El Banco Central de Irlanda (CBI) ha multado a Coinbase Europe Limited (CBEL) con €21,464,734 por violar las leyes de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF). Se dice que la multa es una de las más grandes impuestas por el regulador contra una empresa de criptomonedas.
El acuerdo, anunciado el miércoles 5 de noviembre de 2025, también ha resuelto las violaciones entre el 23 de abril de 2021 y el 19 de marzo de 2025, debido a errores de codificación en los sistemas de monitoreo de transacciones involucrados, que habían dejado ciertas transacciones de criptomonedas sin filtrar.
La sanción inicial del Banco Central de Irlanda de €30,663,906 se redujo en un 30% debido a la admisión de las violaciones por parte de Coinbase Europe Limited, cooperación y acuerdo para resolver bajo el Procedimiento de Sanciones Administrativas.
Tras la reciente sanción del Banco Central a Coinbase Europe, sus multas totales en 162 casos de aplicación ahora superan los €428 millones.
Coinbase Admite Culpa y Cierra un Acuerdo
Las violaciones fueron causadas por tres errores de codificación que se introdujeron entre 2021 y 2022 en cinco de los 21 escenarios de monitoreo de transacciones de CBEL.
Estos errores llevaron a fallas en la detección adecuada de direcciones de criptomonedas que contenían caracteres especiales, con más de 30.44 millones de transacciones, valoradas en más de €176 mil millones, eludiendo y escapando del monitoreo por actividad sospechosa.
Las pruebas internas por parte de CBEL se detectaron a sí mismas los problemas y los solucionaron en semanas. Aunque los retrasos en la finalización de revisiones retrospectivas extendieron el período de la violación hasta 2025.
La empresa de intercambio de criptomonedas también llevó a cabo posteriormente una detección anticipada en aproximadamente 185,000 transacciones de alto riesgo del lote afectado, presentando 2,708 informes de transacciones sospechosas (STR) a las autoridades sobre aproximadamente €15 millones en valor. Sin embargo, no se encontró actividad ilícita confirmada.
La multa del Banco Central se calculó en base a los ingresos anuales promedio de CBEL en Irlanda de 2021 a 2024, que Coinbase reportó como €417 millones. Otras violaciones incluyeron políticas y procedimientos insuficientes, y el informe tardío de esas fallas del sistema a la CBI.
€176B en Transacciones que Escaparon al Radar de Coinbase
En un comunicado, Coinbase describió el acuerdo como una respuesta a “errores de monitoreo de transacciones pasadas” de 2021 a 2022, enfatizando su rápida respuesta y compromiso con el cumplimiento.
“Coinbase reconoce la importancia de procedimientos de AML efectivos y toma nuestras obligaciones muy en serio”, dijo la empresa.
Las mejoras posteriores al incidente incluyen pruebas mejoradas y fortalecidas antes de la implementación, aumento y mayor cobertura de escenarios de monitoreo, y actualizaciones continuas del sistema para gestionar riesgos emergentes.
CBEL, que ha operado desde Dublín desde 2018 y ha sido licenciada como una institución de dinero electrónico desde 2019, nombró a Irlanda como su centro de la UE bajo la regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) en 2023. La empresa sigue siendo uno de solo 22 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) registrados con la CBI.
Este artículo fue publicado originalmente como Coinbase Europe Multado con €21M durante años por errores de detección en Crypto Breaking News – tu fuente de confianza para noticias sobre criptomonedas, noticias sobre Bitcoin y actualizaciones de blockchain.