刘红林律师
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3月29~30日，深圳！曼昆律师专门为Web3从业者量身打造的线下课来了。不夸张的话，这应该是华语圈最系统、最实用的Web3投资和创业法律风险防范课了，讲师都是曼昆合伙人律师级别，报名咨询：mankunlawyer。
Web3律师：江苏高院发布虚拟货币案例，境外投资人不受中国法律保护。
最近，江苏省高院发布一则涉外典型案例，案例中的一位新加坡投资者与中国公民合作投资加密货币，法院判决“合同无效、风险自担”，新加坡投资者的数百万本金血本无归。
下面我们就来拆解一下，这起案件到底是怎么回事：
2019年，新加坡公民潘某某与中国公民田某某合作投资一个名叫“MFA区块链”的项目。双方约定：由潘某某出资，田某某负责技术和运营。项目开始后，潘某某向田某某实际出资1574万元。然而，随着时间推移，由于一直未见到资金回笼，潘某某心里开始打鼓，催促田某某归还款项。起初田某某以市值紧张为由推诿，在潘某某的多次催促下，田某某陆续向其返款1060万元人民币，但仍有515万元没有返还。
最终，账户被锁定无法交易，本金全部损失。于是，潘某某起诉要求返还剩余资金，但中国法院直接判决合同无效，理由是：虚拟货币投资在中国属于非法金融活动，违反公序良俗。
案件结果：这个案件经过了盐城中院和江苏高院两级法院的审理，最终，法院认定风险自负，所有损失由当事人自行承担。潘某某损失惨重。
这件事情让我想起了紫霞仙子的叹息：“我猜中了开头，可是我猜不着这结局。”
潘某某和田某某在签合同时，或许也“猜中了
下面我们就来拆解一下，这起案件到底是怎么回事：
2019年，新加坡公民潘某某与中国公民田某某合作投资一个名叫“MFA区块链”的项目。双方约定：由潘某某出资，田某某负责技术和运营。项目开始后，潘某某向田某某实际出资1574万元。然而，随着时间推移，由于一直未见到资金回笼，潘某某心里开始打鼓，催促田某某归还款项。起初田某某以市值紧张为由推诿，在潘某某的多次催促下，田某某陆续向其返款1060万元人民币，但仍有515万元没有返还。
最终，账户被锁定无法交易，本金全部损失。于是，潘某某起诉要求返还剩余资金，但中国法院直接判决合同无效，理由是：虚拟货币投资在中国属于非法金融活动，违反公序良俗。
案件结果：这个案件经过了盐城中院和江苏高院两级法院的审理，最终，法院认定风险自负，所有损失由当事人自行承担。潘某某损失惨重。
这件事情让我想起了紫霞仙子的叹息：“我猜中了开头，可是我猜不着这结局。”
潘某某和田某某在签合同时，或许也“猜中了
曼昆律师：Web3行业找工作，应当关注的法律风险
或许，不少人曾梦想过拥有这样一份工作：
在西藏的雪山脚下惬意地敲代码，在大理的洱海边悠然开启线上会议，在工作的同时来一场说走就走的旅行✈️……
而Web3行业，恰好让这一梦想照进了现实。
在Web3里，分布式工作模式让人们无需聚集在固定场所办公 ，既能摆脱996的束缚，也不用再忍受挤地铁的痛苦，而且薪资往往比传统行业更为可观。
正因如此，随着Web3行业的蓬勃兴起，越来越多的人投身其中。然而，Web3工作虽有着高薪、远程、自由的诱人标签，却也在自由的表象之下暗藏着法律风险与社会保障缺失的危机，让这场 “自由冒险 ”布满了矛盾与挑战。
自由与安全间的艰难平衡
在Web3领域求职不同于其他行业。高薪与自由的背后，需要你睁大眼睛去分辨项目的风险。
由于工作模式具有分布式的特点，不少项目实体和老板远在海外。一旦项目出现问题，老板或许能全身而退，但打工人却可能陷入 “人在家中坐，祸从天上来 ”的困境。
倘若项目触及刑事问题，不仅辛苦赚来的收入可能被认定为违法所得而没收，甚至自己还面临法律的制裁。毕竟，打工的初衷是赚钱，倘若因此失去自由，再高的薪水也无福消受。
Web3行业鱼龙混杂，不少项目游走
在西藏的雪山脚下惬意地敲代码，在大理的洱海边悠然开启线上会议，在工作的同时来一场说走就走的旅行✈️……
而Web3行业，恰好让这一梦想照进了现实。
在Web3里，分布式工作模式让人们无需聚集在固定场所办公 ，既能摆脱996的束缚，也不用再忍受挤地铁的痛苦，而且薪资往往比传统行业更为可观。
正因如此，随着Web3行业的蓬勃兴起，越来越多的人投身其中。然而，Web3工作虽有着高薪、远程、自由的诱人标签，却也在自由的表象之下暗藏着法律风险与社会保障缺失的危机，让这场 “自由冒险 ”布满了矛盾与挑战。
自由与安全间的艰难平衡
在Web3领域求职不同于其他行业。高薪与自由的背后，需要你睁大眼睛去分辨项目的风险。
由于工作模式具有分布式的特点，不少项目实体和老板远在海外。一旦项目出现问题，老板或许能全身而退，但打工人却可能陷入 “人在家中坐，祸从天上来 ”的困境。
倘若项目触及刑事问题，不仅辛苦赚来的收入可能被认定为违法所得而没收，甚至自己还面临法律的制裁。毕竟，打工的初衷是赚钱，倘若因此失去自由，再高的薪水也无福消受。
Web3行业鱼龙混杂，不少项目游走
很多都是深圳的人在搞，一条龙发MEME。
加密情报橘
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短期内个人不建议玩meme了，这个玩法现在已经流水线作业了，什么时候发，什么时候建仓，什么时候出货，什么时候跑路都已经是标准化打法了，而且割韭菜的专业工具也越来越完善，韭菜想从这里赚到钱，跟从粪坑里找大米饭没什么区别。
曼昆律师：加密货币付费社群常见法律风险与防范建议
行业回顾：从繁荣到监管趋严
2017年，刚开始接触加密货币，也加入了不少社群。那时，行业正迎来一个新的暴发期，各类监管政策尚未出台，市场充满机遇。社群内容也是百花齐放，有的普及区块链底层知识，有的教授“搬砖”套利，还有的直接教人如何买卖加密货币。的确，这些社群给了许多新人学习机会，帮助他们提升投资技能。很多人都是在这样的背景下从小白变成一个个老“韭菜”。
然而，转眼间，那段日子似乎已经成为历史，行业环境已然大变。随着国内监管趋严，许多曾经风光无限的币圈大佬逐渐隐退，社群活跃度大幅下降。尽管如此，仍然有不少社群在运营，有人提供投资建议、推荐项目，甚至传授“撸毛”策略、冲土狗币的方法。但在当前监管政策下，这类行为存在极高的法律风险，甚至可能面临刑事责任。
