Autor original: Sun Yujie, abogado senior del bufete de abogados Shanghai Mankiw
Recientemente, un viejo amigo que ha estado en el círculo monetario durante muchos años consultó al abogado Mankiw. ¡Estaba vendiendo moneda virtual en un intercambio y fue defraudado con 50,000 Tether USDT!
La situación general es que vendí mi Tether (USDT) en una conocida plataforma de comercio de derivados de criptomonedas en el extranjero. El comprador afirmó que tenía una cuenta en Hong Kong y que solo podía pagar en dólares de Hong Kong, y le pidió a su amigo que le proporcionara su Hong. Número de cuenta bancaria de Kong. Entonces, el amigo envió su número de cuenta bancaria de Hong Kong al comprador sin pensarlo. Después de un tiempo, recibí una notificación de que se había acreditado en mi cuenta una suma de dólares de Hong Kong.
Luego de ver la notificación, el amigo pensó que el dinero había llegado, por lo que transfirió su Tether (USDT) a la dirección proporcionada por el comprador sin dudarlo. ¡Quién sabe! Poco después, mi amigo descubrió que todos los dólares de Hong Kong ingresados en su cuenta habían sido retirados. En ese momento, el amigo se dio cuenta de que había sido engañado.
En realidad, este tipo de estafas son muy comunes. El último caso anunciado por la comisaría de Shanghai Huaxin muestra que después de recibir un vale de transferencia de divisas de 180.000 de un supuesto "cliente", Yang, responsable de una empresa, pensó que habían llegado 180.000 y aceptó pagar el saldo en su nombre y designé a la otra parte. Transferí 100.000 RMB de mi cuenta hasta que descubrí que la remesa de divisas había sido retirada y me di cuenta de que me habían engañado.
01 ¿Cuáles son los trucos comunes utilizados en las estafas con cheques?
En Hong Kong, las remesas en dólares de Hong Kong entre bancos se pueden pagar con cheque. Un cheque se refiere a un instrumento emitido por el librador, y un banco u otra institución financiera encargada del negocio de depósito de cheques paga incondicionalmente una cantidad determinada al beneficiario o tenedor cuando se presenta el cheque.
Sin embargo, el depósito de un cheque en Hong Kong no significa la llegada. Habrá un período contable de 24 horas desde el momento en que se ingresa la cuenta hasta el momento en que se recibe. Durante este período de 24 horas, el beneficiario recibirá dos recordatorios bancarios por mensaje de texto: la primera notificación por mensaje de texto es que los fondos han sido acreditados y los fondos son simplemente "números que se muestran en la cuenta del beneficiario" (también llamado "en la cuenta "), que en realidad no es de propiedad. La segunda notificación por SMS es un recordatorio de la llegada de los fondos al día siguiente (es decir, 24 horas después del primer mensaje de depósito. En este momento, los fondos se convierten en dinero que realmente puedes utilizar).
Cabe destacar que, de acuerdo con las características operativas del sistema financiero de Hong Kong, el pagador puede cancelar la remesa en cualquier momento durante el período comprendido entre el momento en que se deposita en la cuenta y el momento en que llega, e incluso si el pagador no cancelar el cheque, el cheque puede cancelarse debido a fondos insuficientes, discrepancias en las firmas y otros factores que no cumplen con las condiciones de cambio de cheques del banco, lo que resulta en una falta de llegada (también conocido como: "cheque sin fondos").
En los casos anunciados por la policía y en los incidentes encontrados por amigos, los estafadores se aprovecharon de que todos, especialmente los amigos del continente, no estaban familiarizados con el funcionamiento del sistema de cheques de Hong Kong para cometer fraude.
Hay tres métodos más populares de fraude en el pago de cheques en el extranjero en los últimos dos años: uno es utilizar la diferencia horaria para emitir la factura y luego cancelarla, el otro es el cheque sin fondos (posición corta, etc.) y el tercero es defraudar la diferencia de pago.
1. Cancelación después de la facturación. Al igual que el método de la estafa anterior, el estafador utiliza la diferencia horaria para hacer que la otra parte piense erróneamente que la transferencia se recibió, pero en realidad no llegó a la cuenta. Después de que la otra parte paga la moneda virtual, rápidamente. lo retira.
