La Debida Diligencia Mejorada (EDD) es un proceso de verificación avanzado que Binance puede llevar a cabo para asegurar el pleno cumplimiento con los requisitos regulatorios y estándares de cumplimiento normativo. Este es un proceso de cumplimiento estándar y común, que nos ayuda a mantener la integridad y seguridad de nuestra plataforma.
Al completar la verificación de EDD, se te pedirá que declares si eres una Persona Políticamente Expuesta (PEP) o estás relacionado con una PEP, y que declares tu Fuente de Fondos (SOF) y Fuente de Ingresos (SOW).
Consulta nuestra “Guía Paso a Paso” para más información detallada junto con nuestra lista de “Documentos Aceptables” para los tipos de documentos que puedes proporcionar.
Una declaración de PEP es una afirmación donde confirmas si tú, tus familiares o asociados cercanos ocupan o han ocupado un cargo público prominente. Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es un individuo que actualmente ocupa, o ha ocupado anteriormente, un cargo público significativo, como un funcionario gubernamental de alto nivel, un ejecutivo de alto rango de una empresa estatal, o sus familiares inmediatos y asociados cercanos. Debes declarar si entras en esta categoría.
Para más detalles sobre esto, consulta nuestra guía detallada aquí.
La Fuente de Fondos (SOF) se refiere específicamente al origen del dinero que has depositado o que planeas depositar en tu cuenta de Binance, como salario, ahorros, ingresos de ventas de activos, etc. Las fuentes de fondos siempre son de naturaleza líquida.
La Fuente de Ingresos (SOW) se refiere al origen de tus activos acumulados totales. Representa las principales actividades que generaron todo tu patrimonio, como ingresos por empleo, ganancias de negocios, inversiones, herencias, bienes raíces, etc. Incluye tanto activos líquidos como ilíquidos, que abarcan holdings de criptomonedas y tradicionales. Las Fuentes de Riqueza pueden ser líquidas o ilíquidas.
La diferencia principal: la SOW explica cómo construiste todo tu patrimonio, mientras que la SOF explica de dónde proviene el dinero depositado.
Consulta nuestra "Guía paso a paso" para obtener información más detallada junto con nuestra lista de "Documentos aceptables de Fuente de Fondos e Ingresos" para los tipos de documentos que puedes proporcionar.
Nuestro objetivo es verificar tu identidad y asegurar el cumplimiento normativo mientras entendemos tu situación única. Consulta nuestra lista de preguntas a continuación.
Si necesitas más ayuda, nuestro Equipo de Atención al Cliente está a disposición para guiarte a través del proceso.
1. Mi cuenta ya fue verificada, ¿por qué necesito pasar por una verificación adicional o EDD?
La información adicional que solicitamos durante el proceso de EDD nos ayuda a asegurar que tu cuenta cumpla plenamente con los últimos estándares regulatorios y de seguridad. Esto es esencial para proteger tu cuenta asegurando que tengamos la información necesaria para mitigar cualquier riesgo en la plataforma. Proporcionar esta información nos ayuda a mantener una plataforma segura y confiable para nuestros usuarios.
2. ¿Qué pasará si no proporciono la información solicitada?
Para mantener tu cuenta completamente funcional, es importante completar el proceso de verificación adicional y enviar la información necesaria para respaldar la verificación de tu cuenta. El incumplimiento puede llevar a que algunas funciones o servicios queden restringidos o temporalmente no disponibles hasta que se complete la verificación.
Una vez que hayas enviado la información solicitada, nos pondremos en contacto contigo si se requiere más información.
3. No siento seguridad al proporcionar detalles de mi recibo salarial.
Entendemos tus preocupaciones. Tu información personal y los documentos enviados están protegidos de forma segura con fuertes medidas de cifrado y seguridad. Seguimos estrictas medidas de seguridad físicas, electrónicas y protocolares para mantener tus datos a salvo y confidenciales. Puedes tener la tranquilidad de que tu información personal está protegida de forma segura.
4. Trabajo de forma independiente. ¿Qué documentos debo enviar?
Proporciona cualquiera de los siguientes documentos:
5. Soy estudiante. ¿Qué documentos debo enviar?
Proporciona documentos válidos basados en tus fuentes de fondos e ingresos; p. ej. Estado de cuenta bancario que muestre tu asignación o cualquier ingreso laboral (si corresponde).
6. He estado desempleado y dependiendo solo de mis ahorros por un tiempo. ¿Qué documentos debo enviar?
Puedes proporcionar un estado de cuenta bancario para verificar tus ahorros. La fecha del estado de cuenta bancario debe ser en los últimos 3 meses. Además, debe mostrar tu nombre completo y el saldo de ahorros.
