Prefacio

Recientemente, un cliente vino a Mankiw para realizar una consulta. La historia es la siguiente: el cliente es una empresa de comercio exterior en Guangzhou, después de completar la transacción con una empresa extranjera, el pago se liquidó en USDT. un proveedor de servicios nacional. Convierta USDT a RMB. Como resultado, el proveedor de servicios desapareció después de recibir la U y el cliente preguntó "¿Dónde está la integridad?"

Este artículo combina los casos anteriores para examinar los riesgos legales que enfrentan las empresas de comercio exterior en todo el proceso de intercambio de USDT por moneda legal.

01 Proceso de liquidación de pagos de comercio exterior El pago de comercio exterior se transfiere de nuevo de forma tradicional

Después de que la mayoría de los comerciantes en la industria de comercio exterior nacional completen transacciones con sus contrapartes en el extranjero, siempre que reciban pagos de comercio exterior normales, los comerciantes de comercio exterior enviarán el dinero a China o Hong Kong a través del banco regional/local local, y luego liquidarán el cambio en RMB.

Debido a la estricta gestión del mercado de divisas por parte de China y a diversos factores, los comerciantes de comercio exterior generalmente encuentran un tercero para cambiar divisas, transferir dólares estadounidenses y otras monedas extranjeras a una cuenta de un tercero, y luego el tercero transfiere una cantidad igual de RMB a la cuenta bancaria nacional del comerciante de comercio exterior. En la industria del comercio exterior, esta transacción tiene un término industrial llamado "divisas". (Los riesgos de este comportamiento no se discutirán en este artículo)

Sobre esta base, varias empresas de comercio exterior buscan constantemente el equilibrio entre el cumplimiento legal y el control de costos, y se han derivado muchos otros métodos de liquidación de divisas para eludir la gestión de divisas de mi país.

Los fondos del comercio exterior se transfieren en forma de moneda virtual

Hoy en día, como las monedas virtuales son reconocidas y utilizadas en un área determinada a nivel internacional, muchos comerciantes extranjeros cambian sus monedas locales por la moneda estable USDT (en adelante denominada "U") localmente, y luego convierten Usdt en dólares estadounidenses y los transfieren a sus Cuentas en dólares estadounidenses de Hong Kong Finalmente, a través del Operador de Servicios Monetarios (MSO), la Aduana de Hong Kong comenzó a implementar regulaciones relevantes en 2012, que estipulan que todas las personas y unidades involucradas en operaciones de cambio y remesas de divisas deben solicitar una licencia MSO de Hong Kong. de la Aduana de Hong Kong) a través de canales formales Liquidación de divisas en RMB.

Sin embargo, debido a las características de la moneda virtual, como la descentralización, la circulación conveniente, el anonimato y la rápida llegada, especialmente los métodos de liquidación de divisas mencionados anteriormente requieren procedimientos muy complicados. Por lo tanto, como se menciona en el prefacio, algunas empresas de comercio exterior buscarán directamente proveedores de servicios nacionales y les pedirán que brinden servicios para convertir monedas virtuales altamente reconocidas como U en RMB.

Podemos comprobar a través de los canales públicos que todavía hay muchos proveedores de servicios en el mercado que prestan dichos servicios e incluso los promocionan.

El discurso ilegal se puede encontrar en todas partes en Internet.

02Riesgos legales Riesgos legales civiles

Como se mencionó en el prefacio del caso, las empresas de comercio exterior enfrentan grandes riesgos en el desempeño de los proveedores de servicios. Una vez que la empresa de comercio exterior transfiere U a la billetera del proveedor de servicios, pierde el control de U. Entonces, mientras el proveedor de servicios se niegue a transferir el dinero o se fugue, la empresa de comercio exterior se enfrentará a la situación de no recibir el dinero y no saber dónde está la moneda. En este caso, la posibilidad de que la empresa de comercio exterior recupere RMB o U es relativamente baja.

