Autor: flowie, ChainCatcher
2022 es un año de frecuentes eventos negativos, y también es un año crucial para que la supervisión del cifrado obligue a la industria a cooperar con la planificación. La transparencia financiera del cifrado, el cumplimiento, la auditabilidad y los impuestos al cifrado también son una de las direcciones regulatorias importantes.
En una entrevista con Bloomberg después de la quiebra de FTX, el presidente de la SEC de EE. UU., Gensler, insinuó que los reguladores seguirán centrándose en los registros financieros de las empresas de cifrado. "Las empresas de cifrado deberían hacer esto adhiriéndose a la custodia comprobada, a las reglas de segregación de fondos de los clientes y a las reglas contables".
En 2022, se implementaron algunas políticas importantes en el campo de la criptocontabilidad. El primero son las nuevas regulaciones sobre contabilidad del valor razonable del Consejo de Normas de Contabilidad Financiera de EE. UU. (FASB). En junio de 2022, la FASB emitió un fallo que exigía a las empresas que utilizaran la contabilidad del valor razonable al informar sobre criptoactivos en sus estados financieros. Esto significa que las empresas deben informar con precisión el valor de sus activos de criptomonedas en sus balances, lo que impone mayores exigencias a la gestión financiera de las empresas de criptomonedas. Además, FASB reveló en una entrevista reciente con el Wall Street Journal que está trabajando en el desarrollo de reglas claras de contabilidad y divulgación para las empresas que poseen Bitcoin y otros criptoactivos, y espera emitir propuestas en la primera mitad de 2023.
En segundo lugar, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) publicó su nuevo marco de transparencia fiscal global, el Marco de presentación de informes sobre criptoactivos (CARF), que fue desarrollado con la participación de 38 países miembros. Muchos gobiernos han confirmado que los implementarán. estándares en 2023. Estos incluyen a los estados miembros de la UE. El borrador de CARF contiene contenido relevante sobre posibles reglas de declaración de impuestos relacionadas con protocolos DeFi, monedas estables y NFT, que pueden hacer que empresas o individuos paguen más impuestos después de que la OCDE exigiera a las empresas y plataformas de cifrado que proporcionaran datos adicionales.
La regulación del cumplimiento de las criptomonedas inevitablemente se volverá más estricta, lo que también obligará a las empresas y a las personas en el campo de las criptomonedas a invertir más en la gestión financiera y el cumplimiento de los proyectos y las innovaciones relacionados con la contabilidad de las criptomonedas.
Según los datos de RootData, en 2022, habrá financiación frecuente para proyectos criptográficos relacionados con las finanzas, la contabilidad y los impuestos de las criptomonedas y soluciones financieras en cadena. Habrá más de 20 eventos de financiación en este campo, incluidos Sequoia Capital, Paradigim, Tiger. Participaron Global y Coinbase Ventures, Fenbushi Capital y otros fondos conocidos. Sin embargo, la mayoría de los proyectos se concentran actualmente en etapas iniciales de financiación, como rondas de semillas, y la mayoría de los acuerdos tienen su sede en Estados Unidos, que tiene políticas más estrictas y un marco regulatorio más claro. Entre ellos, Coninbase ha invertido mucho en contabilidad e impuestos criptográficos en 2022. Más de la mitad de los proyectos financiados cuentan con la participación de Coninbase. Además, la mayoría de los clientes o socios de los proyectos cuentan con la participación de Coninbase.
A pesar de seguir en un mercado bajista, muchos protocolos de contabilidad criptográfica están experimentando un crecimiento impresionante. Por ejemplo, las ventas de la plataforma cifrada de contabilidad e impuestos ZenLedger se quintuplicaron en 2022. ZebecProtocol, un protocolo de pago de flujo de salarios en cadena con funciones tributarias en Solana, alcanzará ingresos de 20 millones de dólares solo en 2022, lo que aportará 2 millones al ecosistema. - Ganancia neta de $6 millones.
Este artículo hace un balance de proyectos con montos de financiamiento superiores a los 10 millones de dólares y analiza brevemente sus principales direcciones comerciales y algunas tendencias de desarrollo futuro.
