Resumen
Hay muchas estafas de monedas digitales en el espacio blockchain. Las estafas más comunes incluyen: extorsión, plataformas comerciales falsas, estafas de obsequios, phishing en redes sociales, malware tipo “secuestrador de portapapeles”, correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales, y ransomware.
En este artículo, presentaremos brevemente cada estafa para que pueda aprender y dominar medidas efectivas para lidiar con las estafas comunes de Bitcoin y cuidar bien sus activos de moneda digital.
Introducción
Cada vez que aparece una nueva tecnología, los delincuentes se enteran y buscan oportunidades para defraudar. Desafortunadamente, como moneda digital sin fronteras, Bitcoin crea oportunidades perfectas para que los malos actores diseñen estafas con monedas digitales.
La naturaleza descentralizada de Bitcoin permite a los usuarios tener un control total sobre sus inversiones. Sin embargo, el inconveniente de esta característica es la dificultad de desarrollar un marco regulatorio y de aplicación apropiado para ella. Los delincuentes diseñan trampas para inducir a los usuarios a cometer errores al usar Bitcoin y, en última instancia, robar Bitcoin con éxito, dejando a las víctimas casi sin forma de recuperar sus pérdidas.
Por lo tanto, es fundamental comprender cómo trabajan los delincuentes y reconocer posibles señales de alerta. Hay muchos tipos de estafas de Bitcoin de las que hay que tener cuidado y algunas de ellas aparecen con más frecuencia. Por lo tanto, discutiremos 8 estafas comunes de Bitcoin y estrategias de prevención relacionadas.
Estafas comunes de Bitcoin y estrategias de prevención
extorsión
La extorsión es un método común utilizado por los delincuentes. Utilizan información confidencial en sus manos como moneda de cambio para amenazar a otros y pedir dinero ilegalmente. Por lo general, exigen que se pague una compensación en monedas digitales, siendo Bitcoin la moneda más elegida.
Los delincuentes recopilan o fabrican información personal confidencial y presionan a las víctimas para que paguen en Bitcoin u otras monedas.
La mejor estrategia para protegerse contra la extorsión de Bitcoin es elegir cuidadosamente sus credenciales de inicio de sesión y prestar mucha atención a los sitios web que visita y donde guarda su información personal. Usar la autenticación de dos factores también es una precaución inteligente. Incluso si los delincuentes utilizan información falsa para extorsionar dinero, usted podrá saberlo de inmediato y tomar contramedidas.
Plataforma comercial falsa
Como sugiere el nombre, las plataformas comerciales falsas son falsificaciones de plataformas legítimas de comercio de divisas digitales, y engañan a los usuarios para que operen aquí. Este tipo de estafa suele presentarse en forma de aplicación móvil, pero también puede ser una aplicación de escritorio o un sitio web falso. En comparación con la "persona real", algunas plataformas comerciales falsas casi pueden confundirse con las reales. Debemos distinguir cuidadosamente la autenticidad de las falsas. Estas plataformas comerciales falsas parecen compatibles y legales, pero su propósito es robar monedas digitales.
A menudo atraen a comerciantes e inversores de divisas digitales con moneda digital gratuita, precios atractivos, tarifas de transacción bajas e incluso obsequios.
Para evitar este tipo de fraude, debemos marcar la URL real de la plataforma comercial legítima y verificarla cuidadosamente antes de cada inicio de sesión. También podemos utilizar Binance Verification para comprobar la legitimidad de URL, grupos de Telegram y cuentas de Twitter.
En cuanto a las aplicaciones móviles, debemos revisar la información de los desarrolladores, los números de descargas y las reseñas de los usuarios. Para obtener más detalles, lea Estafas comunes en dispositivos móviles.
estafa de sorteo
Una táctica común utilizada por las estafas de obsequios para robar moneda digital es ofrecer un obsequio a cambio de un pequeño pago. Los delincuentes generalmente exigen a las víctimas que primero transfieran dinero a una dirección de Bitcoin específica, prometiendo más Bitcoins a cambio (por ejemplo, transfiriendo 0,1 Bitcoins para obtener 0,5 Bitcoins). Sin embargo, las víctimas no recibirán ningún obsequio después de transferir los fondos y no podrán recuperarlos.
Hay muchos tipos de estafas de obsequios. Además de Bitcoin, los delincuentes también defraudarán a otras monedas digitales (como Ethereum, Binance Coin, XRP, etc.). En algunos casos, pueden solicitar claves privadas u otra información confidencial.
Twitter y otras plataformas sociales son un foco de estafas de obsequios. Los delincuentes suelen buscar oportunidades en tweets populares, noticias importantes y anuncios en plataformas sociales (como anuncios de actualización de protocolos o avances de ICO).
La mejor manera de prevenir estafas de obsequios es evitar pequeñas ganancias y rechazar todas las actividades de obsequios que requieran una transferencia previa de fondos. Los obsequios legítimos nunca requieren fondos de los participantes.
pesca en redes sociales
El phishing en las redes sociales es una estafa común de Bitcoin. Al igual que las estafas de obsequios, estas estafas son comunes en las redes sociales. Los delincuentes suelen crear cuentas en las redes sociales para hacerse pasar por expertos autorizados en el campo de las monedas digitales (también conocido como "suplantación"). Posteriormente, envían obsequios falsos a través de tweets o mensajes de chat.
La mejor estrategia para prevenir el phishing en las redes sociales es volver a verificar que la persona sea realmente la persona con la que estás hablando. Algunas plataformas de redes sociales añaden logotipos exclusivos para usuarios autenticados. Por ejemplo, Twitter y Facebook utilizan marcas de verificación azules.