2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确禁止“为虚拟货币交易提供信息中介”服务，根据法律释义，该行为是指通过平台、社群、网站、App或其他渠道，为虚拟货币（如比特币、以太坊、USDT等）的买卖、交易、撮合等行为提供信息发布、展示、推广、咨询等服务。这类行为在本质上并未直接参与虚拟货币交易，但为交易双方提供了便
2017年，刚开始接触加密货币，也加入了不少社群。那时，行业正迎来一个新的暴发期，各类监管政策尚未出台，市场充满机遇。社群内容也是百花齐放，有的普及区块链底层知识，有的教授“搬砖”套利，还有的直接教人如何买卖加密货币。的确，这些社群给了许多新人学习机会，帮助他们提升投资技能。很多人都是在这样的背景下从小白变成一个个老“韭菜”。
然而，转眼间，那段日子似乎已经成为历史，行业环境已然大变。随着国内监管趋严，许多曾经风光无限的币圈大佬逐渐隐退，社群活跃度大幅下降。尽管如此，仍然有不少社群在运营，有人提供投资建议、推荐项目，甚至传授“撸毛”策略、冲土狗币的方法。但在当前监管政策下，这类行为存在极高的法律风险，甚至可能面临刑事责任。
2021年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确禁止“为虚拟货币交易提供信息中介”服务，根据法律释义，该行为是指通过平台、社群、网站、App或其他渠道，为虚拟货币（如比特币、以太坊、USDT等）的买卖、交易、撮合等行为提供信息发布、展示、推广、咨询等服务。这类行为在本质上并未直接参与虚拟货币交易，但为交易双方提供了便
曼昆普法丨交易所合约带单返佣，为何涉嫌开设赌场？
作为常年接触币圈案件的律师，潜移默化的成了币圈玩家，年初的市场动荡，ETH大跌，拿着手上的U，本想加仓ETH，但看着社群里面的带单信息，突然想着要不借着行情玩一次合约？
好在，问了身边的几个玩家，都说“不要玩合约，就是赌博”、“不要玩合约，你会睡不着的”。
最终，看着群里带单员发的信息，想起自己接触的带单返佣被认定开设赌场的案件，知道自己不该去“赌”。
什么是虚拟货币交易所合约带单返佣？
这里其实有三个层面的意思：
虚拟币交易所
顾名思义，虚拟货币交易所是专门为虚拟货币提供交易服务的在线平台。用户可以通过注册账户，将虚拟货币或法定货币存入交易所的钱包，进行买卖操作。这些交易所不仅支持虚拟货币之间的交易，还允许用户使用法定货币（如美元、欧元、人民币等）购买虚拟货币。
交易所合约
交易所合约是由交易所统一制定的标准化协议，目前的虚拟货币交易所中的合约交易脱胎于传统期货合约。
期货合约规定了在未来某一特定时间和地点交割一定数量的标的资产（如商品或金融资产）。期货合约的主要条款包括交易品种、交割日期、交割地点、交割方式、合约规模等，这些条款的标准化使得合约具有较高的流动性和可交易性。
而目前
好在，问了身边的几个玩家，都说“不要玩合约，就是赌博”、“不要玩合约，你会睡不着的”。
最终，看着群里带单员发的信息，想起自己接触的带单返佣被认定开设赌场的案件，知道自己不该去“赌”。
什么是虚拟货币交易所合约带单返佣？
这里其实有三个层面的意思：
虚拟币交易所
顾名思义，虚拟货币交易所是专门为虚拟货币提供交易服务的在线平台。用户可以通过注册账户，将虚拟货币或法定货币存入交易所的钱包，进行买卖操作。这些交易所不仅支持虚拟货币之间的交易，还允许用户使用法定货币（如美元、欧元、人民币等）购买虚拟货币。
交易所合约
交易所合约是由交易所统一制定的标准化协议，目前的虚拟货币交易所中的合约交易脱胎于传统期货合约。
期货合约规定了在未来某一特定时间和地点交割一定数量的标的资产（如商品或金融资产）。期货合约的主要条款包括交易品种、交割日期、交割地点、交割方式、合约规模等，这些条款的标准化使得合约具有较高的流动性和可交易性。
而目前
Web3律师：Pi币即将上线交易所，是传销吗？
2025年2月12日，某X交易所发布一则“振奋人心”的公告：欧易关于上线 Pi (Pi Network) 现货交易的公告。
据公告显示，Pi Network，这个国内极具争议且社群庞大的加密项目，终于在6年后，要正式推出主网。相信此公告一出，大量国内用户将欢呼雀跃。终于可以不再用爱发电了！
然而，对于Pi Network，主流Web3圈甚少提及。
对于此次主网上线，知名Web3媒体星球日报撰文《“传销之王”Pi主网倒计时，被洗脑六年的6000万人即将“圆梦”？》，其中指出：六年磨剑还是磨镰刀？Pi上线日成"智商税终极检验场"。此前能够在主流媒体上检索到的相关信息，也多与监管新闻以及“传销”等关键词挂钩。
另外，我国监管部门对Pi Network及相关项目的态度，更加严厉。比如南通警方在2022年4月发布公告，提示大众警惕派币挖矿存在风险；同样在2022年，平安三明发布文章《组织讲课、聚餐...三明现“π币”骗局，已有多人中招》，以警示公众；随后，陆续有地方公安及相关监管机构账号，如无锡网上公安、德宏警方、临沂市银行业协会等，发布警示公告/文章。
实际上，曼昆律师发现，尽管官方机构更多提
据公告显示，Pi Network，这个国内极具争议且社群庞大的加密项目，终于在6年后，要正式推出主网。相信此公告一出，大量国内用户将欢呼雀跃。终于可以不再用爱发电了！
然而，对于Pi Network，主流Web3圈甚少提及。
对于此次主网上线，知名Web3媒体星球日报撰文《“传销之王”Pi主网倒计时，被洗脑六年的6000万人即将“圆梦”？》，其中指出：六年磨剑还是磨镰刀？Pi上线日成"智商税终极检验场"。此前能够在主流媒体上检索到的相关信息，也多与监管新闻以及“传销”等关键词挂钩。
另外，我国监管部门对Pi Network及相关项目的态度，更加严厉。比如南通警方在2022年4月发布公告，提示大众警惕派币挖矿存在风险；同样在2022年，平安三明发布文章《组织讲课、聚餐...三明现“π币”骗局，已有多人中招》，以警示公众；随后，陆续有地方公安及相关监管机构账号，如无锡网上公安、德宏警方、临沂市银行业协会等，发布警示公告/文章。