Fuente de datos: Rootdata 1, TaxBit
TaxBit se fundó en 2018 y tiene su sede en Estados Unidos. Ha revelado un total de 4 rondas de financiación. Entre ellos, después de recibir 130 millones de dólares en financiación Serie B en agosto de 2021, se convirtió en un unicornio con una valoración de 1.300 millones de dólares. Entre los inversores conocidos se incluyen Paradigm, Coinbase Ventures, Galaxy Digital y PayPal Ventures.
TaxBit fue fundada por contadores públicos certificados, abogados fiscales y desarrolladores de software para servir a usuarios individuales, empresas y gobiernos. Para los usuarios del campo criptográfico general, TaxBit puede integrar rápidamente datos de activos de criptomonedas, obtener datos estandarizados y cálculos de impuestos, y completar declaraciones de formularios de impuestos criptográficos. Para las empresas, también existen soluciones vinculadas y de gestión de activos a nivel empresarial. Por parte del gobierno, TaxBit trabaja con algunas de las agencias reguladoras más grandes del mundo para brindarles servicios como análisis de datos, cálculos de impuestos y soporte de inspección.
El negocio del lado gubernamental es uno de los aspectos más competitivos de TaxBit. En mayo de 2021, TaxBit obtuvo una cooperación exclusiva con el Servicio de Impuestos Internos (Servicio de Impuestos Internos). Haun Ventures, la última ronda de inversores estratégicos en 2022, es una empresa de capital de riesgo fundada en marzo de este año por Katie Haun, ex fiscal federal y ex socia general de a16z TaxBit, dijo que el inversor Haun tiene una gran experiencia en cooperación con el gobierno. La experiencia ayuda.
Vale la pena mencionar que después de que FTX quebró, varias firmas contables como Mazars y Armanino se retiraron de las auditorías de cifrado, y las cuatro grandes firmas contables también anunciaron sucesivamente que no realizarían auditorías de certificados de reserva en empresas privadas de cifrado. Pero no mucho después, Ernst & Young LLP (EY), una de las cuatro grandes firmas contables, decidió formar una alianza estratégica (EY-TaxBit) con TaxBit. El propósito de la alianza es ayudar a las empresas con transacciones de activos digitales a brindar experiencia. mejores soluciones fiscales, evitar costosas multas o auditorías y aumentar la transparencia de la industria. EY–TaxBit mencionó que las soluciones innovadoras de declaración de impuestos pueden ayudar a los contribuyentes y reguladores a abordar una brecha fiscal estimada de 50 mil millones de dólares.
Hasta ahora, TaxBit ha presentado más de 30 millones de declaraciones de impuestos en 2022, tiene más de 5 millones de usuarios contribuyentes y admite más de 500 protocolos en campos verticales como intercambios, billeteras, DeFi y NFT, actualmente la principal empresa de cifrado. Los clientes son Binance US, Uniswap, Coinbase, Okcoin, etc.
2 、 rastreador de monedas
CoinTracker se fundó en 2018 y tiene su sede en los Estados Unidos. Ha revelado un total de dos rondas de financiación. Entre los inversores conocidos se incluyen Coinbase Ventures, Kraken Ventures e Y Combinator. Después de recibir financiación de la Serie B en enero de 2022, su valoración aumentó a 1.300 millones de dólares, lo que la convierte en un nuevo unicornio en el campo de los impuestos a las criptomonedas.
El equipo fundador de CoinTracker está compuesto por ingenieros de Google. Desde una perspectiva comercial y de producto, por un lado, CoinTracker puede ayudar a los inversores en criptomonedas a rastrear y administrar datos de casi todos los principales intercambios, NFT y DeFi. Los titulares con soluciones de vinculación y contabilidad tributaria personal o profesional para clientes corporativos pueden ser contadores públicos certificados, fondos u otras empresas responsables de la contabilidad y vinculación criptofinanciera.
Los clientes corporativos representados incluyen Coinbase, TurboTax y OpenSea. Las ventajas de CoinTracker se reflejan en la expansión de clientes corporativos. Después de integrarse con plataformas de gran tráfico como Coinbase y TurboTax, ha ganado mucho tráfico. Actualmente, el número total de usuarios de la plataforma supera los 1,2 millones y es compatible con los Estados Unidos. Estados Unidos, India, Reino Unido, Canadá y Australia, con apoyo parcial a varios otros países.
