Un plan de trading es un documento que creamos para nosotros mismos y que describe exactamente cómo operaremos y operaremos en relación con nuestras actividades de trading. Tener un plan de trading y seguirlo genera coherencia y permite mejorar con el tiempo. Operar según el capricho o en estrategias e ideas que cambian constantemente no lo hace. A continuación, le mostramos cómo crear un plan de trading sólido para convertirse en un mejor trader.
Operar bien no significa ganar mucho dinero y luego perderlo todo, ni perder constantemente con algunas grandes ganancias intercaladas para prolongar lo inevitable.
Operar bien significa operar de manera consistente. Significa saber cuándo pisar el acelerador y cuándo pisar el freno. Y saber cuándo hacerlo requiere tener un plan que establezca cómo y cuándo operaremos.
Con un plan, hacemos lo mismo (que funciona) una y otra vez. Podemos ver cómo funciona y podemos hacer mejoras incrementales con el tiempo para obtener mayores ganancias.
Sin un plan, hacemos cosas diferentes todo el tiempo y, por lo tanto, se vuelve mucho más difícil realizar mejoras porque no podemos estar seguros de qué funciona y qué no.
Cualquier plan de trading es mejor que ninguno. Teniendo esto en cuenta, este artículo se centra en cómo crear un plan de trading sencillo, que se puede ampliar hasta convertirse en un plan de trading completo. Después de la parte sencilla, siga creando su plan de trading añadiendo los elementos adicionales que se han comentado a medida que vaya adquiriendo más experiencia.
Escribe en papel o en la computadora todas las secciones que se comentan a continuación y luego comienza a completar lo que ya hayas resuelto. Las secciones vacías te indican dónde debes dedicar algo de tiempo a pensar y planificar.
Puede parecer mucho trabajo, pero si te lo tomas en serio, vale la pena. Si no dedicas tiempo a elaborar un plan, entonces tal vez el trading serio no sea para ti. La mayoría de los traders pierden dinero, por lo que un plan de trading es una forma de ayudarte a abrirte camino hacia el pequeño porcentaje que realmente gana dinero de manera constante.
Esto es lo que debe incluir un plan comercial:
Reglas de entrada y salida de operaciones (tanto para operaciones ganadoras como perdedoras).
Reglas de dimensionamiento de posiciones y gestión de riesgos.
¿En qué mercado(s) y marco(s) de tiempo operará?
¿Cómo encontrará operaciones (¿lista? ¿escaneando?)
¿En qué condiciones del mercado operarás o no?
Cómo planea mejorar (revisión, seguimiento de errores).
Cuáles son sus metas y objetivos comerciales.
Cómo manejar grandes ganancias/pérdidas, ahorros, impuestos, intereses compuestos/retiros
El plan básico de trading: mercado + estrategia
Esta sección del plan de trading le ayuda a crear una estrategia y decidir en qué mercados operar para tener algo confiable con lo que operar. También se abordan los temas de cuándo operar y cuándo no, los períodos de tiempo en los que operará y cómo filtrará sus opciones de trading.
¿En qué mercado operar y cuándo?
Define en qué mercados operarás y en qué marcos temporales. ¿Vas a operar con criptomonedas en un gráfico de 1 minuto? ¿Operarás con futuros en un gráfico de 4 horas? ¿Operarás con criptomonedas en un gráfico horario? ¿Operarás con criptomonedas en un gráfico diario? ¿Operarás en muchos mercados en varios marcos temporales?
¿A qué horas colocarás tus órdenes? Los mercados se negocian de manera diferente en distintos momentos del día. ¿Y qué tipos de órdenes utilizarás?
Filtros
Los filtros limitan aún más lo que negociarás. Si solo operas intradía con BTCUSDT, entonces no necesitas un filtro, ya has definido exactamente lo que negociarás: BTCUSDT.
Si realiza operaciones de swing trading, ¿cómo determina qué activo negociar? Haga una lista de los aceptables en función de su movimiento y spread.
Si opera con criptomonedas, es posible que desee especificar que cualquier criptomoneda que opere debe cumplir con parámetros específicos. Solo opero con activos que aparecen en mi lista de escaneo cuando realizo operaciones de swing trading. Eso garantiza que estoy operando con una criptomoneda que es aceptable para mi estrategia. También es posible que desee operar con monedas que sean fuertes o débiles.
Si realiza operaciones intradía con criptomonedas, es posible que necesite un método de escaneo para encontrar monedas que pueda operar con regularidad. O tal vez desee un método de escaneo que le proporcione monedas que se mueven mucho ese día.
Define cómo determinarás lo que vas a negociar. Este es tu filtro. Tener filtros también hace que sea mucho más fácil encontrar operaciones, porque no necesitas buscar oportunidades de negociación entre las 10 000 monedas que hay en los mercados. Puedes filtrarlas hasta 50, por ejemplo, y encontrar oportunidades dentro de ellas.