实际上，曼昆律师发现，尽管官方机构更多提
Web3律师：加密货币基金合规，为什么推荐离岸基金？
曼昆律师曾盘点了多种加密基金类型，比如对冲基金、风投基金、指数基金、私募基金和公募基金。而在这些类型中，一类因其独特的法律与税务优势脱颖而出，那就是离岸加密基金。
近年来，离岸加密基金已逐渐成为加密行业的热门选择。作为一种兼具灵活性和高效性的法律架构，它不仅满足了加密企业对税务优化和跨境合规的需求，也为全球投资者打开了便捷的投资通道。对于曼昆律师而言，推荐成立离岸加密基金更是一种高效解决方案，可以帮助Web3企业和投资者降低法律风险、提高运营效率。
那么，离岸加密基金到底是什么？为什么它能成为律师和Web3投资者的“共同选择”？本篇文章将带您深入了解离岸加密基金的独特价值，以及其背后的合规与风险管理策略。
什么是离岸加密基金？
离岸加密基金是一类专注于虚拟资产管理与投资的基金，注册地通常位于特定的离岸司法管辖区。
所谓“离岸”（Offshore），是指基金设立在投资者或基金管理人所在地以外的地区。这些地区以宽松的监管政策、低税率和高效的注册流程而闻名，吸引了大量国际资本。在曼昆律师此前的盘点中，主流的离岸注册地多集中于欧洲或加勒比地区的岛国，如开曼群岛、英属维尔京群岛（BVI）等。这
近年来，离岸加密基金已逐渐成为加密行业的热门选择。作为一种兼具灵活性和高效性的法律架构，它不仅满足了加密企业对税务优化和跨境合规的需求，也为全球投资者打开了便捷的投资通道。对于曼昆律师而言，推荐成立离岸加密基金更是一种高效解决方案，可以帮助Web3企业和投资者降低法律风险、提高运营效率。
那么，离岸加密基金到底是什么？为什么它能成为律师和Web3投资者的“共同选择”？本篇文章将带您深入了解离岸加密基金的独特价值，以及其背后的合规与风险管理策略。
什么是离岸加密基金？
离岸加密基金是一类专注于虚拟资产管理与投资的基金，注册地通常位于特定的离岸司法管辖区。
所谓“离岸”（Offshore），是指基金设立在投资者或基金管理人所在地以外的地区。这些地区以宽松的监管政策、低税率和高效的注册流程而闻名，吸引了大量国际资本。在曼昆律师此前的盘点中，主流的离岸注册地多集中于欧洲或加勒比地区的岛国，如开曼群岛、英属维尔京群岛（BVI）等。这
用他人KYC身份注册交易所账号，法律风险有哪些？
“我的钱被锁在交易所了！”一位朋友急切求助。由于地域政策限制，他的交易所KYC账号无法继续使用，于是他转而购买了一个“已实名认证”的账号。没想到，平台突然升级了人脸识别风控，导致账号被冻结，数万美元资产无法转出。
这并非个例。据不完全统计，2023年全球因使用他人KYC账号导致资产冻结的事件超过12万起，直接损失逾8.7亿美元。
本文将从交易所的底层逻辑、法律风险以及真实案例等三个方面分析，为什么你绝对不应使用他人的KYC账号，他人KYC账号等于手握定时炸弹。
交易所的底层逻辑：为何严禁账号交易？
在考虑某件事是否可行时，我们首先要理解别人为何禁止这样的行为。通过了解他人的核心利益和诉求，我们能更加清楚地判断自己的行为是否可行。举例来说，交易所为什么要禁止通过购买或借用他人KYC账号交易资产？核心原因在于它们的合规、安全和风控需求。一旦理解了这一点，我们便能看清这些禁令背后的深层次原因。
交易所对账号转让采取零容忍态度，实际上是出于生存的需要。对交易所而言，这一做法可从三个维度来解读：
合规：反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）义务
因为全球对加密行业监管趋严，2023年美国财政部报告
这并非个例。据不完全统计，2023年全球因使用他人KYC账号导致资产冻结的事件超过12万起，直接损失逾8.7亿美元。
本文将从交易所的底层逻辑、法律风险以及真实案例等三个方面分析，为什么你绝对不应使用他人的KYC账号，他人KYC账号等于手握定时炸弹。
交易所的底层逻辑：为何严禁账号交易？
在考虑某件事是否可行时，我们首先要理解别人为何禁止这样的行为。通过了解他人的核心利益和诉求，我们能更加清楚地判断自己的行为是否可行。举例来说，交易所为什么要禁止通过购买或借用他人KYC账号交易资产？核心原因在于它们的合规、安全和风控需求。一旦理解了这一点，我们便能看清这些禁令背后的深层次原因。
交易所对账号转让采取零容忍态度，实际上是出于生存的需要。对交易所而言，这一做法可从三个维度来解读：
合规：反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）义务
因为全球对加密行业监管趋严，2023年美国财政部报告
Web3律师：加密货币遗产，如何安全继承？
原创 叶旸律师 刘红林律师 2025年02月06日 10:01 上海
自2009年中本聪发布首个比特币软件以来，虚拟货币经过长足的发展，经历了市场的检验站住了脚跟，由以前的小众投机项目变为热门投资项目。时至今日，虚拟货币因其去中心化、匿名性、全球性等特点，受到青睐，越来越多人的人考虑在自己的资产配置中增加一部分虚拟货币投资。但去中心化、匿名性这些优点，一旦涉及到某个问题时又将反转为缺点，那就是——遗产继承。
身前事——钱包与私钥
传承加密货币这样的虚拟资产，最重要的还是于生活中早做安排。
在普遍匿名去中心化的虚拟货币世界，钱包及其核心的私钥就是这个世界的身份证明，反过来说，只要将钱包与私钥托付出去，就直接完成了继承。
钱包即是管理虚拟货币的应用，主流的钱包分为PC 钱包、浏览器扩展钱包、移动端钱包、硬件钱包，PC 钱包、浏览器扩展钱包、移动端钱包这三种钱包需要注意将钱包的应用种类明确传达给继承人，硬件钱包则需要保存好硬件设备，确保其能够完好无损地转交给继承人。
私钥则相当于登录钱包的用户名、密码二合一，实际使用时都是将私钥转化为助记词，传达给继承人时需要保证助记词的正确性，若是带有密