3、Libro Zen
Zenledger se fundó en 2017 y tiene su sede en Estados Unidos. Ha recibido un total de 4 rondas de financiación. Los principales inversores incluyen Vestigo Ventures, Castle Island, CoinGecko Ventures, etc.
En comparación con Taxbit y CoinTracker, ZenLedger presta servicios principalmente a inversores y profesionales de impuestos con transacciones frecuentes, ayudándoles a simplificar los procesos de contabilidad de impuestos de DeFi, NFT y cripto. Además de las herramientas vinculadas, también podemos brindar consultoría fiscal y de criptocontabilidad más profesional. ZenLedger planea lanzar nuevos productos personalizados para clientes potenciales que sean asesores de inversiones registrados (RIA) y contadores públicos certificados (CPA).
ZenLedger admite más de 400 carteras e intercambios de criptomonedas y más de 30 protocolos DeFi y más de 10 plataformas NFT. En comparación con otros competidores, la plataforma de cifrado a la que está conectado ZenLedger es más completa. ZenLedger tiene actualmente más de 50.000 usuarios. En su anuncio de financiación de mayo de 2022, ZenLedger reveló que sus ventas habían aumentado un 500% en 2022.
4 、 Ledgible
Ledgible se fundó en 2017 y tiene su sede en los Estados Unidos. Ha revelado un total de una ronda de financiación. Los principales inversores incluyen a Fenbushi Capital, TTV Capital, Commerce Ventures, Nathan McCauley y JAM FINTOP.
El liderazgo del equipo central de Ledgible está compuesto por expertos en criptografía, impuestos y contabilidad de diversas industrias. Al igual que ZenLedger, Ledgible se centra en profesionales de impuestos y clientes corporativos e institucionales. Por un lado, ayuda a los clientes a simplificar las operaciones de contabilidad de activos digitales y criptomonedas corporativas y realizar un seguimiento de los activos de criptomonedas de acuerdo con las necesidades institucionales y comerciales. con servicios vinculados a criptomonedas, la integración de software ayuda a los clientes a atender a los usuarios vinculados en su plataforma.
Los clientes empresariales representados actualmente por Ledgible incluyen ACUITY, Agorand, Aprio, Blcokchain, etc.
5 、 onda de bits
Bitwave se fundó en 2018 y tiene su sede en los Estados Unidos. Ha revelado un total de 2 rondas de financiación. Los principales inversores incluyen Hack VC, Blockchain Capital, Nascent, Nima Capital y Arca.
Bitwave atiende principalmente a clientes de nivel empresarial y tiene un alcance comercial más amplio. Además de la contabilidad de cifrado y los impuestos, también ayuda a las empresas a proporcionar soluciones de cumplimiento. Bitwave Institutional, el producto en el que se centró la construcción después de la financiación del año pasado, está dirigido a custodios, bolsas, instituciones financieras, administradores de patrimonio y otras organizaciones que enfrentan enormes riesgos, complejidades regulatorias y de control al mantener, administrar e invertir usuarios. Los Activos Digitales pueden proporcionar a las empresas servicios de contabilidad, impuestos, teneduría de libros, facturación y otros servicios de activos digitales, pero también tienen otras características como seguimiento de balances separados, conciliación de sistemas internos y externos, certificación de deuda y liberación de reservas.
Los principales clientes de Bitwave incluyen Near, BlockDaemon, Cimpound, OpenSea, Messari, Fifment, Bankless, etc.
6. Protocolo Zebec
Zebec Protocol se fundó en 2021 y tiene su sede en los Estados Unidos. Ha revelado un total de 4 rondas de financiación, incluidas tres rondas de financiación consecutivas en 2022. Sus principales inversores incluyen Coinbase, Solana Ventures, Distributed Global, OKX Blockdream Ventures. Circle Venture, etc. Más de 20 instituciones de inversión globales de primer nivel.
