Cómo detectar y evitar estafas y fraudes en el comercio P2P
Puntos destacados
La protección del usuario es la máxima prioridad de Binance, por lo que hemos implementado medidas de seguridad sólidas y complejas en todo nuestro ecosistema. Aun así, la primera línea de defensa contra los fraudes y las estafas es el usuario. Cuando haces comercio Peer-to-Peer, es importante estar alerta a las tácticas de estafa más comunes y poder reconocerlas.
No marques una transacción como completa sin antes revisar tu cuenta o tu billetera de criptomonedas, y confirmar que has recibido los fondos que se supone te enviaron en la transacción P2P.
Siempre toma capturas de pantalla de todas tus transacciones como comprobante de que se completaron. Y no dudes en denunciar cualquier comportamiento sospechoso.
Sigue leyendo para aprender cómo detectar esquemas de fraude y estafa comunes en las plataformas de mercado P2P para comerciar siempre de forma segura.
El comercio Peer-to-Peer (P2P) permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre sí utilizando los métodos de pago y las monedas de su preferencia. Históricamente, el comercio P2P fue una de las primeras formas en que las personas podían comerciar criptomonedas antes de que surgiera el primer exchange centralizado.
Preferida por millones de usuarios en todo el mundo, la plataforma de Binance P2P ofrece la mejor liquidez, seguridad del más alto nivel y acceso a más de 700 métodos de pago y 100 monedas fiat. Si bien los antiguos exchanges P2P eran muy riesgosos en cuanto a estafas y robos, muchas de las plataformas actuales de comercio P2P han mejorado su seguridad en comparación con versiones anteriores. Por ejemplo, Binance P2P ha implementado un servicio de depósito en custodia, actualizaciones de seguridad frecuentes y procesos de identificación de identidad estrictos, entre otras medidas para proteger a los usuarios. Sin embargo, a pesar de las fuertes medidas de seguridad implementadas, todas las actividades de comercio conllevan riesgos, y el comercio P2P no es la excepción.
¿Cuáles son algunas de las estafas y fraudes en el comercio P2P más comunes?
Si bien la seguridad es una prioridad para Binance, siempre vale la pena estar alertas. La mejor forma en que los usuarios pueden protegerse en cualquier plataforma de comercio P2P es conociendo las tácticas de estafa más comunes para poder evitarlas. A continuación, mencionamos algunas de las estafas más comunes de P2P a las que debes prestar atención.
Representantes falsos de Atención al cliente
Los mensajes de soporte técnico falsos son una estafa muy común en el entorno cripto y NFT. Por ejemplo, si tienes problemas técnicos en una plataforma P2P oficial y solicitas asistencia a través de redes sociales, un estafador podría hacerse pasar por un representante del exchange P2P y ofrecerte ayuda. El agente de Atención al cliente falso puede redirigirte a un sitio que parece idéntico al original y convencerte de que ingreses los datos de tu cuenta o las credenciales de tu billetera de criptomonedas, dejándote expuesto a un robo.
Para evitar caer en este tipo de estafas, debes solicitar asistencia solo desde el exchange P2P oficial y corroborar el dominio del sitio web. Algunos estafadores podrían enviarte alertas de seguridad falsas sobre tu cuenta por correo electrónico o mensaje de texto, pero las tácticas son las mismas. No hagas clic en enlaces desconocidos sin antes haber verificado la fuente.
Estafas con recibos falsos
También es fundamental que controles en detalle la información que recibes de la contraparte cuando realices una transacción P2P. Los estafadores pueden manipular digitalmente las capturas de pantalla, afirmar que cumplieron con su parte del acuerdo y presionarte para completes la transacción. Si respondes a las exigencias del estafador sin comprobar realmente que has recibido los fondos que supuestamente ya enviaron, es muy probable que pierdas tu dinero y que no tengas posibilidad de recuperarlo.
Para evitar caer en una estafa de recibos falsos, asegúrate siempre de monitorear tu cuenta de banco o tu billetera de criptomonedas para confirmar que realmente has recibido los fondos que debían llegarte por la transacción P2P realizada. Únicamente después de esto deberías liberar los fondos. Nunca liberes los fondos teniendo en cuenta solo el recibo.
Estafas de transferencia equivocada
En ocasiones, un estafador pueden intentar anular la transacción P2P una vez completada. El estafador podría llamar al banco y pedirle que cancele la transacción afirmando que el monto de la transferencia es incorrecto o que su cuenta fue hackeada. En este caso, no solo el vendedor pierde sus fondos tras la liberación de las criptomonedas, sino que puede recibir amenazas para que no denuncie la transacción cancelada ante las autoridades.