自2009年中本聪发布首个比特币软件以来，虚拟货币经过长足的发展，经历了市场的检验站住了脚跟，由以前的小众投机项目变为热门投资项目。时至今日，虚拟货币因其去中心化、匿名性、全球性等特点，受到青睐，越来越多人的人考虑在自己的资产配置中增加一部分虚拟货币投资。但去中心化、匿名性这些优点，一旦涉及到某个问题时又将反转为缺点，那就是——遗产继承。
身前事——钱包与私钥
传承加密货币这样的虚拟资产，最重要的还是于生活中早做安排。
在普遍匿名去中心化的虚拟货币世界，钱包及其核心的私钥就是这个世界的身份证明，反过来说，只要将钱包与私钥托付出去，就直接完成了继承。
钱包即是管理虚拟货币的应用，主流的钱包分为PC 钱包、浏览器扩展钱包、移动端钱包、硬件钱包，PC 钱包、浏览器扩展钱包、移动端钱包这三种钱包需要注意将钱包的应用种类明确传达给继承人，硬件钱包则需要保存好硬件设备，确保其能够完好无损地转交给继承人。
私钥则相当于登录钱包的用户名、密码二合一，实际使用时都是将私钥转化为助记词，传达给继承人时需要保证助记词的正确性，若是带有密
有谁敢拉着交易所的这种行李箱在海外旅行呢……信号释放的越大，越危险，尤其在东南亚。
yekoi
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Bullish
🎉🎉感谢🙏币安送的新年礼物🎁，行李箱嘎嘎有质感，周边越做越好了🤩🤩🤩🤩
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最近接触了几个币圈的刑事案子，有个小建议给到在交易所工作的朋友。如果可以，尽量不要在合约交易团队。
尤其是小的交易所，原因是国内公安在办理交易所的刑事案件中，很喜欢以开设赌场罪的名义来定罪，他们的观点是加密货币合约业务是赌博（虽然法理上完全没有道理），但作为从业者，能少点风险咱就少点。
尤其是小的交易所，原因是国内公安在办理交易所的刑事案件中，很喜欢以开设赌场罪的名义来定罪，他们的观点是加密货币合约业务是赌博（虽然法理上完全没有道理），但作为从业者，能少点风险咱就少点。
今天是曼昆律师节前最后一个工作日！春联一贴上，这个过年的感觉马上就来了。
感谢过去一年时间伙伴们对曼昆团队的大力支持，祝大家2025上上签！
感谢过去一年时间伙伴们对曼昆团队的大力支持，祝大家2025上上签！
律师详细解读！向美国总统特朗普学习如何发行MEME币
川建国同志看似是政客，实际上还是商人。
在特朗普上一任期间，还说加密货币是“牛夫人”，但在这一轮的美国总统竞选中，已经变成了“小甜甜”，提出了要将美国打造成为全球加密之都的说法。
当大家以为总统上任会推出一系列有利于行业发展的监管和政策之时，谁都没想到的是川建国同志亲自下场了——自己发了个币：Trump。
按照官方的说法，该代币是为了纪念 2024 年 7 月 13 日特朗普遭遇刺杀后高举拳头，喊出标志性的战斗口号 “FIGHT FIGHT FIGHT”的飒爽英姿。
这骚操作估计让很多发了币的项目方彻底傻了眼，不得不服，搞钱还是老姜辣。
根据“GetTrumpMemes.com”的网站的介绍，TRUMP 的初始购买需要通过 Moonshot 进行，支持 Apple Pay、Visa、Mastercard、Venmo 等传统支付方式以及 USDC、SOL 等加密货币支付方式。
TRUMP币一经推出便大火。CoinGecko的价格数据显示，该代币以0.1824美元的开盘价开始交易，一天的时间价格涨至62.83美元，代币FDV已达628.9亿美元。超过TRON、Avalanche、C
在特朗普上一任期间，还说加密货币是“牛夫人”，但在这一轮的美国总统竞选中，已经变成了“小甜甜”，提出了要将美国打造成为全球加密之都的说法。
当大家以为总统上任会推出一系列有利于行业发展的监管和政策之时，谁都没想到的是川建国同志亲自下场了——自己发了个币：Trump。
按照官方的说法，该代币是为了纪念 2024 年 7 月 13 日特朗普遭遇刺杀后高举拳头，喊出标志性的战斗口号 “FIGHT FIGHT FIGHT”的飒爽英姿。
这骚操作估计让很多发了币的项目方彻底傻了眼，不得不服，搞钱还是老姜辣。
根据“GetTrumpMemes.com”的网站的介绍，TRUMP 的初始购买需要通过 Moonshot 进行，支持 Apple Pay、Visa、Mastercard、Venmo 等传统支付方式以及 USDC、SOL 等加密货币支付方式。
TRUMP币一经推出便大火。CoinGecko的价格数据显示，该代币以0.1824美元的开盘价开始交易，一天的时间价格涨至62.83美元，代币FDV已达628.9亿美元。超过TRON、Avalanche、C
重磅！中国跨境金融开放政策发布，加密资产行业迎来新转机？
原创 刘红林律师 2025年01月22日
1月22日，中国人民银行等五部门联合发布《关于金融领域在有条件的自由贸易试验区（港）试点对接国际高标准推进制度型开放的意见》（以下简称《意见》）。
文件提出了包括支持粤港澳大湾区“跨境理财通”优化试点、完善金融数据跨境流动安排、允许外资金融机构提供新金融服务等在内的20项政策措施，标志着新一轮金融开放的大幕正式拉开。
在这一政策框架下，加密资产行业是否能够找到契合点，并借助政策红利拓宽发展路径？本文将从新蓝图的构建与行业挑战的解析两个方面，探讨区块链和加密资产行业在大湾区的潜力与未来。
加密资产行业，政策引导下的潜在路径
《意见》为区块链和加密资产行业提供了诸多潜在机会，尤其在合资格投资产品、数据流动支持和金融服务创新方面，可以找到政策与行业契合的方向。
文件提到“支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳金融机构购买港澳金融机构销售的合资格投资产品，并扩大参与机构范围和合资格投资产品范围”。目前，合资格产品主要集中在传统金融工具，如港股基金、离岸债券等。但随着香港特区政府在虚拟资产监管方面的积极探索，例如推出虚拟资产ETF，未来这些产品是否能纳入
1月22日，中国人民银行等五部门联合发布《关于金融领域在有条件的自由贸易试验区（港）试点对接国际高标准推进制度型开放的意见》（以下简称《意见》）。