El Protocolo Zebec es el protocolo de pago en streaming del ecosistema de Solana. Admite el envío de fondos en tiempo real y pagos continuos y se puede utilizar en nóminas, inversiones y otros escenarios. Durante todo el proceso de pago del flujo, el pagador utiliza la billetera ecológica Solana para conectarse a Zebec, ingresa la dirección de la billetera del beneficiario, establece el intervalo de tiempo, el tipo de token (cualquier token SPL) y la cantidad, y luego inicia la transferencia de fondos del pago del flujo. reciben fondos instantáneamente en sus billeteras y pueden retirar dinero en cualquier momento, con todo el proceso manejado íntegramente en la cadena.
Zebec también lanzó una solución Zebec Chain de cadena pública de pago por transmisión basada en Zk-Rollup para mejorar aún más la protección de la privacidad y el cumplimiento, y básicamente completó la migración a BNB Chain y emitió el token $ZBC estándar BEP 20.
El fundador de Zebec dijo en una entrevista reciente que aproximadamente 1/3 de los proyectos de Solana utilizan el sistema Zebec para pagar salarios y que se han construido más de 250 proyectos en Zebec. El número de usuarios iniciales del Protocolo Zebec ha llegado a más de 30.000. En cualquier caso de participación en la minería, el TVL ha superado los 300 millones de dólares.
En términos de ingresos, Zebec alcanzará unos ingresos de 20 millones de dólares en 2022, lo que generará un beneficio neto de entre 2 y 6 millones de dólares para el ecosistema. Se espera que alcance entre 40 y 50 millones de dólares en ingresos en un año (hasta agosto de 2023). . Además, Zebec Protocol planea lanzar su propia moneda estable cuando los ingresos alcancen el billón de dólares.
Actualmente, los socios Web3 de Zebec Protocol incluyen ARB, Synchrony, Francium, Mirror World, HalkSight, Drippies, Rewards Bunny, Aver Exchange, Moonlana, etc. A través de la cooperación con Rewards Bunny, Zebec Protocol ha cooperado indirectamente con más de 1000 empresas Web2, incluidas eBay, Alibaba, Travel, Booking.com, etc.
Además, Zebec Protocol adquirió 5 empresas de pagos Web2 con más de 10.000 usuarios.
7 、 Cambio de moneda
Coinshift se fundó en 2021 y tiene su sede en India. Ha revelado un total de dos rondas de financiación. Los principales inversores incluyen Tiger Global, Spartan Group, Ethereal Ventures, Polygon Studios, Sequoia India, HashKey Capital, ConsenSys Mesh y Alliance DAO. .
Coinshift construye principalmente gestión financiera multicadena y pagos en streaming a gran escala para empresas Web3 y organizaciones DAO utilizando la billetera multifirma GnosisSafe. Coinshift permite a los usuarios integrar cajas fuertes de Gnosis Safe en múltiples cadenas y utilizar la función de firma múltiple para administrar los saldos de fondos. También crea un panel para una fácil visualización y operación. Los usuarios pueden acceder a contactos, etiquetas, presupuestos, informes y bóvedas. firmantes y controles de nivel de acceso avanzados para no firmantes.
Además de la gestión financiera, Coinshift integró el protocolo de pago en streaming Superfluid en septiembre de 2022, que permite a los usuarios crear, ver, gestionar y editar flujos de fondos en tiempo real directamente desde el panel de Coinshift y pagar salarios automáticamente en lotes, como enviar pagos. simultáneamente en una sola transacción los fondos se transfieren desde Gnosis Safe a cien personas. Este método de pago por lotes puede ahorrar el 90% de las tarifas de gas. También se espera que Coinshift lance asignación de activos, evaluación de riesgos, seguros y otras funciones para ayudar a los usuarios a realizar estrategias de asignación de activos de manera más eficiente y mitigar los riesgos de varios protocolos DeFi.
Los clientes actuales de Coinshift incluyen Consensys, Messari, UNI Grants Program, Balancer Grants, etc.
8 、 táctica
Tactic se fundó en 2021 y ha revelado un total de una ronda de financiación. Los principales inversores incluyen FTX Ventures, Coinbase Ventures y Lux Capital.
