La amenaza de los exchanges anidados y lo que Binance está haciendo para combatirlos
Los exchanges anidados se están convirtiendo en una herramienta popular entre los que practican el lavado de dinero. Conoce todo sobre los servicios y exchanges anidados y lo que estamos haciendo para combatirlos, además de aprender a evitarlos y saber por qué las cuentas son bloqueadas por su causa.
Puntos destacados:
Un exchange anidado proporciona servicios de trading de criptomonedas a través de una cuenta o billetera en un exchange host existente.
Los exchanges anidados son plataformas de cripto que atraen a los lavadores de dinero que buscan omitir los requisitos de KYC y AML.
En este artículo, aprenderás a evitar los exchanges anidados, conocerás los problemas de seguridad comunes y cómo en Binance combatimos este problema.
Está surgiendo una nueva tendencia en el mundo de las criptomonedas, y no es nada agradable. Estamos hablando de los exchanges anidados, y es la estrategia más reciente elegida por quienes practican el lavado de dinero en todo el mundo. En pocas palabras, un exchange anidado proporciona servicios de trading de criptomonedas a través de una cuenta o billetera en un exchange host existente. El exchange anidado normalmente opera en secreto y rara vez está asociado al exchange host. Entonces, ¿por qué las personas lo utilizan?
Algunos usuarios prefieren los exchanges anidados porque estos aplican requisitos mínimos de KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-lavado de dinero). Tal vez estas personas llevan una vida anónima fuera de la ley o, peor aún, buscan cometer delitos. La mayoría de las veces se trata de lo último. Te explicamos cómo funcionan los exchanges anidados:
La persona A ingresa a un exchange anidado y decide hacer trading de ETH por BTC.
La persona A deposita su ETH en el exchange anidado.
El exchange anidado envía el ETH a la cuenta/billetera que tiene en el exchange host para completar la conversión.
El exchange anidado le entrega los fondos convertidos a la persona A y el trade se completa.
Sin embargo, los pocos requisitos de verificación hacen de este proceso una opción atractiva para los actores de mala fe que buscan encubrir sus fondos adquiridos ilegalmente y omitir los requisitos de los exchanges centralizados, como Binance. En este artículo, aprenderás a evitar los exchanges anidados, conocerás los problemas de seguridad comunes y cómo en Binance combatimos este problema.
Cómo evitar los exchanges anidados
Los exchanges anidados pueden lucir como un exchange de criptomonedas tradicional. Algunos podrían tener una interfaz de usuario falsa, pero esto es poco común. Normalmente, los usuarios saben qué servicio anidado están utilizando, pero la mayoría no verá ni sabrá cuál es el exchange host en el que está operando el servicio. Si quieres evitar los exchanges anidados y todos los riesgos relacionados, te recomendamos utilizar un exchange centralizado y regulado o un servicio anidado que cumpla legalmente con los procedimientos de AML y KYC adecuados.
Una señal de advertencia clara es si tu exchange de criptomonedas tiene requisitos de verificación y límites de trading escasos o ninguno en absoluto. Si sospechas que tu proveedor es un exchange anidado, siempre puedes utilizar un explorador de blockchain para verificar si tus fondos provienen de una billetera en otro exchange.
Problemas de seguridad
Los riesgos importantes de utilizar estos servicios son la falta de supervisión por parte del exchange host. Recuerda que si confías tus fondos a un exchange que tiene pocas medidas de seguridad, también estás asumiendo un riesgo mayor. Quienes actúan de mala fe utilizan estos servicios deliberadamente para evitar los procedimientos de KYC y AML establecidos en los servicios host. Al utilizar estos exchanges anidados para tu actividad diaria de trading de criptomonedas, podrías estar financiando actividades criminales y de terrorismo sin saberlo. En estos casos, el exchange anidado podría estar sujeto al cierre de su plataforma por parte de las autoridades.
Tus fondos podrían ser confiscados o bloqueados indefinidamente dependiendo de la jurisdicción y la duración del caso. Si las autoridades tienen motivos para creer que un exchange anidado está realizando actividades ilegales y están en capacidad de tomar medidas judiciales contra el exchange, el servicio y los fondos pueden terminar congelados o incautados. Existen diversas razones por las que las autoridades pueden tomar esta medida, pero lo que debe preocupar al usuario es que podría perder sus fondos definitivamente debido a las acciones legales tomadas contra el servicio. Incluso si se pudieran recuperar los fondos, se requeriría una enorme inversión de tiempo y recursos financieros para lograrlo.
Cómo Binance combate los exchanges anidados
En la mayoría de los casos, el personal de cumplimiento del exchange host se comunicará con los clientes con respecto a su exposición a un exchange anidado. Por supuesto, este procedimiento aplica a muchas otras situaciones, no solo para los exchanges anidados. Si esto te ocurre, debes colaborar con el personal de cumplimiento proporcionando la documentación que te soliciten y respondiendo con honestidad todas las preguntas. En Binance, llevamos acabo auditorías periódicas de las cuentas personales y comerciales que parecen estar operando un negocio. Estas auditorías incluyen la calificación de riesgo y el análisis del flujo de fondos. Además, recientemente implementamos el analizador de cadena de TRM Labs, una herramienta de seguridad líder en la industria que identifica servicios anidados dentro de macroexchanges.
Si notamos que un servicio anidado parece estar actuando de mala fe, tomamos las acciones correspondientes, lo que incluye dar de baja el servicio, denunciar ante las autoridades y aplicar las notificaciones normativas. Actualmente, los exchanges anidados son muy populares en Ucrania y Rusia, que tienen la mayor concentración de lavado de dinero por región geográfica de todos los clientes. Recientemente, eliminamos de la plataforma múltiples cuentas asociadas con Suex.io, un exchange de criptomonedas ruso que operaba ilegalmente, y compartimos con las autoridades pertinentes toda la información relacionada.
Como exchange líder de la industria, tenemos la responsabilidad de combatir a los delincuentes y proteger el ecosistema cripto. Si bien hacemos todo lo posible por detectar e identificar exchanges anidados en nuestra plataforma, estas cuentas no siempre declaran su estado como exchange anidado. Recomendamos que nuestros usuarios sigan las prácticas de seguridad recomendadas, hagan su actividad de trading en exchanges que cumplan con los procesos de KYC y AML, y busquen señales de alerta para identificar si están ante un exchange anidado.