文件提出了包括支持粤港澳大湾区“跨境理财通”优化试点、完善金融数据跨境流动安排、允许外资金融机构提供新金融服务等在内的20项政策措施，标志着新一轮金融开放的大幕正式拉开。
在这一政策框架下，加密资产行业是否能够找到契合点，并借助政策红利拓宽发展路径？本文将从新蓝图的构建与行业挑战的解析两个方面，探讨区块链和加密资产行业在大湾区的潜力与未来。
加密资产行业，政策引导下的潜在路径
《意见》为区块链和加密资产行业提供了诸多潜在机会，尤其在合资格投资产品、数据流动支持和金融服务创新方面，可以找到政策与行业契合的方向。
文件提到“支持粤港澳大湾区内地居民通过港澳金融机构购买港澳金融机构销售的合资格投资产品，并扩大参与机构范围和合资格投资产品范围”。目前，合资格产品主要集中在传统金融工具，如港股基金、离岸债券等。但随着香港特区政府在虚拟资产监管方面的积极探索，例如推出虚拟资产ETF，未来这些产品是否能纳入
还有一年政策宽松期。
香港尖沙咀一家虚拟资产兑换店，生意红火，大部客户来自内地。 现金换USDT，或者反过来，数字货币换港元美元，都行。 不过，超过一万港币的交易，得拿出身份证。
香港对虚拟货币这块，相对宽松，吸引了不少内地客。 但USDT这玩意儿，在正规交易所玩不了，得先换成比特币、以太坊这种，再折腾。 有点像绕弯路买菜，费点劲儿，但总能买到。
从香港套现回内地，现金限额两万人民币。 要是银行转账，资金来源和用途，得说清楚，得符合规定。 这就好比，你在国外买了个大物件儿寄回家，得申报，得交税，不能偷偷摸摸的。
所以说，这香港虚拟货币交易，看似自由，其实暗藏门道。 规矩摆在那儿，想玩，就得按规矩来。 这可不是闹着玩的。
$COW
$USUAL
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香港对虚拟货币这块，相对宽松，吸引了不少内地客。 但USDT这玩意儿，在正规交易所玩不了，得先换成比特币、以太坊这种，再折腾。 有点像绕弯路买菜，费点劲儿，但总能买到。
从香港套现回内地，现金限额两万人民币。 要是银行转账，资金来源和用途，得说清楚，得符合规定。 这就好比，你在国外买了个大物件儿寄回家，得申报，得交税，不能偷偷摸摸的。
所以说，这香港虚拟货币交易，看似自由，其实暗藏门道。 规矩摆在那儿，想玩，就得按规矩来。 这可不是闹着玩的。
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Web3律师：中国市场的NFT生存法则，消费属性与圈子文化
自从2021年NFT数字藏品概念开始大火，全球范围内的玩家和投资者涌入这一领域，它迅速成为了继虚拟货币之后的又一热点。然而，随着热潮退去，特别是在中国市场，NFT数字藏品的定位开始变得微妙。
作为一名长期关注区块链领域的法律从业者，红林律师一直在思考和关注NFT数字藏品可行的商业化路径，最近又刚好和几位NFT数字藏品的创业者交流，愈发觉得：在中国的环境下，NFT的“消费属性”和“金融属性”之间的关系，是NFT能否长期生存的关键。
从全球的角度来看，NFT数字藏品已经不再只是数字艺术品的代名词，它在金融化道路上走得越来越远。例如，许多海外平台不仅将NFT数字藏品视作独特的数字资产，更将其纳入金融投资的范畴：炒作、投机，甚至是基于NFT数字藏品的金融衍生品，这些玩法层出不穷。然而，这样的玩法能否在中国实现？显然不太可能。
中国对于虚拟货币的监管态度一向严格，尤其是在2021年对虚拟货币相关活动的打击力度加大。与此同时，国家也在不断加强对类似Token的金融化风险的防控。因此，海外NFT的那些“金融化玩法”到了中国必然要被“阉割”。我认为NFT数字藏品要在中国长久生存，必须要走一条“消
作为一名长期关注区块链领域的法律从业者，红林律师一直在思考和关注NFT数字藏品可行的商业化路径，最近又刚好和几位NFT数字藏品的创业者交流，愈发觉得：在中国的环境下，NFT的“消费属性”和“金融属性”之间的关系，是NFT能否长期生存的关键。
从全球的角度来看，NFT数字藏品已经不再只是数字艺术品的代名词，它在金融化道路上走得越来越远。例如，许多海外平台不仅将NFT数字藏品视作独特的数字资产，更将其纳入金融投资的范畴：炒作、投机，甚至是基于NFT数字藏品的金融衍生品，这些玩法层出不穷。然而，这样的玩法能否在中国实现？显然不太可能。
中国对于虚拟货币的监管态度一向严格，尤其是在2021年对虚拟货币相关活动的打击力度加大。与此同时，国家也在不断加强对类似Token的金融化风险的防控。因此，海外NFT的那些“金融化玩法”到了中国必然要被“阉割”。我认为NFT数字藏品要在中国长久生存，必须要走一条“消
犯罪团伙是不是误以为敲诈勒索的是虚拟货币公安不管😂 这个可能就是错觉了，涉及到虚拟货币的民事案件（也就是我们说的打官司）法院一般不管，但涉及到虚拟货币的刑事案件（也就是我们说的犯罪）公安一般都管。
事发杭州！服务器遭勒索病毒攻击，对方勒索2万USDT ！
上城网警接到辖区某公司报案称，该公司名下相关服务器遭勒索病毒攻击，导致公司所有系统无法正常运行，对方勒索2万USDT（泰达币）。
警方随即组建技术攻坚团队开展侦查。专案组对被攻击服务器进行细致勘验、提取木马程序进行分析和对嫌疑人勒索使用的虚拟币地址进行多维度研判，成功锁定2名犯罪嫌疑人。专案组在内蒙古自治区呼和浩特市成功抓获韩某、祁某，并于次日在北京抓获2名同案犯罪嫌疑人李某、郝某。至此，该团伙4名犯罪嫌疑人全部落网。
该团伙4人均有网络安防相关资质，且有供职大型网络科技公司经历。他们对分工负责编写勒索病毒版本、借助ChatGPT进行程序优化、开展漏洞扫描、渗透获取权限、植入勒索病毒、实施敲诈勒索的犯罪事实供认不讳。
勒索病毒攻击是与广大网民和企业日常生产生活密切相关的黑客类犯罪手法之一。黑客通过电子邮件、即时通讯工具等途径传播勒索病毒，以加密用户文件、破坏用户的计算机功能、公布或删除用户敏感数据为要挟，逼迫用户支付赎金，实施敲诈勒索。
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图文无关：给大家看看勒索病毒
