La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) afirmó que el gigante bancario TD Bank no informó sobre actividad sospechosa de un grupo de clientes anónimo que se ocupaba de transacciones internacionales de criptomonedas.
FinCEN afirmó que TD Bank procesó más de 2.000 transacciones de una empresa llamada "Customer Group C", identificada como "que supuestamente opera en los sectores de financiación de ventas e inmobiliario", durante un período de nueve meses. Customer Group C tergiversó su actividad de transferencias internacionales previstas a TD Bank, afirmando que no superaría el millón de dólares en ventas anuales. En realidad, Customer Group C supuestamente realizó más de mil millones de dólares en transacciones a través de TD Bank.
Además, Customer Group C obtuvo el 90% de sus fondos de una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en el Reino Unido y envió el 60% de sus fondos a instituciones financieras colombianas con servicios relacionados con activos digitales. Customer Group C no incluyó a Colombia entre las jurisdicciones con las que trataría durante su incorporación a TD Bank, y continuó trabajando también con "industrias y empresas de alto riesgo" en China y Oriente Medio.
"A pesar del alto volumen de transacciones sospechosas y 'banderas rojas' asociadas con jurisdicciones de alto riesgo y el rápido movimiento de fondos en un corto período de tiempo, TD Bank no informó de manera proactiva esta actividad sospechosa hasta que recibió múltiples consultas de las autoridades sobre el Grupo de clientes C", escribió FinCEN en el informe.
FinCEN agregó que si bien TD Bank tenía algunas políticas escritas para las transacciones relacionadas con activos digitales, agregó que "no hay evidencia de que alguna vez se aplicaran controles mejorados a las extensas transacciones del Grupo de clientes C con proveedores de servicios de activos virtuales".
El 10 de octubre, TD Bank se declaró culpable de violaciones a la Ley de Secreto Bancario y lavado de dinero y pagará $1.8 mil millones en multas, según el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Además, FinCEN impuso una multa de $1.3 mil millones e impuso una supervisión de cuatro años contra TD Bank por las mismas violaciones. Los $3.09 mil millones han sido calificados como la "pena más grande jamás impuesta bajo la BSA".
Descargo de responsabilidad: The Block es un medio de comunicación independiente que ofrece noticias, investigaciones y datos. A partir de noviembre de 2023, Foresight Ventures es un inversor mayoritario de The Block. Foresight Ventures invierte en otras empresas del sector de las criptomonedas. La plataforma de intercambio de criptomonedas Bitget es un socio de capital fijo de Foresight Ventures. The Block sigue operando de forma independiente para ofrecer información objetiva, impactante y oportuna sobre la industria de las criptomonedas. A continuación, se muestran nuestras divulgaciones financieras actuales.
© 2024 The Block. Todos los derechos reservados. Este artículo se ofrece únicamente con fines informativos. No se ofrece ni se pretende utilizar como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero o de otro tipo.