De acuerdo con la política regulatoria actual de mi país y la actitud judicial hacia las monedas virtuales, si presenta una demanda civil para exigir al proveedor de servicios que devuelva U, lo más probable es que el tribunal decida desestimar la demanda (discutimos esto en el artículo de Mankiw Law Firm " Préstamo de Bitcoin y solicitud de devolución, se discutió en el tribunal "No me importa este asunto"), la razón es: aunque la moneda virtual puede considerarse como un producto virtual específico, actualmente no existen leyes y regulaciones relevantes en nuestro país que aclaren eso. es una cosa de derecho civil, y no tiene tipo de cosa, en este caso no tiene retornabilidad realista y no puede cuantificarse en moneda de curso legal. No se ajusta a lo dispuesto en el apartado 4 del artículo 119. la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China para que el Tribunal Popular acepte casos civiles.

Además, ¿qué pasa si la demanda exige que el proveedor de servicios siga pagando RMB?

Según el artículo 1 (4) del Aviso sobre prevención y tratamiento de los riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual emitido por el Banco Popular de China y otros departamentos en 2019, cualquier persona jurídica, organización no constituida en sociedad y persona física que invierta en moneda virtual y productos relacionados. derivados, si viola el orden público y las buenas costumbres, las acciones legales civiles correspondientes serán nulas y las pérdidas resultantes serán asumidas por las propias partes, los sospechosos de alterar el orden financiero y poner en peligro la seguridad financiera serán investigados y tratados por las autoridades correspondientes; departamentos de conformidad con la ley.

Podemos ver la actitud regulatoria de nuestro país. Aunque el Estado actualmente no prohíbe explícitamente a los ciudadanos individuales comprar, vender, comerciar y especular con monedas virtuales como Bitcoin, las tendencias regulatorias actuales muestran que no sólo los comportamientos relacionados no reciben una legalidad efectiva. Por lo tanto, si se demanda al proveedor de servicios para exigirle que continúe realizando el pago en RMB, el tribunal a menudo determinará que la transacción no es válida y la empresa de comercio exterior soportará las pérdidas anteriores.

Riesgo regulatorio administrativo

(1) El pago de mercancías de una empresa de comercio exterior puede congelarse por sospecha de malversación de fondos.

Si el proveedor del servicio transfiere con éxito el pago correspondiente a la cuenta bancaria de la empresa de comercio exterior de conformidad con el acuerdo entre las dos partes. Según el artículo 2 de las "Disposiciones pertinentes sobre la aplicación de medidas de incautación y embargo en la tramitación de causas penales por los órganos de seguridad pública", con base en las necesidades de la investigación de delitos, los órganos de seguridad pública incautarán y congelarán los bienes involucrados en el caso de conformidad con la ley, y los departamentos, unidades e individuos pertinentes deberán ayudar y cooperar. Este método de liquidación de divisas a través de proveedores de servicios puede fácilmente conducir a que la cuenta bancaria de la empresa de comercio exterior reciba dinero robado. Por lo tanto, la seguridad pública congelará el dinero de acuerdo con las regulaciones anteriores. Las empresas de comercio exterior todavía necesitan regular su comportamiento de liquidación de divisas, de lo contrario podrían convertirse accidentalmente en "herramientas" para que los delincuentes laven dinero.

(2) La liquidación de moneda virtual de las empresas de comercio exterior viola la gestión de divisas

Debido a sus características de "descentralización" y "apoyo a transacciones entre pares", la moneda virtual desempeña hasta cierto punto el papel de equivalente de pago transfronterizo. El flujo de monedas virtuales no depende de cuentas financieras tradicionales para proporcionar servicios, y las medidas existentes de gestión de divisas son difíciles de controlar.

Según el artículo 45 del "Reglamento de Administración de Divisas", quien compra y vende divisas de forma privada, compra y vende divisas en forma encubierta, compra y vende divisas o introduce, compra y vende ilegalmente divisas por una cantidad relativamente grande La agencia de gestión de divisas le dará una advertencia, los ingresos ilegales serán confiscados y se impondrá una multa de no más del 30% del monto ilegal. Si las circunstancias son graves, una multa de no menos del 30%. se impondrá la cantidad ilícita pero no más de la cantidad equivalente, si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley;

En combinación con las regulaciones anteriores, si el comportamiento de liquidación de divisas de una empresa de comercio exterior es investigado y verificado por los departamentos pertinentes, puede enfrentar el riesgo no sólo de que se le confisque la cantidad, sino también de pagar enormes multas.

riesgos legales penales

(1) O por sospecha de blanqueo de capitales, etc.