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该团伙4人均有网络安防相关资质，且有供职大型网络科技公司经历。他们对分工负责编写勒索病毒版本、借助ChatGPT进行程序优化、开展漏洞扫描、渗透获取权限、植入勒索病毒、实施敲诈勒索的犯罪事实供认不讳。
勒索病毒攻击是与广大网民和企业日常生产生活密切相关的黑客类犯罪手法之一。黑客通过电子邮件、即时通讯工具等途径传播勒索病毒，以加密用户文件、破坏用户的计算机功能、公布或删除用户敏感数据为要挟，逼迫用户支付赎金，实施敲诈勒索。
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读书笔记：从汉武帝到哈耶克，中央集权与货币发行
作为一直从事Web3.0区块链与虚拟货币相关法律与合规工作的律师，金融史上的货币相关话题和资料一直是个人比较关注。特别是在虚拟货币日益成为全球金融体系重要力量的当下，理解历史上的货币发行和财政策略显得尤为重要。
最近红林律师的睡前读物是郭建龙的《密码三部曲》，其中一册《财政密码 : 中央王朝的财政与兴亡》，系统且深刻剖析了中国历史上的财政与货币体系，揭示了货币发行和财政管理如何影响社会经济的发展。读后觉得很有启发，故撰写本篇读书笔记，结合汉武帝时期的货币财政与哈耶克关于货币发行的理论，和大家讨论货币非国家化发行的未来，尤其是虚拟货币带来的可能性。
汉武帝的财政策略与货币发行
在汉武帝之前，货币发行非国家化的模式早在战国时期就存在。当时，各诸侯国和部分民间组织都可以自行发行货币，像燕国的刀币、赵国的布币等。这种货币自由竞争的模式，与币圈朋友们熟悉的哈耶克提出的货币发行非国家化的理念不谋而合。
通过市场机制，各种货币自由流通，优质货币占据主导地位，劣币则被逐渐淘汰。然而，这种自由竞争的局面因秦汉之后的中央集权体制逐步瓦解，国家垄断货币发行成为了主流。
汉武帝时期的财政政策可以被视为古代中
最近红林律师的睡前读物是郭建龙的《密码三部曲》，其中一册《财政密码 : 中央王朝的财政与兴亡》，系统且深刻剖析了中国历史上的财政与货币体系，揭示了货币发行和财政管理如何影响社会经济的发展。读后觉得很有启发，故撰写本篇读书笔记，结合汉武帝时期的货币财政与哈耶克关于货币发行的理论，和大家讨论货币非国家化发行的未来，尤其是虚拟货币带来的可能性。
汉武帝的财政策略与货币发行
在汉武帝之前，货币发行非国家化的模式早在战国时期就存在。当时，各诸侯国和部分民间组织都可以自行发行货币，像燕国的刀币、赵国的布币等。这种货币自由竞争的模式，与币圈朋友们熟悉的哈耶克提出的货币发行非国家化的理念不谋而合。
通过市场机制，各种货币自由流通，优质货币占据主导地位，劣币则被逐渐淘汰。然而，这种自由竞争的局面因秦汉之后的中央集权体制逐步瓦解，国家垄断货币发行成为了主流。
汉武帝时期的财政政策可以被视为古代中
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Odaily星球日报
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Web3律师：TON上USDT发行10亿美元，Web3支付创业合规要点有哪些？
撰文：刘红林，曼昆律师事务所
根据 Foresight News 消息，Tether 透明度页面显示，TON 链上 USDT 的授权发行量已经突破了 10 亿美元，并触及 1, 030, 000, 002 美元。这一数据不仅是 TON 区块链发展的重要里程碑，也引发了曼昆律所刘红林律师对Web3支付未来的进一步思考。
从中国互联网的跃迁看Web3支付普及
在全球范围内，中国的移动支付可以说是遥遥领先。对于中国的普通网友来说，在微信里发个红包、转个账简直就是小事一桩，几秒钟的事儿。但凡出个国，就会意识到全球的支付环境远不如中国这么便利。虽然移动互联网支付在一些发达国家的城市里普及度还不错，但实际上，在全球许多国家和地区，移动支付依然是个奢侈品。很多地方的银行账户都没有普及，甚至基本的银行基础设施都没到位。
对于这些地区的人群而言，可能会像中国在互联网发展的过程中，不经历 PC 桌面互联网，而是直接进入了移动互联网时代，跳过类似支付宝这样的传统中心化、多限制的移动支付解决方案，直接开启Web3支付的新体验。
毕竟，没有路径依赖对于当地的移动支付发展来讲可能束缚更少。那些无法享受传统模式下银行服务的国家和地区，通过加密货币和数字钱包，可以直接参与全球金融体系，而这显然是件极具革命性的变化。好比移动智能手机端较 PC 革命性的优势那样，相比传统支付网络，Web3支付在几个方面实现了明显的优势：
全球无障碍性
Web3支付跨越国界，用户可以在全球范围内无障碍转账，而无需经过传统金融机构的审批和延迟。传统支付网络依赖于各国银行和金融机构的基础设施，而Web3支付则通过区块链技术，实现了去中心化的跨境支付，大大缩短了交易时间。
透明和低成本
与传统支付的中间人或第三方机构不同，Web3支付完全依赖于智能合约和区块链技术，消除了繁琐的手续费用。Web3支付的成本显著低于传统金融支付体系，因为无需通过银行或支付服务商支付高额的交易手续费。
去中心化和隐私保护
Web3支付的核心是去中心化，这使得用户不再依赖于银行或支付平台，拥有更多的隐私和自主权。传统支付网络通常涉及用户隐私数据的收集和存储，而Web3支付允许用户在去中心化环境中完成交易，保护个人隐私不受侵犯。
资产的灵活性
在Web3支付中，用户不仅可以使用法币，还可以用稳定币如 USDT，以及其他加密资产进行支付。这使得Web3支付体系更加灵活，可以适应不同国家和地区的需求，尤其是在金融基础设施欠发达的地方，Web3支付为其提供了有效替代方案。
如何看待Web3支付和 TON 的结合？
