La proliferación de estafas entre pares (P2P) en el sistema bancario de Pakistán, en particular las relacionadas con transacciones en USDT en plataformas como Binance, ha hecho sonar las alarmas. Este engañoso esquema explota los laxos procesos de verificación del sistema bancario, lo que causa daños financieros a vendedores desprevenidos.

El proceso de estafa

1. Los compradores inician una transacción P2P y acuerdan pagar a los vendedores a cambio de USDT.

2. Después de transferir el pago a la cuenta bancaria local del vendedor, los compradores marcan la transacción como completada en Binance.

3. Al recibir USDT, los compradores presentan quejas falsas ante sus bancos, alegando un pago erróneo.

4. Los bancos, sin verificación rigurosa, congelan las cuentas de los vendedores o revierten las transacciones.

Impacto en los vendedores

1. Pérdida financiera: los vendedores pierden USDT y potencialmente las cantidades fiduciarias recibidas.

2. Erosión de la confianza: los comerciantes legítimos se vuelven vacilantes debido a la desconfianza.

3. Riesgos de la cuenta: Los vendedores enfrentan escrutinio, posible cierre de cuenta y daño a su reputación financiera.

Desafíos en el sistema

1. Falta de verificación: Los bancos no verifican exhaustivamente las reclamaciones.

2. Débil protección del consumidor: los vendedores tienen recursos limitados.

3. Resolución lenta de disputas: Los procesos largos exacerban el estrés financiero.

Posibles soluciones

1. Verificación bancaria mejorada: Procesos de verificación más estrictos para evitar actividades fraudulentas.

2. Campañas de concientización: Educar a los vendedores para que documenten las transacciones exhaustivamente.

3. Políticas de plataforma más sólidas: colaboración entre plataformas como Binance y bancos locales para verificar disputas.

El aumento de las estafas P2P subraya la necesidad de marcos regulatorios sólidos y de cooperación entre las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas para proteger a los usuarios.

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