Metaverse Foreign Exchange Group atrajo a muchos de sus usuarios prometiéndoles rendimientos excepcionalmente altos de sus inversiones, como un rendimiento mensual del 30% sobre los depósitos en criptomonedas.
Siempre parece demasiado bueno para ser verdad. Solo necesita descargar una aplicación, depositar criptomonedas, iniciar sesión durante una hora diaria y obtendrá un rendimiento mensual del 30%.
Hay más: invitar a otros a participar en el plan le proporcionará recompensas aún más "lucrativas".
Decenas de miles de bangladesíes creyeron en este esquema Ponzi aparentemente fácil de hacer dinero mediante una aplicación llamada Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Ya no podían retirar sus fondos durante las últimas dos semanas, pero la semana pasada el plan colapsó y miles de personas lo perderán todo.
Pero, ¿cómo logró MTFE algo como esto?
Promesas de altos rendimientos
MTFE atrajo a muchos de sus usuarios prometiéndoles rendimientos excepcionalmente altos de sus inversiones, como un rendimiento mensual del 30% sobre los depósitos en criptomonedas.
Estas promesas atrajeron a personas que buscaban ganancias rápidas y sustanciales.
Resultados de inversión fabricados
Se pidió a los usuarios que crearan cuentas comerciales virtuales y depositaran sus criptomonedas en estas cuentas. Luego se les hizo creer que sus fondos se estaban utilizando para operaciones reales, generando ganancias dentro de un entorno comercial virtual.
MTFE también manipuló los resultados para mostrar que los usuarios inventaron ganancias y pérdidas dentro del entorno comercial virtual. Inicialmente se mostró a los usuarios retornos positivos para generar confianza y alentarlos a invertir aún más.
Esta actuación inventada dio la ilusión de que la plataforma era legítima y rentable.
"Ahora estoy seguro de que MTFE había estado fabricando ganancias o pérdidas de inversiones", dijo Moinul Islam, uno de los usuarios defraudados de MTFE en Dhaka.
"En realidad, su entorno comercial virtual fabricó todo para malversar nuestro dinero", añadió.
Promesa de más por referencias y reclutamiento agresivo
La aplicación Ponzi MTFE se basó en gran medida en un programa de referencias para ampliar su base de usuarios. Se incentivaba a los usuarios a invitar a otros a unirse a la plataforma y, a cambio, recibirían bonificaciones por recomendación.
Este enfoque basado en referencias jugó un papel importante a la hora de atraer nuevos participantes y aumentar las inversiones.
El plan también empleó tácticas agresivas de reclutamiento a través de "líderes de equipo". Estos líderes promocionaron agresivamente la plataforma entre sus seguidores y amigos, contribuyendo a la rápida difusión del plan.
Usando identidad falsa
MTFE se presentó como un corredor internacional no regulado, que aprovechaba la confianza de los usuarios en la industria financiera.
Esta identidad falsa ayudó a que MTFE pareciera más legítimo, a pesar de que estaba operando un plan fraudulento.
MTFE afirmó falsamente estar registrado en Ontario, Canadá. Sin embargo, el sitio web de la Comisión de Valores de Ontario muestra que "Metaverse Foreign Exchange Group Inc, que se encuentra en www.mtfe.ca, no está registrado en Ontario para participar en el negocio de negociación de valores".
¿CÓMO SEÑALAR Y PREVENIR UN ESQUEMA PONZI?
El plan mantuvo deliberadamente ocultos su verdadera ubicación, su equipo directivo y sus canales legales. Esta falta de transparencia dificultó que los usuarios verificaran la legitimidad de la plataforma y realizaran la debida diligencia.
Amenazas e intimidación
Cuando el plan comenzó a colapsar, MTFE buscó inversiones adicionales de los usuarios para cubrir las pérdidas.
Agentes no identificados emplearon tácticas de intimidación, amenazando con acciones legales contra los usuarios si no proporcionaban más fondos, dijo Asadur Rahman, uno de los usuarios de MTFE en Dhaka. Tenía más de mil dólares estadounidenses en su cuenta virtual MTFE, que ahora muestra menos $1,400.
Ser críptico para tapar el crimen.
MTFE ordenó a los usuarios que utilizaran criptomonedas para depósitos y retiros, lo que dificultaba el seguimiento de esas transacciones. Esta capa adicional de complejidad permitió que el plan operara bajo el radar.
Para generar confianza, inicialmente permitió a algunos usuarios realizar pequeños retiros. Esta táctica creó la ilusión de una plataforma funcional y rentable, alentando a los usuarios a invertir mayores cantidades.
MTFE no operaba únicamente en Bangladesh. Expandió su red a Sri Lanka, Nigeria, Pakistán e India. Los usuarios de esos países enfrentaron situaciones similares en las últimas semanas, según los líderes del equipo.
Además, el uso de "líderes de equipo" ayudó a crear un efecto de red, donde los usuarios reclutaron más participantes, aumentando así el fondo de inversión general.
En general, MTFE utilizó una combinación de promesas, manipulación, reclutamiento agresivo, identidad falsa y falta de transparencia para engañar a los usuarios para que invirtieran en su criptomoneda.
El esquema dependía del flujo continuo de nuevas inversiones para cubrir los retornos de los inversionistas anteriores, siguiendo la estructura típica de un esquema Ponzi.
Mientras nuevos participantes siguieran uniéndose e invirtiendo, el plan parecía sostenible.
Sin embargo, cuando la contratación se desaceleró y los fondos se volvieron insuficientes para cubrir los retornos, el plan comenzó a colapsar, dejando a muchos usuarios con pérdidas sustanciales.