TON 区块链作为 Telegram 官方站台的亲儿子，其技术优势、庞大的用户基础以及稳定币需求共同推动了Web3支付在 TON 链上的应用场景不断拓展。TON 区块链技术具备高效、安全、低成本的特点。这使得 TON 链成为Web3支付的理想平台，其高吞吐量和低交易费用让更多用户和开发者选择在 TON 上部署支付解决方案。相比其他公链，TON 链在处理大规模交易时具备更强的性能，同时保持去中心化和安全性。Telegram 自 2021 年以来，用户总数已突破 7 亿，并且每年保持两位数的增长速度。尤其在中东、东欧和独联体国家，Telegram 用户依赖这款去中心化通讯工具来进行跨境通讯和支付，特别是在金融体系薄弱或受限的地区。TON 链上的Web3支付服务通过与 Telegram 结合，轻松触达这些用户群体，满足他们的跨境支付和金融需求。在中东，Telegram 逐渐成为金融管制国家的主要通讯工具，伊朗、土耳其等国的用户尤其依赖该平台。这些地区的用户由于金融系统不完善，对加密货币的接受度较高，促使 TON 链上的 USDT 和其他加密资产成为他们规避通胀、解决跨境支付的选择。TON 链上 USDT 发行量的快速增长直接反映了全球用户对稳定币的需求。这尤其在高通胀或资本管制国家表现突出，如委内瑞拉、阿根廷等国的用户通过使用 USDT 来避险和保值。TON 链与 Telegram 的结合，不仅让用户能够在去中心化环境中使用稳定币，还能大幅降低传统跨境支付的成本。这种用户基础与Web3支付需求的结合，使 TON 链成为了稳定币发行和加密支付的理想平台。TON 链上的Web3支付服务不仅有效填补了传统银行体系的空白，还进一步推动了去中心化金融的应用和普及。
创业者的机遇与合规挑战
对于创业者而言，Web3支付不仅能够为全球用户提供高效的支付服务，还可以通过参与 DeFi 生态等方式，拓展更多的商业机会。不过，Web3支付领域也面临着不小的合规性挑战。尤其是在虚拟货币支付和结算的创业项目中，严格遵守 KYC（客户身份认证）、KYT（交易行为认证）以及 AML（反洗钱）等国际规范是确保业务合法合规的关键。
KYC 和 KYT 的合规要求
在Web3行业中，KYC（客户身份认证） 是虚拟货币支付项目的基础合规要求之一。通过 KYC，企业可以验证用户的身份信息，确保其真实身份与资金来源合法。不过，Web3行业的去中心化特性使得单纯依靠 KYC 可能不足以应对潜在的风险。因此，越来越多的企业在引入 KYC 的同时，还结合了 KYT（Know Your Transaction） 技术。KYT 着眼于用户的交易行为，基于区块链的公开透明性，能够实时监控并分析交易活动的可疑行为。例如，KYT 系统会通过分析交易链路、资产流向等信息，判断是否存在异常大额转账、频繁跨境交易等可疑行为。与传统金融体系中的 AML 类似，KYT 能够更精确地识别潜在的洗钱行为，并为企业提供更全面的风险评估工具。结合 KYT 的好处在于，创业者不仅能够掌握用户的基本信息，还能实时跟踪用户的行为模式，识别潜在的非法交易风险。这种基于行为监控的方式，特别适合Web3支付领域中流动性高、匿名性强的场景，有助于弥补仅依靠 KYC 的不足。
AML（反洗钱）措施
AML（反洗钱）是全球各国监管虚拟货币交易的重点领域。虚拟货币的匿名性和跨境特性，使得它容易成为洗钱和恐怖融资的工具。因此，创业者在开展Web3支付业务时，需要制定明确的 AML 政策，监控可疑交易行为，并及时向相关机构报告。这不仅是法律合规的要求，还能有效保护企业免于参与非法活动，从而降低法律风险。通过结合 KYC、KYT 和 AML 措施，创业者可以大大提升合规水平，降低在虚拟货币支付和结算中的法律风险。这不仅有助于防范非法行为，也能够增强用户和监管机构的信任感，为业务的长期发展打下坚实基础。
税务与跨境合规风险
除此之外，虚拟货币支付的税务合规也越来越受到全球各国的关注。创业者需要了解所在国家或地区的税务政策，确保按照要求进行纳税申报。未能合规报税可能导致罚款，甚至面临刑事责任。同时，在全球市场运营时，创业者必须考虑到不同司法管辖区的法律差异。各国对虚拟货币的法律态度差异巨大，有些国家全面禁止虚拟货币交易，而有些国家则推行严格的监管框架。因此，创业者在开拓市场时，必须对目标市场的法律环境进行充分研究，确保不违反当地法律。
曼昆律师总结
TON 链上 USDT 发行量突破 10 亿美元，标志着Web3支付在全球范围内的影响力正在迅速扩大。尤其是在传统金融服务覆盖不足的地区，Web3支付提供了一个全新的替代方案，帮助这些地区的用户跨越传统金融体系的障碍。通过与 Telegram 结合，TON 链进一步拓展了Web3支付的广阔应用场景，满足了全球用户对便捷支付的需求。总的来说，Web3支付的未来充满机遇，但创业者必须时刻关注合规要求。毕竟，创新与合规是走得更远的关键。
根据 Foresight News 消息，Tether 透明度页面显示，TON 链上 USDT 的授权发行量已经突破了 10 亿美元，并触及 1, 030, 000, 002 美元。这一数据不仅是 TON 区块链发展的重要里程碑，也引发了曼昆律所刘红林律师对Web3支付未来的进一步思考。
从中国互联网的跃迁看Web3支付普及
在全球范围内，中国的移动支付可以说是遥遥领先。对于中国的普通网友来说，在微信里发个红包、转个账简直就是小事一桩，几秒钟的事儿。但凡出个国，就会意识到全球的支付环境远不如中国这么便利。虽然移动互联网支付在一些发达国家的城市里普及度还不错，但实际上，在全球许多国家和地区，移动支付依然是个奢侈品。很多地方的银行账户都没有普及，甚至基本的银行基础设施都没到位。
对于这些地区的人群而言，可能会像中国在互联网发展的过程中，不经历 PC 桌面互联网，而是直接进入了移动互联网时代，跳过类似支付宝这样的传统中心化、多限制的移动支付解决方案，直接开启Web3支付的新体验。
毕竟，没有路径依赖对于当地的移动支付发展来讲可能束缚更少。那些无法享受传统模式下银行服务的国家和地区，通过加密货币和数字钱包，可以直接参与全球金融体系，而这显然是件极具革命性的变化。好比移动智能手机端较 PC 革命性的优势那样，相比传统支付网络，Web3支付在几个方面实现了明显的优势：
全球无障碍性