Cuándo comprar
Ahora ha definido lo que va a negociar, en qué marco de tiempo del gráfico y tiene filtros para limitarlo.
Luego, necesitamos reglas precisas que nos digan cuándo es aceptable comprar. “La media móvil apunta hacia arriba y el precio está subiendo” no es lo suficientemente específico. Necesitamos reglas precisas. Pueden basarse en indicadores, la acción del precio, los fundamentos o cualquier cosa que desees, pero deben ser precisas.
¿Qué herramientas de análisis utilizará? Defínalas. Si cambia constantemente las herramientas que utiliza para realizar operaciones, sus resultados serán inconsistentes. Veo que la gente publica gráficos y cada vez que lo hacen, tienen un indicador diferente. Sea coherente en su enfoque.
Para ver un ejemplo de lo que significa específico, consulte los criterios del patrón de taza y asa. No se trata simplemente de un patrón visual aleatorio. Necesito cosas muy específicas para realizar una operación. Luego, una vez que todo está configurado, todavía tengo un disparador de operación que realmente me lleva a realizar la operación. Al controlar las variables, puedo ver qué funciona, qué no y cómo mejorar.
¿Cómo saber cuándo comprar? Bueno, puedes usar las reglas de otra persona o simplemente mirar muchos gráficos y determinar qué criterios se aplicaron en los buenos momentos para comprar (en retrospectiva). Haz una lista de esos criterios que se aplicaron y luego revisa otros gráficos para ver si funcionaron también allí. Si es así, es posible que estés en lo cierto. Si no, comienza de nuevo.
Una vez que haya establecido sus reglas de compra, dibuje o tome capturas de pantalla de esos criterios de entrada (o operaciones completas) e inclúyalos en su plan.
Gestión de riesgos
Una vez que se encuentra en una operación, ¿cómo controlará el riesgo de esa operación? Muchas operaciones que realizamos no se moverán en la dirección esperada. ¿Cómo determinará dónde reducir la pérdida?
No reducir las pérdidas no es una opción. Si quieres ser trader, reduce tus pérdidas. Esperar que se recuperen no es una estrategia ni un buen plan.
Utilizo órdenes de stop loss. Antes de ejecutar cada operación, determino dónde irá mi stop loss y la coloco en el momento de la operación. De esa manera, si el precio no se comporta como espero, no pierdo mucho.
También puede que desee considerar otras salidas. ¿Saldrá de las operaciones antes de los anuncios de noticias importantes, como los resultados de las acciones? ¿Mantendrá las operaciones durante el fin de semana o no? ¿Puede mantener una operación intradía durante la noche? Independientemente de lo que decida hacer, determine cómo y cuándo reducirá sus pérdidas y otras circunstancias en las que necesite salir de una operación.
Además, considere si utilizará apalancamiento o no. El apalancamiento aumenta los rendimientos y las pérdidas.
Una vez que haya establecido sus reglas de gestión de riesgos, dibuje imágenes o tome capturas de pantalla de esos criterios de stop loss (o operaciones completas) e inclúyalos en su plan.
Dimensionamiento de la posición
El tamaño de la posición es la cantidad de capital que asignamos a una operación.
Si operamos en el día, podemos utilizar todo nuestro capital (e incluso más con apalancamiento) en una sola operación. Si operamos en el swing trading, podemos distribuir nuestro capital entre varias o muchas operaciones.
En este artículo se analizan algunas formas de posicionar el tamaño.
La cantidad de capital que invertimos en una operación no es aleatoria, debe calcularse y planificarse previamente.
Tenga reglas de tamaño de posición para las estrategias con las que se sienta cómodo.
También debe tener reglas de tamaño de posición para cuando comience su andadura en el trading. Es posible que desee comenzar con un tamaño de posición más pequeño hasta que una estrategia (y usted) demuestren que son rentables.
Si comienza a operar con un tamaño de posición más pequeño, ¿cómo se irá acumulando hasta alcanzar el tamaño de posición ideal? ¿Cómo es ese proceso? ¿Cuál es su punto de referencia para saber que es el momento de aumentar el tamaño de su posición?
También puede que quieras tener reglas de tamaño de posición en caso de que tengas una racha perdedora. ¿Cambia tu método de tamaño de posición? Si cambia (por ejemplo, si se reduce), ¿cómo y cuándo vuelve a la normalidad el tamaño de la posición? ¿Cuántas pérdidas seguidas (o días o semanas de pérdidas) tienes antes de tomarte un descanso o reevaluar tu estrategia? Yo los llamo límites de pérdida.
Cuándo tomar ganancias
Probablemente, esta sea una de las cosas más difíciles en el trading, al menos desde el punto de vista psicológico. Las personas suelen tener la necesidad de conseguir pequeñas ganancias, pero luego se arrepienten cuando el precio sigue subiendo. O intentan conseguir ganancias mayores, pero luego se arrepienten cuando una buena ganancia (pero no una GRAN ganancia) se convierte en una pérdida.
