• La SBS peruana ha introducido nuevas reglas que requieren que los VASP o empresas de criptomonedas peruanas implementen medidas KYC y AML.

  • Las empresas de criptomonedas peruanas deben recopilar información de identidad de los usuarios involucrados en transacciones superiores a $ 1,000 y cumplir con la Regla de Viaje.

Según informes, la Superintendencia de Banca y Seguros del Perú (SBS) acaba de anunciar nuevas medidas de cumplimiento para los VASP del país.

Empresas peruanas de criptomonedas deberán cumplir nuevas normas para prevenir el lavado de dinero.

Perú implementa nuevos requisitos KYC y AML para VASP

La resolución implica el requisito de que las empresas de criptomonedas peruanas, o VASP, deberán implementar políticas integrales de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML).

Según las nuevas normas, las empresas de criptomonedas en Perú deberán designar un oficial de cumplimiento para implementar políticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (FT). Esto requiere que las plataformas de intercambio de criptomonedas peruanas garanticen políticas y procedimientos KYC eficientes y cumplan estrictamente con la debida diligencia.

Otro punto importante de la solución es que los VASP deben identificar a todos los usuarios y obtener información adicional cuando el valor de la transacción supere los $1,000; esto corresponde a la Regla de Viaje, que dice que cualquier transferencia de activos virtuales debe ser tratada como transferencia electrónica.

Las regulaciones surgen a raíz de las recomendaciones realizadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental comprometido a combatir el lavado de dinero.

La medida evitará la explotación criminal de las plataformas de activos virtuales al establecer controles estrictos sobre las transacciones.

Las empresas cripto peruanas existentes tienen 120 días para cumplir con las nuevas regulaciones

La regulación afecta directamente las actividades de las empresas cripto peruanas y no aplica directamente a las criptomonedas. El énfasis recae en las transacciones y otras actividades entre billeteras alojadas por los VASP.

Las empresas cripto peruanas actualmente en operación tendrán 120 días para adecuar sus actividades a fin de cumplir con la resolución.