El negocio de Tactic consiste principalmente en agregar datos de criptoactivos de diferentes fuentes para brindar a las empresas "una visión financiera completa de sus saldos y actividades" y ayudar a las empresas a clasificar automáticamente las transacciones y aplicar la lógica contable, como el cálculo de ganancias y pérdidas en dólares y asuntos tributables. Luego, los contadores pueden conciliar las subcuentas cifradas de la empresa con el software de contabilidad tradicional Web2, como QuickBooks.
El fundador de Tactic dijo una vez en una entrevista que las transacciones "DeFi" u otras finanzas descentralizadas tienen la mayor complejidad financiera. Una interacción con un contrato inteligente puede generar cientos de "transacciones anidadas", todas las cuales son necesarias para fines contables. . Por eso, Tactic se ha asociado con una empresa de contabilidad para ayudar a explicar los estándares contables para actividades específicas de DeFi, como apuestas, acuñación de NFT y lanzamientos aéreos.
Actualmente, Tactic tiene docenas de clientes en los campos de NFT y DeFi, desde empresas emergentes en etapa inicial hasta empresas multimillonarias en todas las industrias.
El desarrollo de la criptocontabilidad aún enfrenta muchos problemas
Aunque los fondos han comenzado a fluir con frecuencia hacia el circuito de criptocontabilidad, el desarrollo de proyectos relacionados aún enfrenta muchas dificultades e incertidumbres.
Después de que FTX quiebre, las empresas de auditoría relevantes Armanino y PragerMetis pueden enfrentar un escrutinio. Después de aprender del pasado, varias empresas de contabilidad, como Mazars y Armanino, se retiraron de las auditorías de cifrado debido a preocupaciones sobre su reputación. Las cuatro grandes empresas de contabilidad también anunciaron sucesivamente que no realizarían auditorías de certificados de reserva en empresas de cifrado privadas.
Por un lado, la auditoría de cifrado "caliente" surge de los cambios constantes en las políticas de cifrado y las innovaciones en los proyectos de cifrado, lo que dificulta la formación de estándares de auditoría efectivos. Por otro lado, también expone los procesos e infraestructura deficientes de la mayoría de los cifrados. empresas en el manejo de los aspectos financieros.
La razón principal es que las transacciones en cadena son incompatibles con muchas infraestructuras financieras tradicionales. Las cuestiones financieras, como la declaración de impuestos y el seguimiento de transacciones, la nómina y las facturas para las empresas de criptomonedas, a menudo se ingresan y verifican manualmente mediante hojas de cálculo de Excel. A medida que las empresas crecen en tamaño y complejidad, estas soluciones se vuelven ineficientes, propensas a errores e insostenibles.
Las empresas de cifrado tienen sistemas especiales en términos de estructura organizativa y transacciones financieras, que son muy diferentes de las empresas tradicionales. Debido a que las criptomonedas son tan innovadoras y diversas, es difícil adoptar reglas contables uniformes y estandarizadas. Aunque las criptomonedas cumplen con ciertas características de los inventarios y los activos intangibles, las normas contables existentes no tienen especificaciones contables claras para los inventarios y los activos intangibles mantenidos con fines de inversión.
Además, debido a la naturaleza internacional natural de las empresas Web3, la industria contable, que depende en gran medida de políticas y leyes regulatorias, necesita urgentemente que todos los países unifiquen los estándares de contabilidad de cifrado, en lugar de depender únicamente de las políticas estadounidenses. Por lo tanto, los protocolos de contabilidad criptográfica se enfrentarán a políticas poco claras e inconsistentes durante mucho tiempo.
Por supuesto, la fuerza impulsora del aumento de las soluciones de impuestos criptográficos es la clarificación gradual de las políticas relacionadas con los impuestos criptográficos. A medida que se implementen políticas más relevantes en 2023, el campo mantendrá un cierto auge de financiamiento y pagos en línea, como pago; sobre la tecnología blockchain El nuevo paradigma tiene muchas aplicaciones más allá de las criptomonedas.
Se cree que en 2023, impulsado por el impulso externo de una supervisión más estricta y el impulso interno de la mejora de la eficiencia operativa y la "reducción" de costos operativos de las propias empresas, habrá más soluciones dignas de atención en el campo de la criptocontabilidad.