Malware "secuestrador del portapapeles"
El malware "secuestrador del portapapeles" roba dinero de una forma muy sutil. Secuestran los datos de su portapapeles y, si no tiene cuidado, los fondos se transferirán directamente a la cuenta del delincuente.
Digamos que quieres transferir Bitcoin a tu amigo Bob. La forma normal en que funciona es que Bob proporciona su dirección de Bitcoin y usted la copia y la pega en su propia billetera de Bitcoin. Sin embargo, si su dispositivo ha sido comprometido por el malware "secuestrador del portapapeles", después de pegar la dirección en un instante, el software. reemplaza automáticamente la dirección con la dirección Bitcoin del criminal. Mientras la transacción se envíe y confirme, todos sus Bitcoins caerán en las manos equivocadas y Bob no recibirá ningún dinero.
Para prevenir este tipo de estafas, siempre debes prestar atención a la seguridad de tu computadora y tener cuidado con todo tipo de mensajes o correos electrónicos sospechosos, que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Preste atención a los sitios web que navega y al software que instala en su dispositivo. También puede considerar instalar un software antivirus y escanear periódicamente su dispositivo para detectar riesgos potenciales. Además, también es muy importante actualizar el sistema operativo (SO) del dispositivo de manera oportuna.
Correo electrónico de phishing
El phishing puede adoptar muchas formas, siendo la más común el uso de correos electrónicos de phishing. Los delincuentes engañan a los destinatarios de los correos electrónicos para que descarguen archivos infectados con virus o hagan clic en enlaces para visitar sitios web maliciosos que parecen legítimos. Este tipo de correo electrónico imita los productos o servicios que los usuarios utilizan habitualmente y les envía información, lo cual es sumamente peligroso.
Los delincuentes a menudo instan a los destinatarios de los correos electrónicos a tomar medidas inmediatas para garantizar la seguridad de sus cuentas y fondos. Pueden pedirle a la otra parte que actualice la información de la cuenta, restablezca las contraseñas o cargue documentos, a menudo con el objetivo de recopilar credenciales de inicio de sesión y robar información de la cuenta.
El primer paso para protegerse contra los correos electrónicos de phishing es comprobar si el correo electrónico se envió desde la fuente original. Si tiene alguna pregunta, puede comunicarse directamente con la empresa correspondiente para confirmar si se ha enviado un correo electrónico. En segundo lugar, también puedes pasar el ratón sobre el enlace (sin hacer clic) para comprobar si hay errores ortográficos, caracteres inusuales u otras anomalías en la URL.
Incluso si no ve ninguna señal de peligro, no haga clic en el enlace. Para iniciar sesión en su cuenta, se recomienda que ingrese la URL manualmente o abra la página web desde sus favoritos.
Esquemas Ponzi y piramidales
Los esquemas Ponzi y piramidales son las estafas financieras más antiguas. La estrategia engañosa de un esquema Ponzi es absorber continuamente fondos de nuevos inversores y utilizarlos para pagar rendimientos de las inversiones a los primeros miembros. Una vez que los delincuentes no puedan atraer nuevos inversores, la cadena de capital se romperá. OneCoin es un ejemplo clásico de esquema Ponzi de moneda digital.
Un esquema piramidal es un modelo de negocio que paga a los miembros en función de la cantidad de nuevos miembros que reclutan. Una vez que no se unan nuevos miembros, la cadena de financiación también se romperá.
La mejor manera de protegerse contra ambas estafas es investigar cuidadosamente la moneda digital que está comprando, ya sean altcoins o Bitcoin. Si el valor de su moneda digital o fondos de Bitcoin se deriva completamente de nuevos inversores o miembros, lo más probable es que se trate de un esquema Ponzi o piramidal.
Secuestro de datos
El ransomware es un tipo de malware que bloquea el dispositivo móvil o la computadora de un usuario, imposibilitando el acceso a datos importantes. No se puede desbloquear a menos que se pague un rescate (normalmente Bitcoin). Este tipo de software es extremadamente destructivo y podría tener graves consecuencias si un hospital, aeropuerto o agencia gubernamental resultara infectado.
El ransomware normalmente impide que los usuarios accedan a archivos o bases de datos importantes, amenazando con eliminar completamente los datos si pagan un rescate antes de una fecha límite específica. Desafortunadamente, incluso si se paga un rescate, no hay garantía de que los malos actores cumplan su palabra.
Podemos tomar las siguientes medidas para protegernos contra ataques de ransomware:
Instale software antivirus y mantenga actualizado su sistema operativo y sus aplicaciones.
Evite hacer clic en anuncios y enlaces sospechosos.
Maneje los archivos adjuntos de correo electrónico con precaución, prestando especial atención a los archivos con el sufijo ".exe", ".vbs" y ".scr".
Haga una copia de seguridad de sus archivos con regularidad para que su dispositivo pueda recuperarse si se infecta.
Visite NoMoreRansom.org para obtener consejos sobre prevención de ransomware y herramientas gratuitas de recuperación del sistema.
Resumir
Hay muchos tipos de estafas de Bitcoin de las que hay que tener cuidado. Sin embargo, el primer paso para evitar ser estafado es comprender cómo funcionan estas estafas. Sólo aprendiendo a protegerse contra las estafas de Bitcoin más comunes podrá proteger sus activos en moneda digital.
¿Tiene otras preguntas sobre estafas comunes de Bitcoin y estrategias de prevención? Visite nuestra plataforma de preguntas y respuestas Ask Academy, donde los miembros de la comunidad de Binance responderán pacientemente sus preguntas.
