El Grupo BCB fue objeto de una investigación ahora cerrada por parte de la FCA, según las fuentes.
El director de cumplimiento de la compañía renunció recientemente al negocio y se unirá al intercambio de criptomonedas Kraken en noviembre.
BCB Group, un procesador de pagos que vincula a las empresas de criptomonedas con el sistema bancario, fue objeto de una investigación ahora cerrada por parte del regulador de servicios financieros del Reino Unido, según dos personas con conocimiento del asunto.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) le dio a BCB un llamado aviso s166 a fines del año pasado, dijeron las personas, que hablaron bajo condición de anonimato porque el asunto es privado. Desde entonces, la investigación ha concluido de una manera que una fuente cercana a BCB consideró positiva para la empresa. BCB está en conversaciones constructivas con el regulador sobre la ampliación de su licencia, agregó una tercera persona.
"BCB Group siempre ha aplicado un enfoque de cumplimiento normativo en sus actividades comerciales y continúa haciéndolo", afirmó Oliver Tonkin, director ejecutivo de BCB, en comentarios enviados por correo electrónico. "Mantenemos un diálogo abierto y transparente con todos nuestros reguladores en todas nuestras empresas autorizadas y, desde nuestro punto de vista, mantenemos una buena relación con todos ellos. Nuestro compromiso con la FCA sigue siendo positivo y recientemente hemos recibido luz verde para ampliar nuestra presencia regulatoria en el Reino Unido si así lo deseamos", añadió.
La FCA se negó a hacer comentarios.
Las empresas de pagos como BCB son intermediarios importantes en el ecosistema de activos digitales, más aún después del colapso de varios bancos que apoyaban a las criptomonedas en los EE. UU. el año pasado. Proporcionan servicios bancarios a algunas de las instituciones más importantes del sector de activos digitales, incluidas bolsas como Bitstamp, Crypto.com, Gemini y Kraken.
No está claro qué tipo de investigación afrontó el BCB. La FCA puede iniciar una revisión en virtud del artículo 166 por diversos motivos. Puede haber inquietudes sobre los requisitos regulatorios de una empresa y sobre si está cumpliendo con reglas específicas. El regulador podría estar preocupado por posibles problemas de mala conducta. El organismo supervisor también puede tener inquietudes sobre los procesos de gestión de riesgos de una empresa y su estabilidad financiera. Si la FCA sospecha de abuso de mercado o mala conducta, también puede iniciar una investigación.
El BCB no es un caso único, ya que la FCA emite alrededor de 50 de estos avisos a empresas del Reino Unido cada año.
Natasha Powell, exdirectora de cumplimiento de BCB, renunció recientemente a la empresa, según informó CoinDesk. Se unirá a la plataforma de intercambio de criptomonedas Kraken como directora de cumplimiento en el Reino Unido en noviembre.
Powell seguirá manteniendo vínculos con BCB y continuará apoyando al grupo como director no ejecutivo de BCB Payments Ltd., su negocio de pagos regulado en el Reino Unido.
El procesador de pagos recibió recientemente una oferta de adquisición por parte de un inversor no identificado, según reveló CoinDesk el mes pasado. El interés de compra fue iniciado por el potencial adquirente mientras BCB estaba explorando una ronda de financiación de Serie B, según personas familiarizadas con el asunto.