Los reguladores bancarios estadounidenses han advertido a las instituciones financieras nacionales que profundizar en el mundo de las criptomonedas podría plantear diversos riesgos, como el fraude.

La advertencia es el resultado de un 2022 catalizador que vio la desaparición de múltiples gigantes criptográficos, incluidos FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network y más. El colapso de estas empresas provocó miles de millones de dólares en pérdidas para los inversores y provocó pánico en la industria, lo que provocó fuertes caídas en el mercado.

Cuidado con los riesgos

La Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda emitieron una declaración conjunta advirtiendo a los bancos estadounidenses que sean extremadamente cautelosos al tratar con criptomonedas debido a los riesgos en este campo. Las instituciones monetarias pueden ser víctimas de fraudes y estafas, o verse involucradas en proyectos fracasados, lo que resulta en graves pérdidas:

"Los acontecimientos del año pasado se han caracterizado por una volatilidad dramática y la exposición de vulnerabilidades en el espacio de los criptoactivos. Estos eventos han puesto de relieve una serie de riesgos clave relacionados con los criptoactivos y los participantes de la industria de los criptoactivos que las instituciones bancarias deben tener en cuenta. de."

Los reguladores afirman que la industria de las criptomonedas carece de madurez y solidez, lo que es otro requisito previo para las pérdidas financieras. También sostienen que la industria es vulnerable a los ciberataques y que Bitcoin y los tokens alternativos pueden facilitar actividades ilegales debido a la falta de reglas adecuadas.​

“Es importante que los riesgos asociados con el sector de los criptoactivos que no pueden mitigarse o controlarse no se transfieran al sistema bancario. Las agencias están monitoreando a las organizaciones bancarias que pueden estar expuestas a los riesgos del sector de los criptoactivos y examinando cuidadosamente a las organizaciones bancarias. ' participación en actividades que involucran criptoactivos Cualquier oferta”, decía el comunicado.

Los reguladores señalaron que numerosos proyectos fallidos de criptomonedas el año pasado perjudicaron a la industria. Dado el riesgo de que otra entidad quiebre en el futuro cercano, los reguladores continuarán monitoreando la industria y asesorando a los participantes sobre riesgos inminentes.

FTX y otros gigantes en caída

El fracaso de Terra es uno de los ejemplos de 2022 que socavará la credibilidad de la industria. La moneda estable algorítmica del proyecto, UST, se desacopló en mayo y posteriormente cayó a casi cero junto con su token nativo LUNA. Las fuentes revelaron que algunas personas se suicidaron, lo que provocó enormes pérdidas para los inversores.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network y Voyager Digital han sentido las consecuencias del colapso de Terra, ya que todos encontraron graves problemas financieros y tuvieron que declararse en quiebra.​

Sin embargo, podría decirse que la caída más notoria fue la de FTX. La plataforma, una de las más grandes del sector, se declaró en quiebra en noviembre después de enfrentar problemas de liquidez y no cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes.

Las autoridades de las Bahamas arrestaron al ex director ejecutivo de la bolsa, Sam Bankman-Fried, y lo enviaron a la prisión de Fox Hill acusado de fraude, lavado de dinero y varios otros delitos. Posteriormente fue deportado a Estados Unidos y puesto en libertad bajo fianza de 250 millones de dólares antes de Navidad.

SBF, como se le conoce, se declaró recientemente inocente de los cargos penales de defraudar a los inversores a sabiendas, y el juez de distrito estadounidense Lewis Kaplan fijó la fecha de su juicio para octubre. Actualmente vive en casa de sus padres y debe llevar un dispositivo de seguimiento electrónico. Si se le declara culpable en procedimientos posteriores, podría pasar el resto de su vida en prisión.