Web3支付跨越国界，用户可以在全球范围内无障碍转账，而无需经过传统金融机构的审批和延迟。传统支付网络依赖于各国银行和金融机构的基础设施，而Web3支付则通过区块链技术，实现了去中心化的跨境支付，大大缩短了交易时间。
透明和低成本
与传统支付的中间人或第三方机构不同，Web3支付完全依赖于智能合约和区块链技术，消除了繁琐的手续费用。Web3支付的成本显著低于传统金融支付体系，因为无需通过银行或支付服务商支付高额的交易手续费。
去中心化和隐私保护
Web3支付的核心是去中心化，这使得用户不再依赖于银行或支付平台，拥有更多的隐私和自主权。传统支付网络通常涉及用户隐私数据的收集和存储，而Web3支付允许用户在去中心化环境中完成交易，保护个人隐私不受侵犯。
资产的灵活性
在Web3支付中，用户不仅可以使用法币，还可以用稳定币如 USDT，以及其他加密资产进行支付。这使得Web3支付体系更加灵活，可以适应不同国家和地区的需求，尤其是在金融基础设施欠发达的地方，Web3支付为其提供了有效替代方案。
如何看待Web3支付和 TON 的结合？
TON 区块链作为 Telegram 官方站台的亲儿子，其技术优势、庞大的用户基础以及稳定币需求共同推动了Web3支付在 TON 链上的应用场景不断拓展。TON 区块链技术具备高效、安全、低成本的特点。这使得 TON 链成为Web3支付的理想平台，其高吞吐量和低交易费用让更多用户和开发者选择在 TON 上部署支付解决方案。相比其他公链，TON 链在处理大规模交易时具备更强的性能，同时保持去中心化和安全性。Telegram 自 2021 年以来，用户总数已突破 7 亿，并且每年保持两位数的增长速度。尤其在中东、东欧和独联体国家，Telegram 用户依赖这款去中心化通讯工具来进行跨境通讯和支付，特别是在金融体系薄弱或受限的地区。TON 链上的Web3支付服务通过与 Telegram 结合，轻松触达这些用户群体，满足他们的跨境支付和金融需求。在中东，Telegram 逐渐成为金融管制国家的主要通讯工具，伊朗、土耳其等国的用户尤其依赖该平台。这些地区的用户由于金融系统不完善，对加密货币的接受度较高，促使 TON 链上的 USDT 和其他加密资产成为他们规避通胀、解决跨境支付的选择。TON 链上 USDT 发行量的快速增长直接反映了全球用户对稳定币的需求。这尤其在高通胀或资本管制国家表现突出，如委内瑞拉、阿根廷等国的用户通过使用 USDT 来避险和保值。TON 链与 Telegram 的结合，不仅让用户能够在去中心化环境中使用稳定币，还能大幅降低传统跨境支付的成本。这种用户基础与Web3支付需求的结合，使 TON 链成为了稳定币发行和加密支付的理想平台。TON 链上的Web3支付服务不仅有效填补了传统银行体系的空白，还进一步推动了去中心化金融的应用和普及。
创业者的机遇与合规挑战
对于创业者而言，Web3支付不仅能够为全球用户提供高效的支付服务，还可以通过参与 DeFi 生态等方式，拓展更多的商业机会。不过，Web3支付领域也面临着不小的合规性挑战。尤其是在虚拟货币支付和结算的创业项目中，严格遵守 KYC（客户身份认证）、KYT（交易行为认证）以及 AML（反洗钱）等国际规范是确保业务合法合规的关键。
KYC 和 KYT 的合规要求
在Web3行业中，KYC（客户身份认证） 是虚拟货币支付项目的基础合规要求之一。通过 KYC，企业可以验证用户的身份信息，确保其真实身份与资金来源合法。不过，Web3行业的去中心化特性使得单纯依靠 KYC 可能不足以应对潜在的风险。因此，越来越多的企业在引入 KYC 的同时，还结合了 KYT（Know Your Transaction） 技术。KYT 着眼于用户的交易行为，基于区块链的公开透明性，能够实时监控并分析交易活动的可疑行为。例如，KYT 系统会通过分析交易链路、资产流向等信息，判断是否存在异常大额转账、频繁跨境交易等可疑行为。与传统金融体系中的 AML 类似，KYT 能够更精确地识别潜在的洗钱行为，并为企业提供更全面的风险评估工具。结合 KYT 的好处在于，创业者不仅能够掌握用户的基本信息，还能实时跟踪用户的行为模式，识别潜在的非法交易风险。这种基于行为监控的方式，特别适合Web3支付领域中流动性高、匿名性强的场景，有助于弥补仅依靠 KYC 的不足。
AML（反洗钱）措施
AML（反洗钱）是全球各国监管虚拟货币交易的重点领域。虚拟货币的匿名性和跨境特性，使得它容易成为洗钱和恐怖融资的工具。因此，创业者在开展Web3支付业务时，需要制定明确的 AML 政策，监控可疑交易行为，并及时向相关机构报告。这不仅是法律合规的要求，还能有效保护企业免于参与非法活动，从而降低法律风险。通过结合 KYC、KYT 和 AML 措施，创业者可以大大提升合规水平，降低在虚拟货币支付和结算中的法律风险。这不仅有助于防范非法行为，也能够增强用户和监管机构的信任感，为业务的长期发展打下坚实基础。
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除此之外，虚拟货币支付的税务合规也越来越受到全球各国的关注。创业者需要了解所在国家或地区的税务政策，确保按照要求进行纳税申报。未能合规报税可能导致罚款，甚至面临刑事责任。同时，在全球市场运营时，创业者必须考虑到不同司法管辖区的法律差异。各国对虚拟货币的法律态度差异巨大，有些国家全面禁止虚拟货币交易，而有些国家则推行严格的监管框架。因此，创业者在开拓市场时，必须对目标市场的法律环境进行充分研究，确保不违反当地法律。
曼昆律师总结
TON 链上 USDT 发行量突破 10 亿美元，标志着Web3支付在全球范围内的影响力正在迅速扩大。尤其是在传统金融服务覆盖不足的地区，Web3支付提供了一个全新的替代方案，帮助这些地区的用户跨越传统金融体系的障碍。通过与 Telegram 结合，TON 链进一步拓展了Web3支付的广阔应用场景，满足了全球用户对便捷支付的需求。总的来说，Web3支付的未来充满机遇，但创业者必须时刻关注合规要求。毕竟，创新与合规是走得更远的关键。
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