Có lần tôi bán crypto trên Binance P2P, người mua báo đã chuyển tiền và gửi ảnh chụp giao dịch thành công. Nhìn vào đó, mọi thứ gần như đã xong nhưng khi tôi mở ứng dụng ngân hàng kiểm tra, khoản tiền vẫn chưa xuất hiện trong tài khoản. Tôi dừng lại ở đó thay vì bấm Release vì lúc này một câu hỏi trở nên khá rõ: nếu người mua đã nói “đã chuyển” vậy thứ tôi cần xác nhận trước khi release crypto thực sự là gì?

Tôi thử đi ngược lại một giao dịch đơn giản. Người mua thực hiện thanh toán bằng phương thức đã thỏa thuận sau đó người bán kiểm tra khoản tiền nhận được. Tài liệu Binance ghi rõ: sau khi xác nhận tiền đã đến người bán mới release crypto khỏi escrow.

Tôi muốn hiểu vì sao bước xác nhận này lại được đặt ở phía người bán.

Khi đọc Merchant Guidelines, tôi thấy Binance còn yêu cầu tên trên tài khoản thanh toán phải khớp với tên đã xác minh trên nền tảng. Nếu thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác không khớp với tên đã xác minh Binance yêu cầu không release crypto; người bán có thể hoàn tiền và báo cáo giao dịch.

Đến đây tôi mới nhận ra mình từng nhìn P2P hơi đơn giản. Escrow giữ crypto trong quá trình giao dịch nhưng việc xác nhận khoản thanh toán đã thực sự được nhận vẫn là một bước riêng trong quy trình.
Khoan, điều này không có nghĩa Binance có thể ngăn mọi rủi ro thanh toán. Tài liệu chỉ cho thấy trách nhiệm kiểm tra khoản tiền và thông tin người thanh toán vẫn tồn tại trước khi release.

Có lẽ “Release” không phải là thao tác xác nhận tiền đã đến mà là bước được thực hiện sau khi xác nhận.
Vậy nên trước khi release phải kiểm tra cẩn thận mọi người nhé.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam $BTC