La reciente crisis del TD Bank podría tener vínculos con dos empresas de criptomonedas no identificadas en Colombia y el Reino Unido.
El 10 de octubre, la filial estadounidense de TD Bank acordó pagar más de 3.000 millones de dólares en multas, al tiempo que aceptó límites a su trayectoria de crecimiento en Estados Unidos, zanjando así los cargos relacionados con el monitoreo indebido del lavado de dinero por parte de grupos criminales.
Según un informe del 10 de octubre de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), más de mil millones de dólares del volumen de transferencias del TD Bank estaban relacionados con dos empresas de criptomonedas desconocidas. Las transacciones fueron realizadas por una empresa desconocida, identificada únicamente como "Customer Group C", que supuestamente opera en los sectores de "finanzas de ventas y bienes raíces".
El informe de FinCEN afirma lo siguiente:
“El Grupo de clientes C realizó transacciones por más de mil millones de dólares a través de TD Bank durante el período relevante, con más del 90% de los fondos entrantes desde una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en el Reino Unido y más del 60% de las transacciones salientes enviadas por transferencias a una institución financiera colombiana que también ofrece servicios relacionados con activos virtuales”.
Orden de consentimiento que impone una sanción pecuniaria civil. Fuente: FinCEN
Según FinCEN, el grupo de clientes mencionado anteriormente realizó un promedio de más de 100 millones de dólares en transferencias bancarias mensuales, la mayoría de las cuales “facilitaron el aparente comercio de criptomonedas por parte de terceros”, en jurisdicciones de “alto riesgo” como Colombia, China y países de Medio Oriente.
TD Bank facilitó más de $650 millones en transacciones desde un intercambio internacional de criptomonedas
TD Bank ha facilitado transferencias bancarias por valor de más de 650 millones de dólares para el “Grupo de clientes C”, recibidas de una plataforma de intercambio internacional de criptomonedas.
Según FinCEN, este tipo de volumen “se desvió significativamente” de la documentación de incorporación del grupo de clientes. El informe agregó:
“Durante este tiempo, el Grupo de clientes C recibió más de 650 millones de dólares de una plataforma internacional de intercambio de criptomonedas, donde TD Bank desconocía el propósito, los originadores finales y la fuente de los fondos”.
A pesar del origen desconocido de los fondos, TD Bank continuó procesando transacciones, incluida la facilitación de más de 420 millones de dólares a una “institución financiera que ofrece servicios de criptomonedas en la jurisdicción de alto riesgo de Colombia”.
TD Bank cerró su unidad de criptomonedas anterior en 2023
TD Bank ya había incursionado en el espacio de las criptomonedas durante un breve período. TD Cowen, un banco de inversión independiente estadounidense, lanzó Cowen Digital en marzo de 2022 para brindar a los clientes institucionales exposición al mercado de criptomonedas a través de 16 criptoactivos, incluidos Bitcoin (BTC) y Ether (ETH).
La unidad de criptomonedas de TD Cowen se cerró en junio de 2023, sin revelar el motivo de su cierre.
El Cowen Bank fue adquirido por TD Bank Group por 1.300 millones de dólares en agosto de 2022, en un acuerdo completado en marzo de 2023, tres meses antes de que se cerrara el ala de criptomonedas.
El cierre se produjo en medio de varios colapsos de empresas de criptomonedas el año pasado, junto con la crisis bancaria y regulatoria de EE. UU. en 2023.
El colapso de Silvergate: ¿qué significa para las criptomonedas? Fuente: YouTube
Revista: ¿Se revelará la identidad de Satoshi? Los bancos se unirán a los ensayos de activos digitales de SWIFT y más: Hodler’s Digest, 29 de septiembre – 4 de octubre