Continuando con la discusión basada en lo anterior "(1) El pago de la empresa de comercio exterior puede congelarse debido a sospecha de dinero robado", si la fuente ascendente del pago en RMB recibido por la empresa de comercio exterior pertenece a los ingresos y el producto de siete delitos, incluidos delitos de drogas, delitos organizados de tipo tríada, etc., según los artículos 191 y 312 de la "Ley Penal de la República Popular China" estipulan que no solo se congelará el dinero de la cuenta, sino que también existe una alta posibilidad de ser sospechoso de "lavado de dinero" o "encubrimiento" Se investigaron y trataron delitos como "ocultar producto del delito y del producto del delito", "albergar a delincuentes de drogas", "albergar, transferir y ocultar drogas y bienes robados de drogas". por los órganos de seguridad pública.

(2) O sospechoso de delitos comerciales ilegales

El "Reglamento de Administración de Divisas" exige que todos los negocios de liquidación y venta de divisas para individuos y empresas se realicen a través de instituciones financieras. Aunque las empresas de comercio exterior utilizan moneda virtual como medio, según la "forma legal para ocultar fines ilegales", al final, este tipo de comportamiento de liquidación de divisas utilizando moneda virtual todavía tiene un gran riesgo de ser juzgado por las autoridades judiciales como transacciones ilegales de divisas.

Además, la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales de negocios ilegales de pago y liquidación de fondos y de comercio ilegal de divisas" del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema estipula que cualquier comercio encubierto de divisas que perturbe el orden del mercado financiero y las circunstancias sean graves constituirá delito de operaciones comerciales ilícitas. Según la "Interpretación", si el monto de las operaciones comerciales ilegales supera los 5 millones de yuanes, o el monto de los ingresos ilegales supera los 100.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "grave". Si el monto del negocio ilegal es superior a 25 millones de yuanes, o el monto del ingreso ilegal es superior a 500.000 yuanes, el comportamiento comercial ilegal debe considerarse "particularmente grave".

En circunstancias normales, en comparación con las empresas de comercio exterior, los proveedores de servicios responsables de la moneda virtual y la liquidación en RMB tienen más probabilidades de ser declarados culpables de este delito. Sin embargo, si una empresa de comercio exterior cumple una de las circunstancias anteriores, también será declarada culpable. de operaciones comerciales ilegales.

03 Resumen

En los últimos años, las normas regulatorias cambiarias de mi país se han vuelto cada vez más estrictas, y algunos "bancos" también se han adaptado constantemente para realizar reembolsos transfronterizos de fondos a través de intercambios privados, Usdt y otros métodos más encubiertos, lo que ha provocado enormes salidas de capital y causando problemas a la estabilidad financiera de China causó un gran daño. Las empresas de comercio exterior utilizan monedas virtuales como la U para la liquidación de divisas, lo que de hecho ahorra muchos costos y tiempo hasta cierto punto, pero al mismo tiempo conlleva los correspondientes riesgos civiles, administrativos y penales.

Las empresas de comercio exterior suelen liquidar grandes sumas de dinero una vez que se encuentran con un proveedor de servicios poco confiable, inevitablemente causarán grandes pérdidas y será difícil recuperarlas. Más aún, debido a que las autoridades reguladoras y judiciales están más inclinadas a identificar "sustancialmente" transacciones de divisas encubiertas, los comportamientos que eluden los canales formales de liquidación de divisas también serán identificados sustancialmente como violaciones de la gestión de divisas. Por lo tanto, se recomienda que las empresas de comercio exterior y otras empresas con necesidades similares tengan más cuidado al elegir los métodos de liquidación de divisas.