De la A a la Z con Binance P2P
¡Binancians! Es bien sabido que nuestra plataforma es de uso de muchos de ustedes, sin embargo cada día llegan nuevos usuarios, los cuales se beneficiarían de un mayor entendimiento a la hora de negociar y utilizar a nuestro ecosistema Binance P2P. Justamente para ellos elaboramos este blog con los conceptos básicos con los que te puedes encontrar a lo largo de una negociación.
¿Qué significa el comercio entre personas? (P2P, peer-to-peer)
Hoy en día existen muchas maneras de comerciar criptomonedas, pero en Binance P2P puedes comprar o vender una cantidad determinada a un precio específico contra otro criptoactivo, de manera normal o manera exprés, con el método de pago que más te convenga.
Hemos recopilado los principales conceptos usados de la A a la Z para que logres entender de mejor forma nuestro mercado y sobre todo facilitar la correcta interpretación para la comunicación entre tus pares a la hora de negociar. ¡Aquí vamos!
A
Apelación: Se activa cuando hay algún problema entre partes, que impide el curso regular para finalizar la orden de manera exitosa. Recuerda que mientras esté activa la apelación, las criptomonedas están bloqueadas hasta que se resuelva el caso. El servicio de atención al cliente les ayudará a mediar entre los usuarios involucrados en la disputa lo antes posible en la misma apelación abierta, la mayoría de las veces solicitando pruebas digitales o más antecedentes para cerrar la disputa.
Anuncio: Es tu cartel de compra o venta donde indicas la criptomoneda a vender o comprar, el precio al que vendes y los métodos de pago que recibes. Además de eso, puedes añadir en la descripción alguna condición o término especial que quieras dejar visible antes que te oferten o bien configurar un mensaje automático cuando abran tu chat de venta. Sólo puedes publicar dos anuncios que tengan la misma dirección o el mismo par de criptomonedas.
B
Blanqueo de capitales: Es también denominado como "lavado de dinero" o "lavado de activos", y es una actividad completamente ilegal qué consiste en disimular el origen de fondos que provienen de actividades ilegales o de naturaleza criminal para darles una apariencia legal y de alguna forma introducir ese dinero obtenido de forma ilícita en el sistema financiero.
Billetera de fondos: Es la billetera en la cual debes poner tus criptomonedas a intercambiar en Binance P2P. Todas las criptomonedas que compres se alojarán ahí, las cuales para tradear en spot u otro mercado deben trasladarse de billetera según sea el destino que les darás.
C
Comerciante verificado: Si bien es cierto que todos los usuarios que tengan su cuenta verificada en Binance pueden comprar y vender en el P2P, existen usuarios especiales que se someten a un proceso adicional donde se verifica la experiencia profesional en el comercio como tal. Además, estos usuarios deben proporcionar documentos, pruebas bancarias, certificados y videos para su reconocimiento facial. Se estudia la reputación del postulante y la satisfacción del cliente (feedback). Tenemos diferentes tipos de comerciantes verificados que disfrutan de mayores niveles en sus límites de comercio, tarifas más bajas de negociación y herramientas de comercio más avanzadas.
Cambio de alias: ¡Atención! No puede cambiar el alias una vez establecido, a no ser que seas comerciante verificado (son los usuarios con una insignia amarilla al costado derecho del alias). Puedes cambiar el alias una vez al año.
Chat de comunicación: Es el canal comunicativo que tiene cada usuario en las órdenes abiertas. Es importante mantener la comunicación activa para lograr un proceso eficiente y recordar además que es el único medio formal para Binance al momento de analizar algún problema. Recuerda no emigrar a alguna red social y logra acuerdos siempre dentro del chat de dicha orden. Acá puedes confirmar una vez más el medio y datos de pago.
Cancelaciones: Si un usuario cancela tres operaciones durante un día, el sistema lo inhabilitará durante 24 horas, en las que no podrá ofertar nuevamente. En caso de que un usuario deje expirar dos veces una orden sin pagar (para evitar cancelar), será sancionado de la misma manera.
Cancelar apelación: En cualquier minuto después de presentar una apelación, el usuario que la haya presentado puede cancelarla si se llega a un acuerdo entre las partes y la mediación de soporte ya no es necesaria. La orden volverá al estado de espera de la confirmación para liberar las criptomonedas. Si sacas la apelación y no hay acuerdo con la contraparte, después de 5 minutos puedes activar nuevamente la apelación
D
Detalles del anuncio: En este espacio puedes incorporar datos específicos: algunos incluyen sus datos de transferencia según sus métodos de pago, otros aclaran que no aceptan pagos de terceros o bien cualquier detalle que quieran incluir para filtrar a sus ofertantes.
E
Estado de un anuncio: El anuncio puede estar ONLINE (vendiendo en el minuto), DESACTIVADO (acá se cierra la venta y se desactiva el anuncio, pero no se procede a descongelar los fondos existentes hasta que se pone ELIMINADO, ahí es cuando los criptoactivos disponibles que quedaron del anuncio se liberan nuevamente a la billetera P2P para su nueva publicación o traslado de fondos.
