En 2007, Buffett apostó 1 millón de dólares a que podría superar a los administradores de fondos de cobertura en 10 años invirtiendo en un fondo indexado del S&P 500. En 2017 ganó.
Algunos inversores individuales están utilizando su dinero para realizar apuestas similares en el S&P 500, ya sea a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos mutuos.
Como sugiere su nombre, el S&P 500 incluye 500 grandes empresas estadounidenses. El índice está ponderado por capitalización de mercado, y la ponderación de cada empresa pública se basa en el valor total de todas sus acciones en circulación. El índice se reequilibra cada trimestre.
Los tres ETF más grandes que siguen al S&P 500 (S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) y Vanguard S&P 500 ETF (VOO)) combinan cuentas para casi el 17% del mercado de ETF de EE. UU.
Los datos muestran que VOO ha sido el líder entre los tres fondos en atraer nuevos fondos en 2024, con entradas netas de 71 mil millones de dólares en los primeros nueve meses, 20 mil millones de dólares más que el récord establecido por SPY en 2023.
¿Será "lento" el rendimiento de los índices bursátiles estadounidenses en el futuro?
Los titulares sobre que el S&P 500 alcanzará máximos históricos en 2024 son habituales. Este año, hasta el 8 de octubre, el índice ha subido aproximadamente un 20%. Ha aumentado un 33% en los últimos 12 meses.
El desempeño superó las previsiones de algunos expertos, en parte debido a una economía estadounidense más fuerte de lo esperado.
"Esa esquiva recesión que todo el mundo buscaba nunca se materializó", dijo Larry Adam, director de inversiones de Raymond James.
Ahora, la empresa con sede en San Petersburgo, Florida, predice un aterrizaje suave para la economía estadounidense. Sin embargo, es posible que el repunte del mercado de valores no siga siendo tan fuerte.
"Creo que veremos un desempeño más moderado en el mercado; seguirá subiendo, pero a un ritmo más lento", dijo Adam.
Históricamente, dijo, el mercado tiende a caer en promedio alrededor del 1,5% desde principios de octubre hasta el día de las elecciones. "La razón es que al mercado no le gusta la incertidumbre", añadió Adam. Sin embargo, "la buena noticia es que el mercado tiende a recuperar estas pérdidas y volver a subir".
Goldman Sachs acaba de elevar su objetivo para 2024 para el S&P 500 de 5.600 a 6.000 para reflejar el crecimiento esperado de las ganancias. Tom Lee, socio director y jefe de investigación de Fundstrat Global Advisors, también dijo recientemente a CNBC que espera que el S&P 500 alcance los 6.000 puntos a finales de año.
Invertir en el S&P 500 'es difícil de superar a largo plazo'
Invertir en el índice S&P 500 es una estrategia popular.
"Hay varias razones por las que esta estrategia funciona tan bien que nunca cambiarán", afirmó Bryan Armor, director de investigación de estrategias pasivas de Morningstar.
Entre sus ventajas: bajos costos, la capacidad de aprovechar la mayoría de las oportunidades disponibles para los administradores activos y ser "difícil de superar en el largo plazo". "En general, diría que invertir en el S&P 500 es mejor y más diversificado que la mayoría de las estrategias de inversión", dijo Armor.
Esto le permite adoptar un enfoque de fijar y olvidar y evitar intentar cronometrar el mercado, dijo.
Sin embargo, existen ciertos riesgos asociados con la inversión únicamente en fondos indexados del S&P 500 en el lado de acciones de su cartera.
"Durante los últimos siete u ocho años, invertir en el S&P 500 fue absolutamente lo mejor que (los inversores) podían hacer", dijo Sean Williams, planificador financiero certificado y director de Cadence Wealth Partners en Concord, Carolina del Norte. de personas que tienen la mentalidad de '¿Por qué debería hacer algo diferente?'
Williams dijo que, en términos generales, no es una buena idea poner todos los huevos en una sola canasta, incluso para las grandes empresas estadounidenses que han tenido un muy buen desempeño durante la última década. Siempre es útil tener exposición a otras áreas como activos internacionales, pequeñas y medianas empresas y bienes raíces.
Las estrategias de inversión en el índice S&P 500 implican riesgo de concentración. Por ejemplo, las empresas de tecnología de la información, incluidas Apple, Microsoft, Nvidia y Broadcom, representan el 31,7% del índice.
Para reducir este riesgo, los inversores podrían considerar pasar a una cartera de mercado total como el ETF (VTI) del mercado de valores total de Vanguard, que puede reducir la concentración de la cartera.
Además, para una exposición más amplia, los inversores también pueden considerar comprar ETF de acciones de pequeña capitalización. Los analistas de Morningstar consideran actualmente que este sector está "significativamente infravalorado".
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