Расчет Binance подчеркивает неоднозначное отношение банков и криптофирм, говорит адъюнкт-профессор Колумбийской школы бизнеса Омид Малекан
Недавние события, связанные с криптобиржей Binance, вызвали значительные дебаты о репрессиях Соединенных Штатов в отношении криптофирм. По словам Омида Малекана, адъюнкт-профессора Колумбийской школы бизнеса и автора, подход Министерства юстиции к делу сильно отличается от того, что наблюдается в традиционных финансах.
"Люди, которые искренне верят, что криптовалюта является каким-то уникальным стимулом для плохих людей, делающих плохие вещи, не понимают, как на самом деле работает остальная финансовая система", - написал Малекан на X (ранее Twitter), добавив, что компании, которые следуют передовым практикам борьбы с отмыванием денег, все еще обрабатывают большие суммы незаконных средств. "Но все это считается нормально, потому что кто-то сделал документы".
Малекан также утверждал, что многие на Уолл-стрит будут заключены в тюрьму, если традиционные фирмы будут иметь такое же отношение, как и Binance в аналогичных случаях.
"Если бы их держали в Binance Standard, в тюрьме были бы сотни управляющих директоров и меньше денег на выкуп акционеров (или лоббирование). Но банкирцы были достаточно умны, чтобы никогда не подвергать сомнению игру".
Несмотря на критику, Малекан считает, что биржа по-прежнему “ошибалась, когда лгала своим клиентам, и ошибалась из-за несоответствия требованиям”. Binance и ее соучредитель Чанпэн “CZ” Чжао недавно достигли миллиардного соглашения с правительством США за то, что якобы позволили лицам, занимающимся незаконной деятельностью, переводить “украденные средства” через биржу. CZ ушел с поста генерального директора в рамках урегулирования.
Малекан также высоко оценил вклад Binance в расширение доступа к финансовым услугам за последние несколько лет:
"Она проделала достаточно достойную работу по вовлечению десятков миллионов бедных, темнокожих и других обездоленных людей в финансовую систему, чего хронически не удавалось сделать соответствующим требованиям финансовым фирмам мира".
Расследование ICIJ по глобальному отмыванию денег
Некоторые из крупнейших банков мира позволили преступникам отмыть триллионы долларов, согласно просочившимся документам, полученным Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ).
В ходе расследования, обнародованного в сентябре 2020 года, было проанализировано более 2100 сообщений о подозрительной деятельности (SARS), связанных с транзакциями на сумму более 2 трлн долларов в период с 1999 по 2017 год, которые были помечены как потенциальное отмывание денег или преступная деятельность сотрудниками службы внутреннего контроля финансовых учреждений. Банки, осуществлявшие эти операции, включали такие крупные учреждения, как Bank of New York Mellon, Deutsche Bank и HSBC.
ICIJ организовал более 400 журналистов из 110 новостных организаций в 88 странах для расследования действий банков, потенциально вовлеченных в отмывание денег.
Журнал: Это ваш мозг на криптографии - Злоупотребление психоактивными веществами растет среди криптотрейдеров
Блокчейн и благотворительность: как восстановить доверие к филантропии
Доверие к благотворительным организациям снижается, но технология блокчейн имеет потенциал для его восстановления.
ICIJ организовал более 400 журналистов из 110 новостных организаций в 88 странах для расследования действий банков, потенциально вовлеченных в отмывание денег.
Журнал: Это ваш мозг на криптографии - Злоупотребление психоактивными веществами растет среди криптотрейдеров
Блокчейн и благотворительность: как восстановить доверие к филантропии
Доверие к благотворительным организациям снижается, но технология блокчейн имеет потенциал для его восстановления.