Para evitar este tipo de estafas, no te dejes intimidar por estas tácticas de miedo y, con calma, junta pruebas de tu comunicación y la transacción con el delincuente, por ejemplo, las capturas de pantalla.
Fraude de reverso de cargo
Los delincuentes también pueden aprovecharse de la función de reverso de cargo disponible en algunas plataformas P2P. Una vez que se haya completado la transacción P2P, el delincuente presentará una solicitud de reverso de cargo y denunciará que nunca autorizó la transferencia de fondos. Incluso puede afirmar que la transacción fue fraudulenta o se realizó por error, por lo tanto, el pago inicial se revierte. Al igual que en el caso de la estafa con recibos falsos, esto sucede si el vendedor se apresura en aprobar la transacción sin antes comprobar que el dinero ya esté en su cuenta.
Para evitar este tipo de estafas, crea el hábito de tomar capturas de pantalla de tus transacciones a modo de prueba de que se completaron. Esto facilitará mucho más el proceso de apelación cuando te comuniques con Atención al cliente para combatir los intentos de reverso de cargo por parte de un estafador.
Estafas con cheques
Personas malintencionadas pueden intentar enviar pagos con un cheque sin fondos, es decir, no se puede cobrar debido a fondos insuficientes en la cuenta asociada, o simplemente pueden cancelar el cheque después de enviar el recibo. Para proteger a nuestros usuarios, Binance P2P no admite cheques como método de pago porque dichas transacciones pueden conllevar más riesgos e incertidumbre. Por lo tanto, los usuarios nunca deben aceptar pagos mediante cheques y, además, deben estar sumamente atentos para asegurarse de que la contraparte no envíe un cheque en lugar del método de pago indicado en el anuncio.
Para conocer más sobre las estafas con cheques y cómo evitar caer en ellas, consulta nuestra guía Comercio P2P: cómo evitar estafas con cheques.
Cómo protegerte de las estafas y los fraudes en el comercio P2P
Ahora que hemos abarcado algunas de las estafas de P2P más comunes, te dejamos algunos consejos que puedes seguir para protegerte mejor al realizar tus transacciones Peer-to-Peer.
Toma capturas de pantalla
Crea el hábito de tomar capturas de pantalla de todas tus transacciones como prueba de que se completaron. Si eres víctima de una estafa, las capturas de pantalla son una prueba fundamental y pueden ayudar a resolver tu caso con la plataforma P2P cuando presentes una apelación.
Comercia en plataformas con buena reputación
Sería bueno que solo utilices exchanges P2P con buena reputación, como es el caso de Binance P2P. Allí los usuarios deben someterse a procesos de verificación de identidad antes de estar autorizados a comerciar, lo que reduce significativamente los riesgos de operar con cuentas falsas o personas con identidad robada.
Además, Binance P2P cuenta con un servicio de depósito en custodia, el cual retiene los fondos mientras la transacción está pendiente. Este mecanismo está diseñado para prevenir los robos o las estafas agregando una capa adicional de confianza y evitando que actores maliciosos roben dinero sin cumplir con su parte de la transacción.
Corrobora muy bien las transacciones
No autorices ninguna transferencia hasta que estés seguro de que recibiste el dinero. Siempre comprueba detenidamente tu cuenta para confirmar que la transacción se ha completado con éxito. Lo más importante, no confíes en los comprobantes de la contraparte, ya que siempre existe la posibilidad de que envíen pruebas de pago falsificadas.
Mantén las comunicaciones dentro de la plataforma
Si es posible, limita todas las comunicaciones con la contraparte a través de la plataforma P2P en la que estás comerciando. Las comunicaciones a través de canales externos facilitarán que los estafadores presenten una disputa falsa en tu contra y nieguen que la transacción ocurrió.
Comunícate con Atención al cliente
Si no puedes resolver un problema con la contraparte cordialmente, comunícate con el equipo de Atención al cliente para solicitar ayuda. En Binance P2P, el equipo de Atención al cliente responderá rápidamente y te ayudará a resolver problemas que puedas llegar a tener en la plataforma.
Para conocer más sobre cómo protegerte de los fraudes y las estafas en P2P, consulta nuestra guía 6 estafas con Bitcoin que debes evitar al usar P2P.
Comienza tu actividad en Binance P2P
¿Estás listo para empezar a comerciar en Binance P2P? Registra una nueva cuenta de Binance o descarga la aplicación de Binance. Una vez que hayas completado la verificación de identidad, podrás comenzar a comprar y vender criptomonedas en la plataforma de mercado Binance P2P.
Para conocer más sobre Binance P2P, visita estos enlaces:
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