F
Fraude: Si crees que estás en una operación fraudulenta o te viste envuelto en una posible estafa (reversión de fondos, liberaste sin recibir el pago, etc) y estás en el sitio web de Binance, haz clic en el icono de soporte en la parte inferior derecha y haz clic en [Trading] —> [Informar de estafa P2P], donde puedes dejar el número de orden y el motivo de tu inquietud en el chat. Al ser leído por un CS se te notificará con un mensaje.
G
Garantía de depósito: Cuando se inicia una operación, las criptomonedas de la billetera del vendedor se trasladan automáticamente al fondo de garantía temporal. Es decir: las criptomonedas quedarán retenidas (bloqueadas) en una garantía de depósito hasta que la transacción se complete con éxito por ambas partes o bien se cancele el comercio por alguna razón.
H
Historial: Al acceder a tu perfil en Binance P2P y seleccionar [Órdenes], accederáss a tu historial de órdenes pagadas, no pagadas y apelaciones. Es muy útil cuando deseas verificar negociaciones con usuarios ya pasados o bien para estar al tanto de tus apelaciones actuales.
I
Insignia amarilla al lado del alias: Consulta la definición de Comerciante Verificado.
Insignia roja PRO: El distintivo rojo se asigna solo a los «Comerciantes Pro» que tienen licencias locales de intercambio de criptomonedas, sus propias pasarelas de pago o requisitos avanzados equivalentes. Cada comerciante Pro es estrictamente aprobado por el equipo de Binance P2P.
K
KYC: Del inglés Know Your Customer, significa “Conoce Tu Cliente". Hace referencia a la verificación obligatoria de la identidad de un usuario. Esta verificación incluye información que pueda utilizarse para comprobar tu identidad, como un documento de identidad válido, facturas de servicios públicos con la dirección de tu casa, correo electrónico, móvil, etc. Las transacciones en la plataforma P2P son intercambios entre dos partes y una vez que el comprador y el vendedor acuerden una orden, ambas partes verifican sus identidades a través de un KYC con sus nombres reales. Es decir: deben confirmar que la persona que les envía USD, CLP u otra moneda local a su cuenta es la misma persona con la que te has puesto en contacto en la plataforma.
L
Liberar criptomonedas: Es la opción que sale cuando un comprador paga al vendedor el precio estipulado en el anuncio. El vendedor una vez avisado de la confirmación del pago, verifica en su entidad bancaria si el recibo es efectivo y procede a liberar las criptomonedas.
Límite T+1: Si se activan los controles de riesgo, cuando un usuario deposita criptomonedas en la plataforma Binance, tendrá que esperar 24 horas después de que se complete la transacción antes de poder retirar sus criptoactivos a una dirección externa.
M
Medios de pago vinculados a una cuenta: Actualmente puedes activar hasta 20 métodos de pago por cuenta. Recuerda que debes habilitar los métodos de pago antes de publicar anuncios o aceptar pedidos. Al publicar un anuncio, sólo puedes mostrar 5 métodos de pago diferentes en él.
Modo exprés: El modo "Exprés" de la plataforma consigue emparejar automáticamente a los compradores/vendedores con la mejor oferta activa del momento, mientras que en el "Listado de ofertas normales" puedes seleccionar a tu propio comprador/vendedor.
Mínimo para publicar por anuncio en stablecoins:
USDT: Mínimo 100, máximo 50.000
BUSD: Mínimo 100, máximo 50.000
N
Negocios dentro de la plataforma: Es muy importante no comercializar con los usuarios fuera de la plataforma. Si realizas transacciones con los usuarios de manera privada en alguna otra red social, la plataforma no asumirá ninguna responsabilidad por las pérdidas causadas. No debes indicar ningún contacto personal (redes sociales, mensajería) en los anuncios, en las condiciones del comercio ni en la respuesta automática.
O
Ofertar: Cuando montas un anuncio, la contraparte te oferta la precio que indicas. Entre mejor perfil como vendedor y precio tengas en el mercado, más ofertantes te llegarán.
Orden: Es la creación de un compromiso de compra/venta entre pares. Binance P2P asegura este compromiso de compra o venta gracias al servicio de depósito de garantía que ofrece la plataforma, que se encarga de bloquear los activos que se están negociando en esa orden hasta que las partes involucradas liberen los fondos de la forma acordada.
P
Perfil: Tu perfil o performance de comerciante se forja día a día con el historial de transacciones, los comentarios positivos/negativos que dejan las contrapartes con los que operas, tus órdenes completadas y/o canceladas y el tiempo de liberación que tienes. Todos esos puntos forman tu perfil de Comerciante y es el que verificamos a la hora de evaluar las operativas seguras de los usuarios para ver si calificas como Comerciante Verificado (profesional).
Precio fijo: El precio de estos anuncios es fijo y no varía en función del precio de mercado de las criptomonedas.
