiento para operar con futuros también puede aumentar las tarifas involucradas, lo que puede agravar las pérdidas si el mercado se mueve en contra de una operación apalancada, ya que las tarifas siguen siendo pagaderas. El apalancamiento también puede generar tarifas adicionales, ya que representa un riesgo por parte de la bolsa.
3. Busque la infraestructura de bajo costo
Muchos de los principales protocolos DeFi ahora operan en más de una plataforma blockchain, lo que significa que los traders de DeFi tienen más oportunidades de optimizar su estrategia comercial también en términos de tarifas. Cadenas como Polygon, Solana, Avalanche y Arbitrum ahora tienen una liquidez sustancial de dApps como Curve Finance, Uniswap y Aave y ofrecen tarifas de transacción mucho más bajas que Ethereum. Es posible operar en la mayoría de los DEX con tarifas fijas de alrededor del 0,3-0,5%, según la operación.
Algunos CEX también vinculan las tarifas de retiro a los costos de red subyacentes, por lo que usar plataformas de bajo costo siempre que sea posible es una estrategia sensata para cualquiera que busque reducir las tarifas.
Las comisiones por operaciones son algo inevitable que no se puede evitar por completo. Sin embargo, al comprender dónde es más probable que las comisiones afecten la rentabilidad, los operadores pueden buscar los mejores lugares y estrategias de operaciones que les permitan reducir sus costos y maximizar las ganancias.