2. Un cheque sin fondos es como un cheque sin fondos. Cuando se deposita un cheque en su cuenta, la mayoría de los bancos tienen un período de congelación (período de recurso), algunos de los cuales pueden durar hasta medio año. Si el cheque rebota posteriormente, no sólo tendrá que devolver el dinero, sino también usted. También tendrá que pagar una tarifa de gestión. Este tipo de estafa es generalmente común en transacciones de comercio exterior.
3. Obtener fraudulentamente la diferencia de pago. Este método es peor que las dos primeras estafas. El estafador paga deliberadamente una cantidad extra de dinero al emitir el billete. Después de que el beneficiario piensa erróneamente que ha recibido el dinero, el estafador negocia con usted y le dice que accidentalmente pagó de más y que le reembolsa la diferencia.
02 Estafa de cheques apunta a transacciones de moneda virtual
La capacidad de aprendizaje y la diligencia del mentiroso son tan buenas como las de cualquier recién llegado al lugar de trabajo. En la nueva ronda de estafas, los estafadores no sólo apuntan a empresas físicas, sino también al mercado emergente de comercio de divisas virtuales.
Aquí, los estafadores generalmente se hacen pasar por compradores, se comunican brevemente con vendedores de moneda virtual que el sistema empareja automáticamente en la plataforma comercial y se ganan la confianza inicial. Debido a que la estafa de pago con cheque requiere una cuenta local en Hong Kong para completarse, luego le pedirán al vendedor que proporcione una cuenta local en Hong Kong. Luego, aprovechando el hecho de que todos, especialmente los amigos del continente, no comprenden el funcionamiento del sistema de contabilidad de cheques de 24 horas de Hong Kong, el "boleto de cambio" por el monto de la transacción se emite según lo programado y se acredita en la cuenta de Hong Kong proporcionada. por el vendedor Después de que el vendedor recibió la primera notificación de crédito, el estafador comenzó a instar urgentemente al vendedor a transferir las monedas virtuales a su dirección designada. Después de recibir las monedas virtuales, transfirieron el cheque y utilizaron varias excusas, como firmas inconsistentes. , cantidades incorrectas, etc. para retirar el pago.
Por tanto, aunque la estafa antes mencionada parece una vieja rutina de hace muchos años, sigue siendo "muy fructífera" en el formato empresarial emergente. Al mismo tiempo, los estafadores también hacen un buen trabajo protegiéndose. Por lo general, no son de Hong Kong. Después de ser engañados, el camino hacia la recuperación es extremadamente difícil.
03 consejos de abogados de Mankiw
El desarrollo sano y ordenado del mercado es inseparable de la protección jurídica. Al mismo tiempo, también debemos mejorar nuestra conciencia en materia de prevención.
1. Esté atento todos los días. Escuche y lea más, familiarícese con las estafas comunes y tenga cuidado durante las transacciones. Por ejemplo, siga la cuenta oficial de WeChat de nuestro abogado Mankiw con un dedo meñique y obtenga más información sobre los diversos trucos utilizados para engañar a las personas en el círculo monetario.
2. Presta atención a la información del comprador. Al operar con monedas virtuales en bolsas extranjeras, preste atención al número de orden de transacción histórico del vendedor, a las evaluaciones relevantes de compradores anteriores y al estado de certificación de la plataforma, entre otros métodos. Asegúrese de verificar que se hayan recibido los fondos antes de liberar las monedas. si el comprador está seguro de elegir el método de envío del cheque, el tiempo de transacción debe extenderse hasta que el cheque sea efectivamente cobrado, y debe prevalecer el monto disponible en el banco.
3. Comuníquese con el cliente para congelar la cuenta y llame a la policía de inmediato. Si desafortunadamente se encuentra con una estafa de este tipo, no se asuste, comuníquese con el personal de servicio al cliente del intercambio lo antes posible, clasifique los materiales escritos relevantes y solicite conectar la cuenta comercial de la otra parte si la cantidad de fondos defraudados es. grande, también puede confiar la asistencia de un abogado. Los órganos de seguridad pública llamaron a la policía.
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