NAIROBI (CoinChapter.com)— Las stablecoins registraron volúmenes de transacción más altos que Visa y Mastercard combinados en 2024, reflejando su creciente dominio en el ecosistema financiero global. Según un informe del 31 de enero de la plataforma de intercambio de criptomonedas CEX.io, el volumen de transferencias de stablecoins alcanzó los 27.6 billones de dólares, superando los volúmenes combinados de Visa y Mastercard en un 7.7%.
Las Stablecoins se Expanden a Pesar de la Disminución de la Participación de Mercado
La oferta de stablecoins se disparó un 59% en 2024, representando el 1% de la oferta de dólares estadounidenses. Sin embargo, a pesar de los volúmenes más altos, las stablecoins perdieron el 13.5% de su participación total en la capitalización de mercado, principalmente debido a la disminución de la actividad en el mercado de criptomonedas más amplio durante el tercer trimestre de 2024.
Volúmenes trimestrales de transferencias de stablecoins en 2024 frente a Visa y Mastercard. Fuente: CEX.io
Illia Otychenko, analista principal de CEX.io, señaló que la adopción de stablecoins se disparó tras los picos de actividad en criptomonedas post-elecciones, haciendo que sus volúmenes de transacción fueran de dos a tres veces más altos que los de Visa y Mastercard solo en el cuarto trimestre.
El USDT de Tether se mantuvo dominante, representando el 79.7% del volumen total de comercio de stablecoins. El aumento de reservas en intercambios centralizados fortaleció aún más su posición como la stablecoin líder. El aumento del uso de stablecoins para ahorros y remesas también contribuyó al aumento, pero su papel principal sigue siendo dentro del comercio de criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi).
Los Bots Impulsan las Transacciones de Stablecoins en Solana y Base
Los bots de comercio automatizado jugaron un papel significativo en el aumento de las transacciones de stablecoins. CEX.io estima que el 70% del volumen total de transferencias fue impulsado por la actividad de bots. En Solana y Base, este porcentaje aumentó al 98%. Otychenko enfatizó que, aunque las transacciones de bots podrían incluir prácticas dañinas como el frontrunning y esquemas de pump-and-dump, también contribuyen a la eficiencia del mercado a través del comercio de arbitraje y la cobertura de tarifas de gas por parte de los pagadores.
A pesar de las preocupaciones sobre la manipulación, las transferencias de stablecoins impulsadas por bots destacan la maduración de ciertas redes blockchain, particularmente en su papel como proveedores de liquidez en DeFi. La profunda integración de las stablecoins en el comercio automatizado sugiere que su dominio en las transacciones digitales probablemente persistirá.
Ethereum y Tron Mantienen el Liderazgo a Medida que Nuevas Redes Ganan Terreno
Ethereum y Tron se mantuvieron como las principales redes para transacciones de stablecoins. Las dos redes representaron más del 83% del mercado a finales de 2024. Sin embargo, su participación de mercado combinada disminuyó del 90% al inicio del año. Esto indica un cambio hacia redes emergentes como Solana, Arbitrum, Base y Aptos.
Distribución de la capitalización de mercado de stablecoins por red. Fuente: CEX.io
La participación de mercado de Tron cayó notablemente del 38% al 29%, reflejando cambios más amplios en la distribución de stablecoins. En contraste, la capitalización de mercado de stablecoins de Ethereum aumentó un 65% hasta un nuevo máximo histórico. Los analistas atribuyeron este crecimiento a las tarifas de transacción más bajas tras la actualización de Dencun en marzo y al optimismo creciente posterior a las elecciones en EE. UU.
La superación de Visa y Mastercard en volumen de transacción subraya la creciente influencia de las stablecoins en las finanzas globales. Su uso en DeFi y comercio automatizado sigue impulsando la adopción, a pesar de las fluctuaciones del mercado. Con las redes blockchain diversificándose y mejorando la eficiencia de las transacciones, es probable que las stablecoins permanezcan a la vanguardia de los pagos digitales y los servicios financieros en los próximos años.
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