Precio Variable: El precio de los anuncios de precio variable fluctúa con el mercado y se actualiza cada minuto.
Pago: La plataforma es muy amigable y fácil de entender, tienes que seguir las instrucciones proporcionadas por la app o la web y revisar los anuncios, los detalles del pedido y realizar una transferencia a la cuenta del vendedor con la forma de pago indicada. Posterior al pago, haz clic en [Transferido] —> [Notificar al vendedor]. Ten en cuenta que tu saldo fiat no se reducirá automáticamente haciendo clic en [Transferido] —> [Notificar al vendedor], debes realizar la transferencia tú mismo desde tu medio pago seleccionado.
Q
QR: Es una modalidad para compartir el anuncio creado con tus redes sociales o bien un grupo determinado de personas, que al escanearlo llegan directo para concretar la operación.
R
Requisitos para usar Binance P2P y publicar anuncios: Con el fin de optimizar la experiencia en el comercio entre pares, Binance aplica requisitos para los usuarios que publiquen anuncios en la plataforma. Los siguientes usuarios podrán publicar anuncios P2P para comprar criptomonedas:
• Comerciante verificado P2P (insignia amarilla): Deben estar verificados por el equipo de Binance P2P.
• Usuario verificado (no comerciantes): Deben cumplir con todos estos requisitos:
—Que su cuenta tenga una antigüedad de 30 días o más
—Haber completado la verificación de identidad (KYC) y la autenticación por SMS
—Haber completado por lo menos 20 órdenes P2P
—Tener un índice de finalización de órdenes P2P igual o superior a 80% en un periodo de 30 días
—Haber comerciado con al menos 10 contrapartes diferentes
*Si por alguna razón no llega a cumplir con algún requisito puede usar Binance P2P como TAKER (tomadores de anuncios ya publicados) hasta completar los requisitos necesarios para publicar ellos mismos un anuncio (MAKER).
S
Seguridad: Para nosotros es muy importante que te sientas seguro con nuestra plataforma, es por eso que recomendamos operar con comerciantes verificados que están reconocidos por el equipo de Binance P2P Latam, no aceptar pagos desde cuentas de terceros para evitar un posible bloqueo de fondos y sobre todo, comercializar siempre dentro del chat de la orden. No cometas el error de abrir negocios por Binance P2P e irte a otra red social a negociar términos y condiciones que probablemente terminan por no respetarse y luego el comercio termina en una disputa.
T
Transferencias de terceros: Dentro de los lineamientos de Binance está el aviso de riesgo al aceptar o realizar pagos a cuentas de terceros, esto debido a la posible triangulación de cuentas o bloqueo de fondos en sus entidades bancarias. Asegúrate de que quién te paga es efectivamente el titular del KYC de Binance (todos los usuarios de Binance P2P tienen KYC).
Tarifas de transacción: 0% de comisión para TAKER (tomador de anuncios) y para MAKERS (creadores de anuncios) van desde el 0% al 0,35%, dependiendo de los pares de operaciones en fiat.
Tasa finalización de 30 días: Se refiere al número total de órdenes de compra canceladas en los últimos 30 días/Número total de órdenes completadas en los últimos 30 días. Si eres el comprador y has cancelado un pedido P2P, esto afectará tu tasa de finalización, mientras que la tasa de finalización del vendedor no se verá afectada. Si eres el vendedor y el comprador no acepta el pedido o no completa el pago, sólo se verá afectada la ratio de finalización del comprador.
U
Usuario verificado: Es el tipo de usuario no profesional y verificado con su KYC en Binance. No confundir con Comerciante Verificado*.
V
Ventana de pago: Está normalmente predeterminada por el anunciante al momento de crear su anuncio. Al publicarlos, el anunciante puede elegir el plazo para recibir o hacer pagos, que puede ir de los 15 minutos hasta las 6 horas.
W
Web Portal Merchant: Portal web exclusivo para comerciantes verificados. Tienen un panel de acceso al mercado P2P donde pueden programar sus anuncios, activar filtros, cambiar su alias y programar cierres. Se encuentra siempre activo con los comerciantes insignia amarilla.
Wash Trading: Es una manera maliciosa de manipular el mercado en la que el usuario compra y/o vende de manera simultánea una y otra vez con el fin de crear una actividad artificial en el mercado y así mejorar su perfil de comerciante con órdenes completadas de manera totalmente falsas.
Z
Zona Express: O modo P2P Rápido de Binance, los usuarios pueden realizar directamente un pedido introduciendo la cantidad de fiat o cripto y el método de pago preferido. Las órdenes se ajustan en base al mejor precio de cripto disponible en los mercados P2P.
Como puedes ver, son muchos los conceptos con los que nos topamos al momento de iniciar una negociación. Es por ello que debes mantenerte siempre actualizado para lograr una fluidez tanto en la comunicación como en la operatoria misma. Si no sabes cómo operar en Binance P2P, aquí tienes un tutorial sobre cómo utilizar la plataforma P2P de Binance.