Define cómo saldrás de las operaciones. Puedes utilizar un stop loss dinámico (y hay muchos tipos) o un objetivo de ganancias. O puedes salir cuando recibas un determinado indicador o señal de acción del precio, o cuando el motivo de la operación ya no exista.
Revise los gráficos y experimente con diferentes cosas para ver si algo funciona mejor. No existe una solución perfecta, solo lo que funciona mejor para usted.
Cuándo no comerciar
Puedes obtener señales válidas basadas en tu estrategia, pero ¿existen condiciones en las que no se te permite realizar la operación?
Cuando opero en el día, no hago operaciones justo antes de que se anuncien noticias económicas importantes y tengo que cerrar las operaciones antes del anuncio. Por lo tanto, no puedo operar en torno a noticias de alto impacto. Cuando opero en el día, también tengo requisitos de volatilidad. Si el precio no se mueve mucho en las últimas una o dos horas, no opero, incluso si se produce una señal de operación válida.
Cuando realizo swing trading, dejo de comprar en nuevas operaciones si mis indicadores de salud del mercado se tornan negativos.
¿Cuándo no operar y por qué?
Los momentos en los que elija no operar deben ser períodos en los que la estrategia tenga un rendimiento deficiente o impredecible. Al analizar muchas operaciones anteriores, puede determinar que se produjeron muchas pérdidas durante un período determinado, en torno a ciertos eventos o que compartían características comunes. Puede utilizar esa información para evitar realizar esas operaciones en el futuro. Actualice su plan de operaciones con la información.
Backtesting y pruebas en tiempo real
Ahora tienes reglas de entrada y salida, y el tamaño de tu posición te indica cuánto estás arriesgando en cada operación. También sabes cuándo no operar.
Ya revisaste gráficos para encontrar tus reglas de entrada y salida, por lo que es posible que ya tengas una buena idea de cómo funciona tu estrategia, pero es una buena idea hacer más pruebas.
Revise los gráficos históricos, preferiblemente en distintos tipos de condiciones de mercado (al alza, a la baja, lateral, volátil, tranquilo) y vea cómo funcionó la estrategia según sus reglas. Si no sabe dónde se encuentran exactamente sus entradas y salidas en los gráficos históricos, entonces las reglas no son lo suficientemente específicas.
Anota todas las ganancias y pérdidas. Esto te dará una idea de cómo funcionó realmente la estrategia durante el período retrospectivo. Cuantas más operaciones incluyas, mejor.
Si el plan es rentable en muchas operaciones en los gráficos históricos, impleméntelo en una cuenta de demostración y vea cómo le va.
Si desea comenzar a operar en vivo de inmediato, utilice un tamaño de posición pequeño, como se establece en la sección de tamaño de posición. Esto garantiza que no desperdicie capital al probar una idea.
Actualización del plan
Las actualizaciones del plan se realizan únicamente FUERA DEL HORARIO DE NEGOCIO. De esta manera, no se nos permite cambiar nuestro plan mientras estamos operando, cuando nuestras emociones pueden estar a flor de piel y la lógica a punto de desaparecer.
Las actualizaciones deben probarse a posteriori o pensarse bien antes de agregarlas. Las actualizaciones deben estar alineadas con los demás elementos del plan. Los elementos del plan funcionan juntos y no deben entrar en conflicto. Si una actualización genera un conflicto, resuélvalo antes de realizar la operación.
Nada se negocia con capital real a menos que esté en el plan comercial y haya pasado por este proceso.
Cómo revisarás y mejorarás
Tienes un plan que vas a utilizar para operar. ¡Genial! Ya sea que las cosas salgan bien o mal, ¿cómo vas a mejorar? ¿Cómo vas a realizar un seguimiento de tus operaciones?
¿Hará una revisión diaria de sus operaciones? ¿Una revisión semanal y/o mensual? ¿Qué busca? Echar un vistazo a los gráficos, sin pasos a seguir, no sirve de mucho. ¿Implementará pasos a seguir para mejorar y asignará tiempo para realizar esas mejoras? ¿Cómo hará un seguimiento de sus errores de trading y qué constituye un error para usted? El objetivo principal debe ser determinar si siguió las reglas de su plan de trading o no. Si lo hizo, genial, si no lo hizo, hay trabajo por hacer.
Si, tras muchas operaciones, descubre que ha seguido las reglas pero ha perdido dinero, es posible que deba revisar el plan de operaciones. La estrategia que está utilizando no está funcionando.
Si no seguiste las reglas, no tienes idea de si el plan de trading funciona o no, y tienes un gran problema (ya sea que hayas ganado o perdido dinero) porque no tienes idea de si tus resultados son repetibles. Por lo tanto, aquí necesitas trabajar en desarrollar tu disciplina y encontrar formas de seguir tu plan.
Si descubre que tiene problemas para seguir su plan, el primer paso es ver mi video Por qué arruinamos nuestras operaciones. Ofrece algunas herramientas que pueden resultar útiles.
